Conocimientos básicos que los nuevos inversores deben dominar

Si eres nuevo en el mercado de valores, como novato en el mercado de valores, necesitas dominar algunos conocimientos profesionales. Entonces, los conocimientos básicos que deben dominar los nuevos inversores.

1. Acerca de la tasa de rendimiento

Supongamos que tiene 1 millón y sus activos alcanzarán los 2 millones después de una ganancia del 100%. Si luego pierde el 50%, sus activos lo harán. volver a 1 millón, lo que obviamente es una pérdida. Es mucho más fácil ganar el 50% que ganar el 100%.

2. Acerca del límite de precio

Si tiene 1 millón y sus activos alcanzan 1,1 millones después del límite de precio el primer día, y luego el límite de precio cae en el segundo. día, sus activos permanecerán en 990.000 y viceversa; un día bajó al límite y subió al límite al día siguiente, pero los activos seguían siendo 990.000 yuanes.

3. Acerca de la volatilidad

Si tienes 1 millón, ganarás el 40% en el primer año, perderás el 20% en el segundo año, ganarás el 40% en el tercer año. y perder en el cuarto año un 20%, ganar un 40% en el quinto año, perder un 20% en el sexto año, dejando un activo de 1.405 millones de yuanes, y la tasa de rendimiento anualizada a seis años es sólo del 5,83%. incluso más bajo que la tasa de cupón de los bonos del tesoro tipo certificado a cinco años.

4. Alrededor del 1% por día

Si tienes 1 millón y no necesitas un límite diario y solo necesitas ganar el 1% antes de salir del mercado, entonces con base en 250. días de negociación por año, un día Sus activos pueden alcanzar los 12,032 millones al final del año, y usted puede tener 145 millones en dos años.

5. Alrededor del 200% anual

Si tienes 1 millón y obtienes un rendimiento anual del 200% durante 5 años consecutivos, después de 5 años también podrás tener 243 millones de yuanes en propiedad. activos Obviamente, ganancias tan elevadas son difíciles de mantener.

6. Aproximadamente 10 veces en 10 años

Si tienes 1 millón, esperas llegar a 10 millones en diez años, 100 millones de yuanes en 20 años y mil millones de yuanes en 30 años, entonces es necesario alcanzar una tasa de rendimiento anualizada del 25,89%.

7. Acerca de la cobertura de posiciones

Si compró 10.000 yuanes cuando una determinada acción costaba 10 yuanes, y ahora ha bajado a 5 yuanes y compró otros 10.000 yuanes, el coste de tenencia puede aumentar. se reducirá a 6,67 yuanes, no a 7,50 yuanes como imaginaba.

8. Respecto a los costes de tenencia

Si tienes 1 millón de yuanes y obtienes un beneficio del 10% invirtiendo en una determinada acción, puedes intentar quedarte con 100.000 yuanes cuando hagas la compra. decisión de vender. Para acciones con capitalización de mercado, su costo de tenencia se reducirá a cero y podrá mantenerlas durante mucho tiempo sin ninguna presión. Si es extremadamente optimista sobre el desarrollo de la empresa, también puede conservar 200.000 acciones con un valor de mercado de 200.000. Verá que sus ganancias aumentan del 10% al 100%. No sea complaciente porque si las acciones caen más del 100%. 50% en este momento, aún puedes perder dinero.

9. Acerca de la cartera de activos

¿Existe un activo riesgoso A (5% anual) y un activo riesgoso B (-20% a 40% anual si tienes 1)? millones, puede invertir 800.000 en el activo libre de riesgo A y 200.000 en el activo riesgoso B. Entonces su peor rendimiento para todo el año puede ser cero y su mejor rendimiento puede ser del 12%. Este es el prototipo de la tecnología CPPI aplicada a. fondos garantizados por capital.

10. Acerca de las ventas en corto

Si tiene 1 millón y vende en corto una determinada acción pidiendo prestados valores, entonces el rendimiento máximo que puede obtener es del 100%, siempre que las acciones en venta en corto sean del 100%. cae, y no hay un límite superior en la tasa de retorno de las posiciones largas, así que no te quedes corto permanentemente si no crees que la sociedad humana avanzará.

