¿Qué pasó con Chen Hui del Banco Postal de Xinghua?

Chen Hui, oficial de préstamos del Xinghua Postal Savings Bank, colaboró ​​con Lu Xiaojun para defraudar préstamos bancarios muchas veces.

1. En septiembre de 2010, Lu Xiaojun pidió a You Yunsheng y Wang Laijin al Xinghua Postal Savings Bank que garantizaran un préstamo de 240.000 yuanes. No fue hasta que el Xinghua Postal Savings Bank presionó para obtener el préstamo que el prestatario nominal. Se conoció que son Liu Yicai (número de identificación: 321083198304264373), Shan Laibao y Chen Ming (número de identificación: 321281198612086214).

Durante este préstamo, Chen Hui y Lu Xiaojun colaboraron para fabricar muchos materiales falsos. Por ejemplo, cuando fue a la casa de Liu Yicai para investigar, Chen Hui inventó la historia de que Liu Yicai había montado una fábrica. Y al azar encontré una fábrica, tomé fotografías e hice un diario falso para Liu Yicai. Al preparar materiales para Chen Ming, Chen Hui consiguió que un acompañante firmara en nombre de la esposa de Chen Ming. Al mismo tiempo, Shan Laibao recibió instrucciones de utilizar la compra de un automóvil como excusa para un préstamo; de hecho, Lu Xiaojun se llevó todo el dinero del banco según el acuerdo de Chen Hui.

Después de que expiró el préstamo, Chen Hui "devolvió a Lu Xiaojun" 120.000 yuanes. (Tenemos una grabación telefónica de ella discutiendo este asunto con uno de los prestatarios nominales). No podemos entender por qué el oficial de préstamos Chen Hui pagó el préstamo de 120.000 yuanes para Lu Xiaojun. Sólo hay una razón: Chen Hui también recibió 120.000 yuanes.

Cuando Xinghua Postal Savings recauda dinero, Chen Hui siempre le dice al prestatario Liu Yicai que si no es su culpa, no recibirá el dinero y no tendrá la capacidad de pagarlo; garante del dinero, y el garante Si You Yunsheng se niega a pagar, le pediremos al tribunal que salga a hacer cumplir y torturar a You Yunsheng como garante.

¡En el tribunal, la Caja de Ahorros Postal no pudo presentar pruebas como la firma del prestatario para el procedimiento de préstamo y la firma para obtener el préstamo para demostrar la legalidad y racionalidad del préstamo!

El prestatario no tenía una tarjeta bancaria para solicitar el préstamo. La tarjeta bancaria utilizada para el préstamo fue firmada por Chen Hui haciéndose pasar por el prestatario. Además, Chen Hui hizo arreglos para que alguien se hiciera pasar por el prestatario para firmar el préstamo de 240.000 yuanes para retirar el dinero, que el prestatario no tomó. Me gustaría preguntar: ¿El prestatario no solicitó una tarjeta bancaria, quién emitió el dinero en la tarjeta y quién se lo llevó? ¿Por qué el banco no puede realizar los trámites para la firma del prestatario?

2. En febrero de 2011, Chen Hui y Lu Xiaojun cooperaron nuevamente para pedir prestados 80.000 yuanes al Xinghua Postal Savings Bank a nombre de Wang Changshan, que necesitaba una rotación de capital y pidió a Li Zhenghua y Shen Jitao que firmaran. una garantía.

En este préstamo, Chen Hui volvió a fabricar muchos materiales falsos. El motivo del préstamo fue que Wang Changshan se dedicaba al negocio de chatarra y necesitaba una rotación de capital. Sin embargo, cuando fue a la casa de Wang Changshan para investigar, bajo el cuidadoso arreglo de Chen Hui, encontró al azar una estación de recolección de chatarra y tomó fotografías, que fueron utilizadas como la empresa física de Wang Changshan y deliberadamente inventó diarios falsos para Wang Changshan; Tomaron fotografías de la casa de Wang Changshan y acordaron tomar fotografías de la casa de un buen vecino, porque la casa de Wang Changshan era vieja.

Cuando el garante firmó, Shen Jitao firmó en un automóvil arreglado por Chen Hui y Lu Xiaojun. Según el acuerdo de Chen Hui, Lu Xiaojun utilizó la tarjeta de identificación de Wang Changshan para solicitar una tarjeta bancaria y retirar el préstamo.

