Retire fondos de previsión a su cuenta en segundos.
¿Qué pasó con un pequeño anuncio que pretendía ayudar a las personas a retirar fondos de previsión?
Después de algunos timbres, el teléfono estaba conectado. El miembro del personal Xiao Li preguntó tentativamente qué materiales se necesitaban para retirar el fondo de previsión. No esperaba que la respuesta de la otra parte fuera tan simple, lo que lo hizo sentir increíble.
Personal del Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise: La persona me dijo que solo necesita proporcionar su documento de identidad y su tarjeta bancaria.
Xiao Li, que se dedica a la gestión de fondos de previsión para vivienda, sabe que el desembolso de fondos de previsión no solo requiere certificados de propiedad, certificados de pago de impuestos sobre escrituras y documentos de identidad originales, sino también una serie de materiales como formularios de solicitud. ¿Qué significa cuando la otra parte dice por teléfono que solo necesita un documento de identidad y una tarjeta bancaria?
Personal del Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise: Les dije que todas las personas que conozco necesitan diversos documentos e información. ¿Cómo puedo creer que esto es verdad? Si descubre que estoy en peligro, en cuanto termine de decir esto, la persona colgará, y luego volveré a llamar sin contestar.
Xiao Li pensó para sí mismo, ¿cómo podría engañarse una persona que no podía distinguir entre los materiales y que había estado trabajando en esta industria durante tantos años? ¿Las personas que publican anuncios pequeños realmente quieren hacer trampa? Pero después de un rato, el hombre volvió a llamarlo de repente.
Personal del Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise: Esta persona me llamó primero y me preguntó si quería retirar el fondo de previsión, y luego estuvo de acuerdo. Solo necesitaba su documento de identidad y su tarjeta bancaria. Luego le pregunté de nuevo y escuché que habían descubierto y denunciado a alguien. ¿Cómo se garantiza esta seguridad? Él respondió, no se preocupe, hay personas en nuestro fondo de previsión que pueden operarlo y la seguridad puede estar absolutamente garantizada. También me dijo que acababa de gestionar más de 70.000 transacciones el 27 de abril.
El procedimiento era demasiado simple y la lista de hechos tan clara, que tuvo que alertar a Xiao Li. En particular, la otra parte mencionó que hubo un retiro de efectivo de más de 70.000 yuanes el 27 de abril. ¿Es verdad? /No lo dices. ¿No les preocupa que se les trate ilegalmente? Dicho esto, el personal responsable informó inmediatamente a la dirección del centro. Pronto, el Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise organizó a varios miembros del personal clave para formar un equipo de investigación para verificar el negocio y descubrió que efectivamente había una suma de más de 70.000 yuanes el 27 de abril. ¿La otra parte conocía este negocio de retiro de efectivo o alguien realmente violó las reglas y tuvo éxito? ¿Quién publicó el pequeño anuncio? ¿Hacia dónde se extienden sus tentáculos? Si esto se confirma, ¿significa que puede haber agujeros negros desconocidos en el sistema? Esto hizo que el equipo de investigación sintiera el peso de esta tarea, que era un poco pesada.
Primero, investiga quién es el administrador del negocio de retiros ilegales.
Inmediatamente se inició un operativo de autoexamen. Muchos miembros principales del equipo de investigación han trabajado durante décadas. En primer lugar, necesitan descubrir lo antes posible dónde manejaba el hombre del teléfono el negocio de retiros ilegales y quién es el misterioso encargado.
Yang Qingyu, jefe de la Sección de Retiros del Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise: En primer lugar, este negocio se maneja en el departamento de gestión del condado de Leye, pero la unidad de trabajo del empleado pertenece al distrito de Youjiang, Baise. Ciudad. Cuando los empleados manejan retiros de efectivo, deben hacerlo en el Departamento de Gestión de Youjiang. Sin embargo, era un poco inusual que este empleado condujera hasta el departamento de gestión del condado de Leye, que está a más de 120 kilómetros de distancia. Su préstamo bancario (de empleado) se encontró a través del banco y no había información del préstamo. A través de estos dos puntos, se puede confirmar que los materiales de retiro del empleado son falsos.