11. Acerca de las ganancias de los casinos

Se analizaron los datos de 1.000 jugadores de Macao y se encontró que las probabilidades de ganar y perder eran del 53% y del 47%, entre las que se encontraban los que ganaron y abandonaron el juego. El juego obtuvo una ganancia promedio del 34% y la pérdida promedio para las personas que pierden dinero y abandonan el mercado es del 72%. El casino no necesita obtener ganancias y puede continuar obteniendo ganancias confiando en la debilidad de los humanos. naturaleza para garantizar la equidad. Lo mismo ocurre con el mercado de valores.

12. Sobre el futuro de la moneda

Si depositas 10.000 yuanes en el banco para tus hijos y nietos, con una tasa de interés anual del 5%, entonces se transferirán. 1.315 millones de yuanes después de 200 años. Si se emite la moneda del país, la tasa de crecimiento se mantiene por encima del 10% (el saldo actual del dinero amplio M2 de China es de 107 billones, con una tasa de crecimiento anual del 14%). La cantidad superará los 1.474.525 billones. Calculados sobre la base de una población de 2.000 millones, los depósitos per cápita superarán los 737 millones (excluyendo bienes raíces, valores, objetos de colección y activos diversos). Si el tipo de emisión se mantiene a este ritmo, el colapso del sistema monetario será sólo cuestión de tiempo. No sólo China sino también el mundo entero afrontarán la reconstrucción del sistema monetario.

La tasa de crecimiento de la emisión de moneda se desacelerará gradualmente hasta ser inferior al 2%. En ese momento, los chinos se darán cuenta de que la tasa de rendimiento anual del 20% no es fácil.

13. Acerca de la probabilidad de éxito de su inversión

Si la probabilidad de éxito de su inversión es del 60%, significa que ha invertido 100 veces seguidas, 60 de las cuales fueron. rentable y 40 veces fueron pérdidas. Si establece tanto la toma de ganancias como el límite de pérdidas en 10% y -10%, significa que la tasa de retorno final es 350% (1,1^60*0,9^40=4,50).

Interpretación: Sí, amigo, ya te he cegado, ¡3,5 veces la tasa de rendimiento! Lo siguiente que debe pensar es cómo puede asegurarse de que su tasa de ganancia sea del 60%. No dé por sentado que esta tasa de éxito es casi imposible de lograr para la mayoría de las personas.

14. Acerca de stop-profit y stop-loss

Soros dijo que no le importa la probabilidad de ganar o perder, pero espera ganar más cuando obtiene ganancias que cuando pierde. . Supongamos que cada vez que obtenemos ganancias es del 10% y cada vez que el stop loss es del -5%, luego invertimos 100 veces seguidas. Suponiendo que la probabilidad de ganar o perder es del 50%, significa que su rendimiento final es del 803,26% (. 1,1^50*0,95 ^50=9,0326).

Interpretación: Sí, has leído bien, la tasa de retorno es del 800%. La premisa es que se pueden detener las pérdidas y obtener ganancias con determinación. En segundo lugar, ¿puede garantizar que existe un 50% de probabilidad de lograr más oportunidades de obtención de ganancias?

15. Sobre la distribución normal

Muchas cosas en este mundo tienen una distribución normal. Por ejemplo, la proporción entre genios e idiotas es muy pequeña, y la mayoría de personas mediocres también. tienen una distribución normal, por ejemplo, la distribución de la riqueza social, los ricos y los pobres también muestran una distribución normal, y demasiadas cosas, como la altura y el peso humanos, muestran una distribución normal. Independientemente de si se trata de un mercado alcista o bajista, las subidas y bajadas de todas las acciones mostrarán una distribución normal en comparación con el mercado en general. Al final, sólo unas pocas acciones pueden subir más allá del índice. Cuando quieras alcanzar el exceso, debe ser que un determinado factor o una determinada habilidad tuya también haya alcanzado la zona extremadamente positiva de la distribución normal. ¿Qué deberías hacer si no tienes esa habilidad? Por supuesto, la buena fortuna es la competitividad central de la inversión, pero no olvidemos que la buena o la mala fortuna también se distribuirán normalmente.

