Notas sobre la recepción de cheques
Pregunta 1: ¿A qué debe prestar atención al cobrar cheques de los clientes? 15 puntos 1. Si la fecha de emisión es dentro de los 10 días
2. Si el monto está en el mismo caso
3. Si el sello reservado del banco es claro Si lo hay. un sello financiero y un sello oficial de persona jurídica, ver Revisa si faltan esquinas
4. ¿Has escrito correctamente el membrete de tu empresa?
5. Se recomienda que la empresa no no aceptar cheques de transferencia de otros lugares Generalmente, hay menos aceptaciones fluidas de otros lugares
6. ¿Ha completado el propósito?
7. Los cheques no se pueden doblar
Después de verificar lo anterior, puede completar la factura e ir al banco para su aceptación. Todavía existen regulaciones. La fecha de la factura debe escribirse el día de la visita al banco.
Espero que lo anterior le sea útil~
Pregunta 2: Se debe prestar atención a los cheques en efectivo que están falsificados. Al recibir el cheque, debe verificar su estado. autenticidad
Se debe prestar atención a si el importe está en el mismo caso que la fecha de emisión, el nombre del pagador y la firma del librador
Los cheques sólo se pueden liquidar en la misma ciudad o en la misma área de compensación
¿La contraseña del cheque es la misma que cuando se abrió la cuenta? El abridor de la cuenta puede decidir si establecer una contraseña o no si el cheque se estableció cuando. Abrir la cuenta es una verificación de contraseña, se debe completar el campo de contraseña en el cheque. Completar la contraseña no cambiará un cheque correspondiente a un conjunto de contraseñas.
El cheque tiene una validez de 10 días a partir de la fecha de emisión
Pregunta 3: Cómo completar el cheque y asuntos que requieren atención Dependiendo de si existen restricciones en los métodos de pago, La Ley de Instrumentos Negociables de mi país divide los cheques en cheques con pagos ilimitados y cheques con métodos de pago restringidos.
Los cheques sin restricciones en los métodos de pago pueden retirarse en efectivo o transferirse; cuando se utilizan para transferencia, se debe indicar en el frente del cheque.
Si no está marcado, se trata de un cheque girado contra efectivo. La forma de marcar puede ser escribir la palabra "transferencia", o según lo establecido en la Convención Internacional de Ginebra, trazar dos líneas paralelas en el anverso del cheque para indicar la transferencia. Los cheques con métodos de pago restringidos se dividen a su vez en cheques en efectivo y cheques de transferencia.
Un cheque en efectivo es un cheque utilizado específicamente para retirar efectivo. Es un cheque en el que el librador encomienda al pagador el pago de una determinada cantidad de efectivo al beneficiario. (Limitado a la misma ciudad);
Los cheques de transferencia son cheques que solo se pueden utilizar para transferencias. Son cheques emitidos por el librador al beneficiario para la liquidación de transferencias y no se pueden retirar en efectivo. (Limitado a la misma ciudad).
Cosas a tener en cuenta al completar un cheque:
El frente del cheque debe estar estampado con un sello financiero especial y un sello corporativo (debajo de la columna para completar el monto) Ambos son indispensables. La almohadilla de tinta es roja y el sello debe ser. Si el cheque es claro o el sello está borroso, solo se puede invalidar el cheque, llenarlo con otro y sellarlo nuevamente. Consulte "2. Beneficiario" para saber si el reverso está estampado o no.
Rellenar el cheque:
1. Fecha de emisión (en mayúsculas): Los números deben estar en mayúsculas, y el número en mayúsculas es: cero, uno, dos , tres, cuatro, cinco, seis, siete, ocho, nueve y diez.
Ejemplo: 5 de agosto de 2005: Ocho meses y cinco días en el año 2005
El carácter cero antes de ocho meses puede escribirse o no, pero el carácter cero antes de cinco días debe estar escrito.
13 de febrero de 2006: Año 2006, 13 de febrero de 2006
(1) Se deben escribir cero caracteres antes del primer y segundo mes, de marzo al nueve Puedes escribir o no la palabra cero antes del mes. De diez meses a once veinte meses deben escribirse como once meses, once once meses y once veinte meses (también se acepta si se escribe delante la palabra "cero", como por ejemplo cero once meses).
(2) La palabra "cero" deberá escribirse entre un día y nueve días, y la palabra "cero" deberá escribirse entre diez días y diecinueve días, lo mismo a continuación), el. Del 21 al 219 se deben escribir como 21 y 21X, y del 30 al 311 se deben escribir como 30 y 311.
