Construcción legal y regulatoria de sitios web de comercio electrónico para redes de comercio electrónico B2B

Dilemas crediticios y regulatorios Con el rápido desarrollo de la informatización, cada vez más pequeñas y medianas empresas se han dado cuenta del importante papel de las plataformas B2B para reducir los costos de transacción, evitar la duplicación de inversiones y reducir el desperdicio de recursos. Sin embargo, algunos problemas que enfrenta la industria de plataformas B2B todavía "intimidan" a muchas pequeñas y medianas empresas, como los problemas de servicios profesionales y los altos costos de promoción, pero el problema central es la crisis crediticia. Cuando las empresas realizan comercio electrónico en línea, ambas partes de la transacción generalmente nunca se han reunido en persona. Ambas partes carecen del conocimiento necesario y a menudo les preocupa encontrarse con fraude en línea. Según la "Encuesta sobre la situación de la integridad del comercio electrónico en China", el 23,5% de las empresas y el 26,34% de los particulares creen que lo más preocupante en el B2B son los problemas de integridad, que se reflejan específicamente en la falta de garantía de calidad del producto y posventa. servicio y crédito del fabricante, y la falta de seguridad. No hay garantía y la información proporcionada en línea no es confiable.

Actualmente, el crédito para el comercio electrónico de mi país debe pasar por cinco niveles principales: crédito comercial, crédito bancario, crédito de sistemas (equipos y redes), crédito social y crédito judicial. Por un lado, la construcción del sistema crediticio existente en mi país no ha logrado compartir plenamente las bases de datos de información de los departamentos bancario, tributario, legal, de seguros y otros. Por otro lado, una fuente importante de datos de crédito corporativo en mi país es actualmente la base de datos de crédito corporativo establecida por compañías de crédito profesionales y agencias de evaluación de crédito. Sin embargo, dado que las calificaciones crediticias siguen siendo comportamientos industriales y personales, los intermediarios y la base de las calificaciones. no han tenido reconocimiento legal, lo que resulta en una falta de validez y autoridad en las calificaciones. Además, un sistema crediticio sólido requiere leyes y reglamentos sólidos como garantía. Mi país carece de leyes y reglamentos claros para regular el comercio electrónico, lo que aumenta los riesgos de las actividades de comercio electrónico. Aunque el país promulgó la "Ley de Firma Electrónica" en 2004, esta ley sólo controla a las empresas de comercio electrónico a un nivel muy superficial. Debido a la falta de restricciones legales a las actividades de comercio electrónico, algunos comerciantes aprovechan las lagunas y lagunas jurídicas para participar en actividades fraudulentas en línea, lo que restringe gravemente el desarrollo rápido y sostenido de la industria de plataformas de comercio electrónico para pequeñas y medianas empresas. .

Para ello, nuestro país debe aprender de la legislación pertinente vigente actualmente en los países desarrollados y promulgar leyes y reglamentos crediticios como la "Ley de Divulgación de Información Crediticia", la "Ley de Privacidad" y la "Ley de Crédito al Consumo". "Ley de Protección" lo antes posible; al mismo tiempo, establezca leyes y regulaciones crediticias pertinentes. Agencias de gestión, como gestión de integridad de la industria, gestión de agencias de intermediarios de crédito, gestión de crédito corporativo y gestión de crédito al consumo, etc., y promulgue las leyes y regulaciones. Es particularmente importante establecer un mecanismo de castigo por abuso de confianza en el proceso de aplicación de la ley, castigar a las personas jurídicas y físicas con malos antecedentes crediticios y aumentar la intensidad del castigo por abuso de confianza.