Preguntas y respuestas del examen de calificación bancaria para jóvenes de 2019: gestión bancaria (simulación 13)

A. Leyes

B. Regulaciones administrativas

C. Regulaciones departamentales

D. Estándares industriales de organizaciones autorreguladoras

E. Ética profesional

『Respuesta correcta』ABCDE

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba la definición de cumplimiento. El artículo 3 de las "Directrices para la gestión del riesgo de cumplimiento de los bancos comerciales" establece que las leyes, reglas y estándares se refieren a leyes, reglamentos administrativos, reglas departamentales y otros documentos normativos, reglas comerciales y estándares industriales de organizaciones autorreguladoras que son aplicables a actividades empresariales bancarias, código de conducta y ética profesional.

Ejemplo 2·La pregunta de opción múltiple "Pautas de gestión de riesgos de cumplimiento de bancos comerciales" estipula claramente los elementos básicos que debe tener un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento, incluido ().

A. Política de cumplimiento

B. Estructura organizativa y recursos del departamento de gestión de cumplimiento

C.Plan de gestión de riesgos de cumplimiento

D Proceso de identificación y gestión de riesgos de cumplimiento

E. Sistema de capacitación y educación en cumplimiento

『Respuesta correcta』ABCDE

『Análisis de respuestas』Esta pregunta prueba Gestión de riesgos de cumplimiento. sistema. Los “Lineamientos para la Gestión de Riesgos de Cumplimiento de Bancos Comerciales” estipulan claramente los elementos básicos que debe tener un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento, incluyendo: política de cumplimiento, estructura organizacional y recursos del departamento de gestión de cumplimiento, plan de gestión de riesgos de cumplimiento, identificación y gestión de riesgos de cumplimiento. procesos, capacitación en cumplimiento y sistemas educativos.

Ejemplo 3·Pregunta de Verdadero o Falso Según las “Directrices de Gestión de Riesgos de Cumplimiento de Bancos Comerciales”, el responsable de cumplimiento puede estar a cargo de líneas de negocio. ()

A. Correcto

B. Incorrecto

『Respuesta correcta』B

『Análisis de respuesta』Esta pregunta es responsable de la prueba de cumplimiento de Responsabilidades Humanas. De acuerdo con los “Lineamientos de Gestión de Riesgos de Cumplimiento de Banca Comercial”, el oficial de cumplimiento no estará a cargo de líneas de negocio.

Ejemplo 1·La pregunta de opción única () es el método de trabajo más tradicional y principal en auditoría interna.

A. Auditoría in situ

B. Auditoría externa

C. Visita in situ

D. Autoevaluación inspección

　『Respuesta correcta』A

『Análisis de respuesta』Esta pregunta pone a prueba los métodos de trabajo de auditoría interna. La auditoría in situ es el método de trabajo más tradicional y principal en auditoría interna.

Ejemplo 2·Pregunta de opción única Los bancos generalmente realizan una auditoría integral de las sucursales cada () año como un ciclo.

A. Medio año

B. 1 año

C. 2 años

D. 3 años

"Respuesta correcta" D

"Análisis de respuesta" Esta pregunta pone a prueba una auditoría integral. Los bancos suelen realizar una auditoría exhaustiva de las sucursales cada tres años.

Ejemplo 3·La auditoría in situ de opción múltiple incluye principalmente () y otros aspectos.

A. Auditoría integral

B. Auditoría especial

C. Auditoría saliente

D. Visita in situ

E. Autoevaluación

『Respuesta correcta』ABC

『Análisis de respuesta』Esta pregunta prueba la auditoría in situ. La auditoría in situ incluye principalmente tres aspectos: auditoría integral, auditoría especial y auditoría saliente.

Ejemplo 4·Pregunta de verdadero o falso "Las Normas de Auditoría Interna de China" definen la auditoría interna como "una actividad independiente y objetiva de supervisión y evaluación que revisa y evalúa los negocios de la organización mediante el uso de métodos sistemáticos y estandarizados. idoneidad y eficacia de las actividades, los controles internos y la gestión de riesgos para permitir a la organización mejorar la gobernanza, agregar valor y alcanzar sus objetivos”. ()

A. Correcto

B. Incorrecto

『Respuesta correcta』B

『Análisis de respuesta』Esta pregunta prueba la definición de auditoría interna. Las "Normas de auditoría interna de China" recientemente revisadas definen la auditoría interna como "una actividad de consultoría y confirmación objetiva e independiente que revisa y evalúa la idoneidad de las actividades comerciales, los controles internos y la gestión de riesgos de una organización mediante el uso de métodos sistemáticos y estandarizados de eficacia". y eficiencia para facilitar que las organizaciones mejoren la gobernanza, agreguen valor y alcancen objetivos”.