Pertenece a la ciudad de Baise y al distrito de Youjiang del condado de Leye, pero las dos oficinas no están cerca entre sí, entonces, ¿quién puede encontrar la oficina más cercana? Durante el posterior proceso de recogida de material, la firma de un empleado externo del centro despertó la vigilancia de los investigadores.
Yang Qingyu, jefe de la Sección de Retiros del Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de la ciudad de Baise: Cuando verificamos con los departamentos pertinentes, descubrimos que los materiales anteriores no habían sido revisados, pero nuestro formulario de solicitud de retiro estaba firmado. Por Wang Mouxiang. Su firma significa que se han verificado los derechos de propiedad de estos materiales, por lo que desde esta perspectiva, estamos seguros de que los materiales anteriores son falsos.
El equipo de investigación revisó los datos del fondo de previsión de la ciudad de Baise en los últimos seis meses y descubrió que el negocio de retiro de fondos de previsión en el condado de Leye fue originalmente el menor, desde finales de marzo hasta principios. En mayo de este año, aparecieron intensivamente 40 empresas, todas ellas pueden manejarse antes o después del trabajo, y la mayoría de ellas incluso son manejadas por departamentos de gestión interregionales.
Liu, jefe de la Sección de Regulaciones e Inspección del Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise: La reducción anormal del tiempo (de retiro) también es una pista.
Si se trata de un certificado inmobiliario transfronterizo, hay que llamar a la otra ciudad para preguntar. Se necesitan de tres a cinco días para llegar a este día.
Una verificación adicional hizo que los miembros del equipo de investigación sospecharan aún más. Wang Mouxiang, quien firmó los materiales, es una persona con calificaciones de aprobación primaria. Después de verificar los materiales, solo tiene autoridad para enviarlos. ¿Cómo manejó él solo la revisión de seguimiento? ¿Hay alguien más en connivencia?
El equipo de investigación se apresuró inmediatamente al Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda Baise del Departamento de Gestión del Condado de Leye y primero revisó todos los materiales de revisión relacionados con Wang Mouxiang. Se enteraron de que Wang Mouxiang tenía veintitantos años. Muchos de sus comportamientos este año han sido bastante anormales. Se cambió de ropa por marcas famosas y donó generosamente. De vez en cuando invitaba a colegas y amigos a pasar el rato, gastando miles de dólares a la vez. Hasta ahora, Wang Mouxiang ha sido catalogado como el principal sospechoso. Pronto, salieron a la luz los resultados de la verificación por parte del equipo de investigación de sus materiales de revisión.
Yang Qingyu, jefe de la Sección de Retiros del Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de la ciudad de Baise: Según nuestras estadísticas, mientras Wang Mouxiang trabajaba en el Departamento de Gestión Empresarial del condado de Leye (ciudad de Baise), los 40 materiales que manejó eran falsos, la transferencia de dinero fue exitosa.
Si hay "iniciados" en cada enlace requerido para el despacho de aduana.
El retiro y la revisión de los fondos de previsión son muy estrictos y requieren múltiples procedimientos de revisión para pasar la revisión. Entonces, ¿cómo logró Wang Mouxiang superar este procedimiento? ¿Quién cargó esos documentos aprobados en el sistema? Con estas preguntas, el equipo de investigación encontró a Wang Mouxiang del Departamento de Gestión Urbana del condado de Leye y conversó.
Yang Qingyu, jefe de la Sección de Retiros del Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise: Aprendimos de la conversación con Wang Mouxiang que utilizó intermediarios para contactar a los empleados, preguntó sobre la información de los empleados a través de sus propias cuentas del sistema y creó información falsa fuera de línea y luego robó las cuentas de sus colegas en la estación de aprobación y aprobó los retiros de negocios relacionados durante las horas fuera de servicio.
