¿Tiene el gobierno derecho a comprobar mi cuenta bancaria personal?
Por supuesto, el gobierno tiene derecho a inspeccionar la cuenta bancaria de un individuo. Los saldos de las cuentas bancarias sólo pueden comprobarse en el mostrador del banco personalmente con su documento de identidad. Nadie más tiene derecho a comprobarlo, excepto los órganos de seguridad pública, las fuerzas del orden, los impuestos y las aduanas. mantener la confidencialidad de los clientes.
¿Cuánto depósito en una cuenta personal se verificará?
Actualmente, los bancos monitorean los pagos de gran valor y las transacciones sospechosas, cumplen con sus obligaciones de informar sobre las transacciones de gran valor y las transacciones sospechosas, y envían informes sobre transacciones de gran valor y transacciones sospechosas al Servicio de Vigilancia Anti-Lavado de Dinero de China. y Centro de Análisis.
¿Qué es un pago grande?
De acuerdo con las “Medidas Administrativas para Reportar Transacciones de Gran Monto y Operaciones Sospechosas de Instituciones Financieras” que entraron en vigor el 1 de julio de 2017, las transacciones de gran monto son:
( 1) Transacciones únicas o acumulativas en el día Depósitos en efectivo, retiros de efectivo, liquidación y ventas de divisas en efectivo, cambio de efectivo, remesas de efectivo y liquidación de facturas en efectivo para transacciones de más de 50.000 yuanes (incluidos 50.000 yuanes) y equivalentes en moneda extranjera de más de de 10.000 dólares estadounidenses (incluidos 10.000 dólares estadounidenses) y otras formas de cobros y pagos en efectivo.
(2) Una transacción única o acumulativa en el mismo día entre la cuenta bancaria de un cliente no físico y otras cuentas bancarias supera los 2 millones de RMB (incluidos 2 millones de RMB) y el equivalente en moneda extranjera. excede la transferencia de USD 200 000 (incluidos 200 000 RMB) USD).
(3) Una transacción única o acumulativa de más de 500 000 RMB (incluidos 500 000 RMB) y un equivalente en moneda extranjera de más de 100 000 USD (incluidos 100 000 USD) se produce entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias el mismo día) transferencia nacional de fondos.
(4) Una transacción única o acumulativa de más de 200 000 RMB (incluidos 200 000 RMB) y un equivalente en moneda extranjera de más de 10 000 USD (incluidos 10 000 USD) se produce entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias el mismo día) transferencia transfronteriza de fondos.
El monto acumulado de la transacción se basa en el cliente y se calcula y reporta en función de la acumulación unilateral de ingresos o gastos de fondos.
En pocas palabras, estas tres situaciones estarán sujetas a una supervisión clave:
(1) La cantidad entre personas jurídicas, otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales (en adelante denominados colectivamente como unidades) es 1 millón de yuanes. El pago de transferencia única anterior;
(2) Un solo recibo y pago en efectivo con un monto de más de 200.000 yuanes, incluido depósito en efectivo, retiro de efectivo y remesa de efectivo, efectivo liquidación de pagarés en efectivo y letras de cambio;
(3) Transferencia de fondos superiores a 200.000 RMB entre cuentas de liquidación bancarias personales y entre cuentas de liquidación bancarias personales y cuentas de liquidación bancarias corporativas.
Además, si el banco descubre o tiene motivos razonables para sospechar que el cliente, los fondos u otros activos del cliente, las transacciones o los intentos de transacción del cliente están relacionados con actividades delictivas como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo, independientemente de la cantidad de fondos involucrados o Dependiendo del valor de los activos, se debe presentar un informe de transacción sospechosa.