2. Beneficiario:
(!). El beneficiario del cheque en efectivo puede escribirse como el nombre de la empresa en este momento, en la columna "Endosatario" en el reverso. del cheque en efectivo se sellará el sello financiero especial y el sello de persona jurídica de la unidad. El beneficiario puede retirar efectivo directamente al banco donde se abre la cuenta con el cheque en efectivo. (Dado que las ubicaciones comerciales de algunos bancos están conectadas a Internet, también puede retirar dinero en las ubicaciones comerciales conectadas a la red. Los detalles dependerán de la cobertura de la red).
(2) El beneficiario del cheque en efectivo puede escribirse como el nombre personal del beneficiario. En este momento, no hay ningún sello en el reverso del cheque en efectivo. El beneficiario completa el número de identificación y la emisión. certificado al dorso del cheque de caja Nombre de la agencia, cobrar el pago con cédula de identidad y firma del cheque de caja.
(3) El beneficiario del cheque de transferencia debe completarse como el nombre de la otra parte. La empresa no sellará el reverso del cheque de transferencia. Después de que la unidad beneficiaria obtiene el cheque de transferencia, estampa el sello financiero especial y el sello de persona jurídica de la unidad beneficiaria en la columna de endoso en el reverso del cheque, completa la factura bancaria y envía el cheque junto con la cuenta bancaria al beneficiario. banco encargado de la unidad para su cobro.
3. Nombre del banco pagador y número de cuenta del cajón: este es el nombre y número de cuenta bancaria del banco donde la unidad abre una cuenta, por ejemplo: ICBC Beijing Branch, Chaoyang Branch
1202027409900088888
El número de cuenta está en minúsculas.
4. RMB (mayúscula): Los números se escriben en mayúsculas: cero, uno, dos, tres, cuatro, cinco, seis, siete, ocho, nueve, mil millones, diez mil, mil, cien, diez.
Nota: La palabra "万" no tiene un solo carácter al lado.
Por ejemplo: (1), 289, 546,52 218.000.000, 500, 400, Lu Yuan, 50 centavos.
(2), 7,560.31 Siete Mil Quinientos Lu Shiyuan Cero Treinta y Un Cent
En este momento, la palabra "cero" se puede escribir como "Lu Shiyuan Cero Treinta y Uno Cent" No es necesario escribirlo.
(3), 532.00 Wu Bai San Shi Er Yuan Zheng
"Zheng" también se puede escribir como "Zheng". No se puede escribir como "cero céntimos y cero céntimos"
(4), 425,03 cuatrocientos veinticinco yuanes y cero tres céntimos
(5), 325,20 trescientos veinte Cinco yuanes y dos chiao.
Puedes agregar la palabra "正" después de la palabra "jiao", pero no puedes escribir "cero puntos", lo cual es bastante especial.
5. RMB minúscula: El espacio en blanco antes de la cantidad más alta debe completarse con el prefijo "oveja", y el número debe completarse de manera completa y clara.
6. Propósito:
(1) Existen ciertas restricciones sobre cheques en efectivo. Generalmente, "fondos de reserva", "gastos de viaje", "salarios", "gastos laborales". etc. están completos.
(2) No existen regulaciones específicas para los controles de transferencia. Puede completar algo como "Bienes...gt;gt;
Pregunta 4: ¿A qué detalles se debe prestar atención? ¿Qué hacer al recibir cheques en efectivo? No se preocupe si lo mencionado anteriormente es un cheque sin fondos. Si es un cheque sin fondos, el banco multará a la cuenta corriente.
En primer lugar, debe hacerlo. verifique si el sello es claro y si las mayúsculas son correctas. Las preguntas incluyen si la fecha es incorrecta o si hay errores tipográficos. La otra es que el propósito debe completarse correctamente. Si el propósito es el pago, etc. Definitivamente no podré retirar efectivo. Si no hay problemas con estos, entonces estará bien
Otro punto es que mi empresa se ha encontrado con esta situación antes cuando se depositó el cheque en la cuenta. el banco dijo que la otra parte había solicitado reportar el cheque como perdido, lo que significa que el cheque no era válido
Pregunta 5: Proceso de liquidación de cheques y precauciones 1. Procedimiento de circulación de cheques
2. Transferir cheque
(1) El titular y el librador abren una cuenta en el mismo banco Procedimientos de procesamiento
1. Los bancos aceptan cheques depositados por los titulares
Cuando los bancos aceptan cheques y facturas de dos partes presentados por sus titulares, deben verificar estrictamente su contenido
(1) Revisión de autenticidad.