Wang Mouxiang admitió en la entrevista que mientras trabajaba en Baise, aprovechó su trabajo diario para robar la información de la cuenta de inicio de sesión de cinco colegas con autoridad de aprobación.
Realizar operaciones de aprobación de materiales enviados a revisión en violación de la normativa. En cuanto a la contraseña de inicio de sesión, Wang Mouxiang cree que esto no es una dificultad, porque después de permanecer en un departamento durante mucho tiempo, puede familiarizarse con las caras y, a veces, puede obtener la contraseña de inicio de sesión de sus colegas siempre que tenga la oportunidad.
Sospechoso criminal Wang Mouxiang: Cuando salí del trabajo al mediodía, después de que el personal de la unidad se fue, registré la información solo y parte de ella fue revisada preliminarmente usando mi propia cuenta. Algunas de sus computadoras también se iniciaron con esa contraseña, así que abrí nuestro sistema interno para su aprobación. Debido a que algunas cuentas se usaban para la comunicación laboral diaria entre colegas, a veces me decían la contraseña, al igual que la otra parte, sin demasiadas precauciones. Acabo de recordar la contraseña. Inicie sesión directamente y continúe con la revisión de la operación.
Después de cada revisión, sólo se necesitan una o dos horas para retirar los fondos de previsión. De esta manera, Wang Mouxiang aprovechó la oportunidad de una transferencia laboral normal para ayudar al Departamento de Gestión de Xilin del Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise, se confabuló con una agencia intermediaria y manejó 45 retiros en violación de las regulaciones.
Liu: Wang Mouxiang, jefe de la Sección de Regulaciones e Inspección del Centro de Gestión de Fondos de Previsión de Baise, procesó este certificado de parentesco falso comprando ilegalmente algunos sellos oficiales en línea y luego escaneó estos materiales falsos en el sistema empresarial. para su procesamiento.
Entonces, ¿cómo se puso Wang Mouxiang en contacto con las personas que intentaron retirar ilegalmente los fondos de previsión? El equipo de investigación descubrió que alguien había retirado ilegalmente fondos de previsión.
Huang, un empleado que retiró ilegalmente su fondo de previsión: Simplemente no sé de dónde obtuvo él (la agencia) mi información y luego me llamó. Si necesito solicitar este fondo de previsión, él puede ayudarme a pagarlo, pero me pedirá una comisión del 15%. En ese momento, recaudé casi 30.000 yuanes y luego le transfirí 4.000 yuanes.
Basándose en toda la información, el equipo de investigación descubrió que desde septiembre de 2019 hasta mayo de 2021, Wang Mouxiang brindó ayuda a 85 personas en el condado y el condado de Xilin y recibió 210.000 yuanes. Detrás de la revisión privada de firmas de Wang Mouxiang, ¿quién falsificaba documentos, grababa sellos oficiales y actuaba como intermediario negro? El Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise proporcionó pistas relevantes a los órganos de seguridad pública. La Oficina de Seguridad Pública de la ciudad de Baise ordenó a la Oficina de Seguridad Pública del condado de Leye que investigara el caso de inmediato.
El grupo de trabajo se centró primero en el sospechoso Wang Mouxiang. Lo que no esperaban era que su currículum mostrara que Wang Mouxiang tenía capacidades comerciales sobresalientes. Algunos colegas informaron que cuando llegó por primera vez a trabajar, descubrió varios casos de falsificación de materiales, o presentó materiales varias veces para defraudar fondos de previsión, e incluso verificó la autenticidad de la información a través de varios métodos para que sus colegas tuvieran más confianza en sus habilidades.
Sr. Wei, miembro del personal del Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise: Durante una inspección comercial, incluso descubrió esta pista de fraude y un conjunto de materiales fraudulentos. No había material, solo en el sistema. datos, y sólo en los datos del sistema en los datos. Cuando descubrió los materiales falsificados, quedó profundamente impresionado.
¿Cómo formar una red de fraude y destapar todo el proceso?