En 2011, Wang Changshan le preguntó muchas veces a Chen Hui, ¿cuándo se desembolsará el préstamo? Chen Hui siempre dijo que no había ningún objetivo para este año y que esperaríamos hasta más tarde. De hecho, Chen Hui hizo arreglos para que alguien se hiciera pasar por Wang Changshan para retirar el préstamo. Cuando se le pidió un préstamo, Chen Hui siempre le dijo a Wang Changshan que este asunto no tiene nada que ver con usted. No ha recibido el dinero y no queremos que lo devuelva. ¡Le pediremos el dinero al garante! Originalmente, era natural que el prestatario reembolsara el dinero a su vencimiento. ¿Por qué no exigir que el prestamista lo reembolsara, sino el garante?

Este préstamo fue llevado a la Oficina Reguladora Bancaria de Taizhou para descubrir que Chen Hui había cometido violaciones graves y actos ilegales.

3. En agosto de 2011, Chen Hui y Lu Xiaojun unieron fuerzas una vez más para utilizar una garantía conjunta de tres hogares para engañar a los bancos y utilizar el fraude para obtener un préstamo de 240.000 yuanes del Xinghua Postal Savings Bank. Chen Hui le pidió a Lu Xiaojun que usara los nombres de Lu Niancun, Lu Nianbao y Jizhenru porque necesitaban dinero para Taoyuan. Al mismo tiempo, pidió a Li Zhenghua y Liu Jichen (número de identificación 321083196310256172) que fueran garantes. Los 240.000 yuanes en dos lotes Hui hicieron arreglos para que Lu Xiaojun se llevara el dinero.

Hay muchos materiales falsos, por ejemplo, Ji Zhenru pidió dinero prestado porque necesitaba dinero para abrir un hotel, ¡pero Ji no abrió un hotel! Lu Niancun no necesitaba pedir dinero prestado. Chen Hui y Lu Xiaojun engañaron a Lu Niancun de Yangzhou para que firmara en julio, ¡pero Chen Hui le dio el dinero a Lu Xiaojun! Chen Hui sabía claramente que "quien pide dinero prestado puede usarlo", pero violó deliberadamente este principio. ¿Cómo pudo Chen Hui, como funcionario de préstamos bancarios, violar este principio a sabiendas? ! Por esta razón, hemos pedido repetidamente a Xinghua Postal Savings Bank que retire este préstamo, ¡pero Xinghua Postal Savings Bank siempre lo ignoró! ¿Tengo que esperar hasta que expire el préstamo y no puedo recuperarlo, por lo que tengo que acudir nuevamente al avalista para pedir dinero?

4. Chen Hui y Lu Xiaojun también pidieron prestados 240.000 yuanes del Xinghua Postal Savings Bank a nombre de Chen Youzhi, Liu Jianlong y otros, como garantías de Wang Laijin y Shen Jitao, y el dinero fue tomado. por Lu Xiaojun.

Chen Hui y Lu Xiaojun colaboraron para obtener préstamos por un total de al menos 800.000 yuanes del Xinghua Postal Savings Bank mediante falsos pretextos, y también pidieron dinero prestado del Xinghua Postal Savings Bank a nombre de Lu Xiaojun.

La gran mayoría de los préstamos provienen de bancos para préstamos de prestatarios que creen que no pueden pagar, y luego encuentran varios garantes que pueden pagar los préstamos.

De acuerdo con las regulaciones pertinentes, el garante debe tener la capacidad de compensar, y el garante Li Zhenghua garantizó repetidamente tres veces en la misma sucursal de Xinghua Postal Savings Bank en solo un año, con un monto total de 400.000 yuanes (La primera garantía fue de 80.000 yuanes para el maestro de Lincheng, Xu Pengzheng, la segunda garantía fue de 80.000 yuanes para Wang Changshan y la tercera garantía fue de 240.000 yuanes para Lu Niancun, Lu Nianbao y Jizhenru). Lu Xiaojun dijo, estos son todos. ¡Fue Chen Hui quien hizo arreglos para que Li Zhenghua garantizara varios préstamos, los cuales pasaron la revisión!

Aunque la cantidad que informamos es solo 800.000, creemos que con la investigación en profundidad por parte de los departamentos pertinentes, la cantidad involucrada aumentará gradualmente. Continuaremos recopilando pruebas e informando constantemente sobre este incidente. ¡Los infractores tienen las responsabilidades correspondientes!