Los detalles incluyen: si el cheque es un certificado impreso de acuerdo con regulaciones unificadas, si el titular indicado en el cheque tiene una cuenta en el banco, si el nombre del titular es el portador y si coincide con el nombre que figura en el cheque; la factura; el nombre del librador; si la firma cumple con las normas y es consistente con la firma del banco reservado; si se utiliza una contraseña, si la contraseña es correcta; si se ha excedido el período de pago;
(2) Revisión normativa. Los detalles específicos incluyen: si los montos en mayúsculas y minúsculas del cheque son consistentes y si coinciden con el monto de la factura, si la cuenta del librador tiene suficiente dinero para pagar, si las partidas que deben registrarse en el cheque están completas; el monto del cheque, la fecha del cheque y el beneficiario si el nombre ha sido cambiado y si los cambios en otros asuntos están certificados por la firma y el sello del registrador original.
(3) Revisión del respaldo. Específicamente, incluye: si el cheque endosado se transfiere dentro del alcance prescrito, si el endoso es continuo, si la firma cumple con las regulaciones, si la hoja adhesiva utilizada para el endoso está firmada en el punto de unión de acuerdo con las regulaciones, si el endosante; realiza un cobro encomendado en el reverso del endoso del cheque.
Después de comprobar que el cheque es correcto, el cheque se utilizará como comprobante de débito y la segunda copia de la factura se utilizará como comprobante de crédito para gestionar la transferencia. El primer ejemplar de la factura recibida se sellará con un sello de transferencia y se entregará al tenedor como aviso de cobro.
2. El banco acepta el cheque enviado por el librador
Cuando el librador envía el cheque al banco, deberá rellenar el comprobante de depósito triple y enviarlo al banco donde se abre la cuenta junto con el cheque. El banco seguirá realizando la revisión de acuerdo con el contenido de la revisión, la revisión será correcta y se procesará la contabilidad. Después de la transferencia, la primera página de la factura entrante se sella con un sello de transferencia y se entrega al beneficiario como recibo; la tercera página de la factura se sella con un sello de transferencia y se entrega al beneficiario como aviso de cobro; .
(2) Procedimientos de apertura de cuentas cuando el titular y el librador no abren cuentas en el mismo banco
1. El banco donde el portador tiene una cuenta acepta cheques depositados por el portador.
Cuando el banco donde el portador tiene una cuenta recibe el cheque y la segunda factura depositada por el titular, sellará "Cuenta después del recibo" en la segunda factura después de revisarla de acuerdo con los requisitos anteriores. la primera factura entrante con un sello de transferencia y entregarlo al titular. El cheque debe canjearse de manera oportuna de acuerdo con las normas pertinentes sobre cambio de facturas dentro de la ciudad. Una vez transcurrido el tiempo de reembolso, se procederá a la segunda factura entrante. utilizado como comprobante de crédito para gestionar la transferencia. Después de recibir el cheque canjeado y comprobar su contenido de acuerdo con las normas anteriores, el banco donde el librador tenga una cuenta utilizará el cheque como comprobante de débito para gestionar la transferencia. Si un cheque rebota, el banco del librador lo tratará como "otras cuentas por cobrar"; el banco del tenedor lo tratará como "otras cuentas por pagar".
2. El banco donde tiene cuenta el librador acepta el cheque enviado por el librador
Cuando el banco donde tiene cuenta el librador recibe del librador el cheque de transferencia y triple factura, lo revisará de acuerdo con las requisitos anteriores y emitirlo como cheque, transferirlo como nota de débito. La primera factura deberá ser sellada con un sello de transferencia y entregada al portador como recibo, luego de selladas la segunda y tercera factura, el cambio deberá realizarse en el momento oportuno de acuerdo con las normas pertinentes sobre cambio de letras en la misma; ciudad.
El banco donde el beneficiario tiene una cuenta recibe la segunda y tercera factura intercambiadas, y después de revisarlas correctamente, el banco utilizará la segunda factura como comprobante de crédito para gestionar la transferencia. La tercera factura entrante se sellará con un sello de transferencia y se entregará al beneficiario como aviso de cobro.
Pregunta 6: ¿A qué debe prestar atención al recibir un cheque de transferencia? 1. Verifique que todos los elementos del cheque estén completos y estampe el sello financiero especial de su empresa y el sello corporativo en el reverso.