Entonces, ¿cuándo comenzó Wang Mouxiang a embarcarse en este camino de obtener ganancias a través de una gran cantidad de aprobaciones ilegales?
Según la confesión del sospechoso criminal Wang Mouxiang, obtuvo beneficios al realizar una gran cantidad de aprobaciones ilegales, a partir de septiembre de 2019. En ese momento, conoció a un hombre llamado Zeng Moucheng. Fue Zeng Moucheng quien intentó retirar el fondo de previsión en ese momento, pero fue atrapado por Wang Mouxiang.
Sospechoso criminal Wang Mouxiang: Vi que la información de su premisa (Zeng Moucheng) era la casa anterior, y luego descubrí que la casa podría ser el material falso, y luego le pregunté cuál podría ser el material. . Falso.
En los materiales inmobiliarios proporcionados por Zeng Moucheng, Wang Mouxiang descubrió que eran muy similares a cierto material inmobiliario que había aprobado, por lo que encontró la información personal y el número de contacto de Zeng Moucheng a través de su cuenta de trabajo. . Después de algunos contactos en Internet, la relación entre las dos personas se hizo más estrecha. En intercambios posteriores, Zeng Moucheng le dijo a Wang Mouxiang que conocía a muchas personas que necesitaban retirar fondos de previsión y que también podía ayudar a encontrar diversos materiales falsos y sellos oficiales. De esta forma, dos desconocidos se contactaron a través de Internet y llevaron a cabo actividades para defraudar una y otra vez a las cajas de previsión.
Sospechoso criminal Wang Mouxiang: Solo dije que conocía a los líderes internos, así que le mentí (Zeng Moucheng) y le dije que podía mencionarlos. Luego tuvo estos clientes allí y siguió recomendándolos, porque sabía que los empleados allí no podían permitírselo y tenían mucho dinero, muchos de ellos decenas de miles o cientos de miles. Luego dijo que si lo planteaban, la tarifa del servicio se compartiría entre ellos y que insistiría en ese punto.
De esta manera, gradualmente se formó una red de fraude con Wang Mouxiang como cooperación interna y Zeng Moucheng buscando clientes externos e intermediarios negros.
Oficial de policía Yang de la Brigada de Investigación Criminal de la Oficina de Seguridad Pública del condado de Leye: Los intermediarios negros están compuestos principalmente por personas que están familiarizadas con el negocio de crédito y el negocio de retiro de fondos de previsión. Son los principales responsables de encontrar clientes, es decir, clientes que quieren retirar fondos de previsión pero no cumplen con las condiciones de retiro. Después de encontrar a los clientes, le proporcionaron su información a Zeng Moucheng, quien luego envió la información del cliente a Wang Mouxiang. Wang Mouxiang preguntó sobre la información del cliente y la cantidad que se podía retirar a través del sistema interno, y le devolvió los materiales que necesitaban. ser falsificado a Zeng Moucheng, quien luego entregó la información a su intermediario negro fuera de línea, quien luego encontró personal relevante para falsificar los materiales requeridos.
Entonces, ¿de dónde vinieron los materiales de aprobación ilegales de Wang Mouxiang? Por ejemplo, ¿quién inventó y envió un contrato de compra de vivienda falso? ¿Y cómo se generan los permisos y sellos de planificación de obras de ingeniería? Según la confesión de Wang Mouxiang, estos se los envió Lu Mou y Zeng Moucheng en Nanning.
Policía de la Brigada de Investigación Criminal de la Oficina de Seguridad Pública del condado de Yang: vayamos a Nanning para verificar con Lu. Lu solo sabía que alguien le envió estos materiales a través de un mensajero anónimo, y simplemente siguió las instrucciones de Zeng Moucheng para entregarlos al condado y entregárselos a Wang Mouxiang.
Para descubrir a otros miembros de bandas criminales escondidos en la oscuridad, la policía llamó a todos los mensajeros de la misma ciudad que estaban relacionados con Lu durante el crimen, los examinó uno por uno y finalmente identificó al criminal responsable de falsificar el contrato de compra de la casa. Los sospechosos Su y Hu, así como Wei, quien fue responsable de falsificar permisos y sellos de planificación de construcción del proyecto.
