Fraude con tarjetas de crédito
Si el siguiente es un mensaje de texto de fraude con tarjeta de crédito, ICBC Beijing: Su cliente realizó una transacción de 4.800 yuanes en el centro comercial Wangfujing el 8 de mayo y el dinero se deducirá a finales de este mes. Si tiene alguna pregunta, no dude en consultar: 010-51266546.
Según la investigación, ha habido muchos casos de fraude de fondos de cuentas personales de clientes desde este año. Entre ellos, hubo 26 casos de fraude a través de mensajes de texto de teléfonos móviles, lo que resultó en la pérdida de fondos de los clientes. El monto del fraude fue de aproximadamente 6,5438+0,07 millones de yuanes; hubo 7 casos de fraude cometidos en cajeros automáticos que resultaron en la pérdida de fondos de los clientes; el monto del fraude ascendió a casi 10.000 yuanes; hubo 1 caso de fraude cometido; a través de Internet, con un monto de fraude de más de 10.000 yuanes. Hubo dos casos en los que la información de tarjetas bancarias fue robada por otros medios, lo que resultó en la pérdida de fondos de los clientes, y el monto defraudado ascendió a casi 10.000 yuanes.
Todos los bancos han manifestado que incrementarán la publicidad de prevención de riesgos a los clientes y reforzarán el seguimiento y gestión de las transferencias de cuentas personales, especialmente las transferencias a través de cajeros automáticos y banca online.
Exponer ocho estafas principales
(1) Fraude con "SMS de tarjeta de crédito", uso de mensajes de texto de teléfonos móviles para enviar consejos de consumo falsos o consejos para ganar lotería, y engañar a los clientes para que llamen a un banco falso números de servicio y centros de administración de tarjetas de crédito UnionPay, departamentos de seguridad pública y otros departamentos para consultar y obtener tarjetas bancarias, contraseñas y otra información de los clientes para cometer fraude. O envíe a los titulares de tarjetas recordatorios sobre dónde gastar a través de mensajes de texto. Cuando el titular de la tarjeta llama al número de teléfono proporcionado en el mensaje de texto para su verificación, el estafador inducirá al titular de la tarjeta a cancelar la función de transferencia automática en el cajero automático y solicitará el procedimiento de operación (en realidad, el procedimiento de operación de transferencia) para que el depósito en la cuenta del cliente en realidad se transfiere a la cuenta del estafador.
(2) Actualización falsa del "negocio bancario". Se publica un aviso falso en el cajero automático a nombre del banco, diciendo que se está actualizando el sistema comercial bancario. Al retirar dinero, siga el siguiente procedimiento: primero inserte la tarjeta e ingrese la contraseña, presione la tecla Enter para confirmar, luego presione la tecla de transferencia comercial y luego seleccione la clave de transferencia de tarjeta, luego ingrese rápidamente el número de espera de la máquina ( en realidad el número de cuenta proporcionado por el estafador), presione la tecla Enter para confirmar, luego ingrese el monto del retiro y presione la tecla Enter para confirmar, de modo que todos los fondos en la cuenta del cliente se transfieran a la cuenta corriente designada.
(3) El número de atención al cliente está oculto. Los estafadores utilizan llamadas telefónicas para conectarse a la banca telefónica de varios bancos. Después de utilizar diversos medios para engañar a los clientes del banco para que marquen números de teléfono, las indicaciones de voz automáticas proporcionarán los números bancarios telefónicos y los servicios financieros de los principales bancos nacionales. Después de que el cliente utiliza este número de teléfono para realizar consultas, los estafadores pueden interceptar la tarjeta bancaria, la contraseña, el documento de identidad y otra información del cliente, robando así los fondos de la cuenta del cliente.
(4) El sitio web "Li Gui" utiliza sitios web falsos para cometer cuentas fraudulentas. Los delincuentes primero crearon un sitio web bancario falso en línea y luego se comunicaron con el vendedor de la tienda en línea como comprador, pidiéndole que registrara negocios relevantes en el sitio web del banco que proporcionaron y defraudaron el número de tarjeta bancaria y la contraseña del vendedor. O, bajo la apariencia de una promoción de premios, los clientes deben enviar su número de cuenta y contraseña por correo electrónico a nombre del banco, o ingresar su número de cuenta bancaria y contraseña en un sitio web falso designado. O en nombre del banco, puede implicar una situación de emergencia que puede amenazar la seguridad de los fondos de la cuenta del cliente e inducir al cliente a proporcionar su número de cuenta y contraseña.
(5) La cadena de transacciones en línea realiza transacciones en línea a través de Internet, solicita al cliente que deposite el monto de la transacción en la tarjeta de débito personal del cliente y le proporciona un número de teléfono de consulta para informarle que verifique si el monto de la transacción se ha transferido a través del número de teléfono. Inicie sesión en la cuenta para obtener la tarjeta bancaria, la contraseña, la tarjeta de identificación y otra información del cliente para detectar fraude.
(6) Después de robar la tarjeta, espíe la contraseña para robar la tarjeta bancaria del cliente, defraudar la contraseña y robar los fondos en la tarjeta del cliente. Por ejemplo, instalar un gancho u otro dispositivo en el cajero automático para interceptar la tarjeta bancaria del cliente, provocar que el equipo suspenda el servicio y obtener la contraseña del cliente mirando la contraseña de retiro del cliente, robando así directamente los fondos del cliente usando la tarjeta bancaria. y contraseña; interferir deliberadamente con el retiro del cliente, provocando que el cajero automático suspenda los Servicios, defraudando las contraseñas de los clientes al "guiar" las operaciones del cliente. Cuando los clientes se van temporalmente, les quitan las tarjetas bancarias y roban los fondos de los clientes de otros cajeros automáticos.
(7) Clonar tarjetas bancarias y robar números de tarjetas bancarias y contraseñas de los clientes de otras formas, clonar tarjetas bancarias y robar fondos de clientes. Por ejemplo, recoja el recibo de retiro desechado del cliente para obtener el número de la tarjeta bancaria y mire la contraseña de retiro cuando el cliente use el cajero automático, instale un lector de tarjetas en la puerta del banco de autoservicio para robar el banco del cliente; número de tarjeta y contraseña; espere un minuto.
(8) Con el pretexto de hacer negocios, transferir fondos desde una cuenta con el mismo nombre, lo que requiere que el cliente abra una cuenta en un banco con el mismo nombre y espere una oportunidad para intercambiar libretas. con la otra parte, solicitando que los fondos se transfieran a la libreta de la otra parte. Luego se retiran los fondos. (n101)