¿Se puede cobrar un cheque siempre que esté firmado y numerado?

1. Los cheques en efectivo se pueden utilizar para retirar efectivo directamente de los bancos, pero deben manejarse dentro del alcance del uso de efectivo estipulado en el "Reglamento provisional sobre gestión de efectivo". Los cheques en efectivo se pueden transferir, pero los cheques de transferencia no se pueden retirar en efectivo.

2. Todos los cheques están registrados. El ciclo de pago es de 10 días (a partir del día siguiente de la emisión, pospuesto en caso de feriados). El punto de partida para los cheques es de $100.

3. No está permitido emitir cheques sin fondos; no está permitido emitir cheques a largo plazo; no está permitido alquilar o prestar cheques.

4. Un cheque es un comprobante de pago. Una vez que el contenido relevante se completa y se sella con el sello correspondiente, puede convertirse en un vale para retirar efectivo directamente (cheque en efectivo) del banco y liquidarlo con otras unidades. Por lo tanto, un cheque en blanco emitido por un banco debe tener un custodio claramente designado. La impresión de billetes debe respetar el principio de cobro. Los cheques y sellos en blanco no pueden ser conservados por una sola persona.

5. Cada departamento comercial relevante debe completar el "Formulario de solicitud de cheque" y adjuntar las instrucciones del líder correspondiente. El líder de la unidad que utiliza el dinero debe firmar y aprobar, el líder del departamento de finanzas firma y. lo aprueba, y el contador a cargo debe llenar el comprobante de pago y emitirlo como base para la transferencia del cheque.

6. Los cheques deben numerarse secuencialmente, indicando el nombre del beneficiario, fecha de emisión, objeto y monto. El monto en letras mayúsculas y minúsculas deberá cumplir con los requisitos y estar sellado con el sello bancario reservado. Cuando circunstancias especiales requieran cheques en blanco, estos deberán ser aprobados por el responsable correspondiente. El cajero debe indicar el beneficiario, el destino del dinero, la fecha de emisión y el límite especificado. Para aclarar responsabilidades y evitar accidentes, el beneficiario debe firmar en el "Registro de Recibos de Cheques".

7. No se permite que los cheques no válidos se rompan o se pierdan. Después de la cancelación, se adjuntan al cheque reemitido junto con el talón.

8. El departamento comercial que recibe el cheque deberá conservar adecuadamente el cheque recibido y no deberá utilizarlo para otras unidades o individuos. El cheque debe liquidarse con el departamento financiero dentro de los siete días posteriores a la recepción del cheque; de ​​lo contrario, no se procesará el nuevo negocio.

9. El comprobante de pago es la base principal para que el cajero maneje el negocio de pagos bancarios. Después de recibir el recibo bancario y el comprobante de pago completado por el contador, el cajero debe revisar cuidadosamente los elementos y el contenido del comprobante uno por uno, sellar el sello de "recibo y pago bancario" o "recibo y pago de transferencia" de la unidad y registrar el diario de depósito.

10. Para las empresas que requieren liquidación cambiaria, además de manejar los procedimientos estipulados en este reglamento, los departamentos comerciales relevantes también deben proporcionar al departamento financiero contratos, acuerdos, contrapartes, direcciones detalladas, números de cuenta, apertura de cuentas en bancos, etc. Información relacionada.