2. Rellene la factura según el cheque y divida la factura en dos copias: fina y gruesa. Si no tiene función de copia, coloque papel de copia entre las dos copias.
3. Envíe el cheque y el recibo al banco de la otra parte (porque se trata de un pago atrasado y llegará más rápido).
4. El banco solo le devolverá el billete fino de 1 cupón y los demás bancos se lo quedarán.
5. Recupere el cupón delgado de 1 y, después de que le devuelvan el recibo de la copia más gruesa a través de su banco, pegue el recibo grueso en el cupón delgado como el comprobante original.
Débito: depósitos bancarios
Crédito: cuentas recibidas por adelantado/cuentas por cobrar
Pregunta 7: ¿A qué cuestiones se debe prestar atención al aceptar cheques de otros lugares? ? Al aceptar un cheque, debe verificar cuidadosamente el contenido registrado del cheque para asegurarse de que los elementos del cheque estén completos, los endosos sean continuos y el llenado esté estandarizado. Además, es necesario confirmar el beneficiario registrado en el billete. Si el cliente no es el beneficiario registrado en la nota, debe verificar si el nombre del cliente está correctamente completado en la última columna de endosante, si la contraparte ha firmado la columna de endosante y confirmar que la palabra "no transferible" no esté escrita en el frente del cheque. Si hay algún problema, el cliente deberá rechazar el cheque. Los contenidos principales incluyen: (1) Fecha de la factura: si está en mayúsculas; si está dentro del período de recordatorio de pago (el período de recordatorio de pago es de 10 días y la fecha de vencimiento se pospondrá si cumple con un feriado legal); (2) Monto de emisión de la factura: si el monto está en letras mayúsculas o minúsculas. Consistente y correcto (3) El cambio importa: la fecha, el monto y el nombre del beneficiario del cheque no deben cambiarse. Cuando se cambia otro contenido, ¿hay algún cambio? firma de la persona que lo cambió? (4) Firma del billete: La firma en el cheque (unidad Debe incluir el sello oficial o sello financiero especial y sello privado de la unidad, y firma o sello para individuos) si es clara y completo (5) Los endosos son continuos: el endosante de primera mano en el reverso del cheque es el beneficiario en el frente de la letra, y el endosante de segunda mano es el beneficiario en el frente de la letra. primer endosatario, y así sucesivamente. Si se adjunta una nota adhesiva, si el primer endosante de la nota adhesiva firma la unión entre el cheque y la nota adhesiva. Además, al aceptar cheques para su uso en otros lugares, se debe prestar especial atención: el monto nominal no puede exceder el límite superior especificado y el código de institución bancaria de 12 dígitos debe registrarse en la parte inferior derecha del anverso.
Pregunta 8: Cómo manejar un cheque de transferencia y qué precauciones se deben tomar El método de manejo de un cheque de transferencia es el siguiente:
1. Si el cliente desea emitir un. cheque de transferencia, primero debe solicitar un cheque en el banco donde se abre la cuenta. Para el negocio de depósito, el banco entregará a los clientes los cheques de transferencia en blanco correspondientes para fines de facturación futura.
2. Solo cuando el cliente tiene una factura que puede usarse para emitir un cheque, puede manejar el proceso de facturación. Al emitir la factura, se debe completar la fecha, el nombre del beneficiario y el monto. el cheque y el sello reservado del banco deben estar estampados en el frente del cheque.
3. En segundo lugar, el cliente entrega el cheque de transferencia al beneficiario o va directamente al banco para gestionar el pago. procedimientos. Si el beneficiario no recibe el dinero, es decir, no va directamente al banco a cobrar el dinero a través del banco, sino que también puede transferirlo a otros. Esto se denomina endoso en la industria financiera. El beneficiario o titular puede pegar la etiqueta especial del banco en el reverso del cheque de transferencia. El endosante, también el primer beneficiario, estampa el sello financiero legal de la unidad en la casilla detrás del beneficiario y simplemente ingresa el nombre completo del beneficiario. unidad que endosa en el cuadro encima del sello del beneficiario. Este es un procedimiento necesario para los cheques de transferencia.
Pregunta 9: ¿A qué debo prestar atención al recibir un cheque de un cliente? 1. Verifique si el cheque está completado según lo especificado: nombre de su empresa, monto, fecha del caso, no hay pago vencido
2. Si el sello está completo y claro
3. Cheques generalmente no debe tener arrugas obvias