16. Acerca del efecto Matthew

El principal de la cuenta de un magnate local es de 100 millones de yuanes, y el principal de la cuenta de _Si es de 100.000 yuanes. El rendimiento anual del magnate local es del 10%. , y el rendimiento anual del _Si es del 10%. Al final del año, la cuenta del magnate local era de 110 millones de yuanes y la cuenta de los ricos era de 200.000 yuanes. La brecha entre las dos partes se amplió en 9,9 millones de yuanes. Cuando tu capital no es del mismo orden de magnitud que el de otros, probablemente no sepas lo que piensa la otra persona.

17. Preguntas de matemáticas sobre gallinas y conejos

Pregunta sobre 18 gallinas y conejos, cada uno con 46 patas. ¿Cuántas gallinas hay? ¿Cuantos conejos hay?

Interpretación: La forma convencional de pensar es que el pollo es X, y el conejo es 18-X, y la ecuación de una variable está resuelta. La idea extraordinaria es pedir a todas las gallinas y conejos que levanten dos patas. De esta manera, se levantan 18 * 2 = 36 patas, y las 10 patas restantes son conejos, por lo que hay 5 conejos y 5 gallinas. . Por lo tanto, hay que creer que, ante los mismos datos sobre el precio de las acciones, algunas personas piensan de manera completamente diferente a la nuestra.

18. Acerca de la inversión estable

Los inversores A y B, A lograron unos ingresos del 10% en el primer año y del 50% en el segundo año durante dos años consecutivos, y B los mantuvieron. un ingreso anual del 30% durante dos años % tasa de rendimiento, pregunte quién tendrá la tasa de rendimiento más alta dos años después.

Interpretación: El resultado es que el rendimiento del 69% de B en dos años es mayor que el 65% de A en dos años, que es 4 puntos porcentuales más alto. Esta es una pregunta muy simple solo para decirles a todos que es una buena inversión. no significa bajos rendimientos, sino más bien garantizar una mayor certeza de obtener en última instancia una mayor tasa de rendimiento.

19. Respecto a la frecuencia de las transacciones

Basado en la comisión de 50.000 RMB y el impuesto de timbre de 1.000 RMB, una tasa de rotación de 10 veces al año significa que el costo de transacción es (0,05). %*20,1%) *10=2%. Para aquellos de ustedes que tienen que intercambiar posiciones cada semana, el costo de transacción durante un año ha excedido el 10%. No han tomado prestados fondos de apalancamiento y tienen que pagar un costo de capital más alto que los fondos de apalancamiento. Por lo tanto, a menos que tenga una gran capacidad para obtener ganancias, reduzca su frecuencia de operaciones; de lo contrario, donará todos los rendimientos promedio del mercado de valores a las casas de bolsa y al gobierno.

20. Acerca de la inversión cuantitativa

La llamada inversión cuantitativa consiste en construir modelos, guiar datos, controlar riesgos y comerciar automáticamente.

Una metáfora más apropiada es la cuestión de encontrar un socio. La mayor parte de lo que hacemos es inversión cualitativa, incluidas dos escuelas: análisis fundamental y análisis técnico. El primero se refiere a muchos factores, como la educación, los ingresos, la familia y la personalidad, y luego extrae fichas azules del caballo blanco y las conserva durante toda la vida. El segundo se está volviendo cada vez más popular hoy en día, porque esta es una era en la que la apariencia y la apariencia son cada vez más populares. Se valoran los sentimientos. Los padres son a menudo inquebrantables "inversores cuantitativos" en este asunto: limitan el registro de hogares locales, la riqueza financiera, los padres sanos, el buen carácter, la vivienda (más de 100 metros cuadrados sin préstamos), las salidas directas de divorciados y viudos, etc. Luego, a varios indicadores se les asignan pesos diferentes y, cuando se cumplan las condiciones, se requerirá activamente que se ejecuten las transacciones. ¿En cuanto a esa forma de ser feliz? Una cuestión de opinión. La única diferencia se puede cuantificar mediante el comercio de alta frecuencia, y es mejor casarse una vez.

"Sin pérdidas, estabilidad, sostenibilidad y largo plazo" es el camino real

La vida es un proceso de interés compuesto, y lo que obtienes al final depende de lo que hagas. han acumulado antes.