Después de una gran cantidad de investigación, recopilación de pruebas y análisis de datos, la policía que maneja el caso dominó gradualmente el personal y la división del trabajo de esta banda criminal.
El grupo de trabajo inmediatamente desplegó el trabajo de arresto y se dividió en tres grupos para realizar el trabajo en el condado de Xilin, distrito de Youjiang, y la ciudad de Nanning, ciudad de Baise. Más de 20 días después, todos los sospechosos fueron arrestados y llevados ante la justicia.
Qin Ran, subdirector del Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise: Fue despedido de acuerdo con las Medidas de Gestión del Personal del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise. Rápidamente entregamos las pistas a los órganos de seguridad pública y a principios de septiembre celebramos una conferencia educativa de alerta a nivel de todo el sistema, en la que se notificaron los detalles de su caso.
La investigación mostró que desde septiembre de 2019 hasta mayo de 2021, Wang Mouxiang y otras 11 personas fueron sospechosos de retirar ilegalmente fondos de previsión para vivienda por hasta 7,6889 millones de yuanes, violando gravemente el orden de gestión normal del fondo de previsión nacional y causando grandes pérdidas a la cuenta especial del fondo de previsión.
Qin Ran, subdirector del Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise: La razón principal de este caso es que los cuadros y empleados individuales de nuestro centro tienen un conocimiento legal y disciplinario débil.
Al mismo tiempo, el sistema central de información no tomó las precauciones de seguridad adecuadas en términos de autenticación e inicio de sesión del operador. Algunos cuadros y empleados tienen poca conciencia de la confidencialidad, la administración de contraseñas de sus cuentas personales no es estricta y existe el riesgo de operaciones ilegales después de ser utilizadas por otros.
Actualmente, 55 empleados han devuelto aproximadamente 56,5438 millones de yuanes en fondos retirados ilegalmente. Para aquellos que retiran el fondo de previsión ilegalmente, el departamento de gestión del fondo de previsión los ha incluido en la lista negra y continuará recuperando los fondos retirados ilegalmente que no hayan sido devueltos.
Qin Ran, subdirector del Centro de Gestión del Fondo de Previsión para Vivienda de Baise: Expusimos a los empleados que se negaron a devolver sus fondos de previsión para vivienda a través de los medios e hicimos cuatro tratamientos: primero, transferir la lista negra al sistema de crédito social como lista negra. En segundo lugar, el empleador donde trabaja el empleado lo informará. En tercer lugar, estas pistas se entregarán a la agencia de seguridad pública. En cuarto lugar, las calificaciones para retirar y tomar prestados fondos de previsión para vivienda se cancelarán en un plazo de cinco años.
Actualmente, nueve personas de esta banda criminal han sido arrestadas bajo sospecha de falsificar, alterar o comprar y vender documentos oficiales, certificados y sellos de agencias estatales. Se incautaron más de 30 sellos involucrados en el caso, más de 40 contratos de compra de viviendas y más de 10 permisos de planificación de proyectos de construcción. Al mismo tiempo, la policía también entregó los materiales pertinentes a los órganos de la fiscalía y a los departamentos de inspección y supervisión disciplinaria, exigiendo a todos los empleados que retiraron ilegalmente fondos de previsión para vivienda que devolvieran íntegramente los fondos retirados ilegalmente dentro de un plazo. Después del caso, el Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Vivienda de Baise llevó a cabo rectificaciones internas.
Los departamentos pertinentes recuerdan que es ilegal falsificar contratos y documentos, y que los intermediarios y las personas que se lucran con ello también son ilegales. Si es necesario, solicite información a través de canales formales. No escuche anuncios en línea ni retire fondos de previsión para vivienda a través de canales inadecuados, como agentes e intermediarios negros, para no afectar el retiro normal de los fondos de previsión.
Preguntas y respuestas relacionadas: