Esquema del examen de "crédito corporativo" de calificación bancaria junior 2020

# calificación bancaria # Introducción Publico el "Esquema del examen de calificación de "crédito corporativo" de calificación bancaria junior 2020" para referencia y estudio de los candidatos. Hay 6 materias en el examen de calificación bancaria junior, a saber, "Derecho bancario". Normativa y Capacidades Integrales”, “Finanzas Personales”, “Gestión de Riesgos”, “Préstamos Personales”, “Crédito Corporativo” y “Gestión Bancaria”. Consulte a continuación:

Examen de calificación profesional basado en la materia práctica profesional "Crédito corporativo" Esquema del examen primario

Propósito del examen

Para aprobar este examen de materia, la prueba Verificar la capacidad del candidato para utilizar conocimientos relevantes en el campo de la banca y el crédito corporativo, incluido el conocimiento básico del crédito corporativo, los procedimientos operativos del crédito corporativo, los métodos de análisis y los requisitos de gestión, así como las leyes y regulaciones relacionadas con el crédito corporativo, etc., para manejar negocios bancarios básicos y de crédito corporativo.

Contenido del examen

1. Crédito corporativo

(1) Dominar los elementos y tipos de crédito corporativo;

(2) Ser familiarizado con la empresa Los principios, procesos y estructura organizacional de la gestión de crédito;

(3) Comprender el contenido básico y los requisitos para desarrollar el crédito verde;

(4) Dominar los principales conceptos de la empresa productos de crédito.

2. Aceptación de la solicitud de préstamo e investigación previa al préstamo

(1) Estar familiarizado con las calificaciones y condiciones básicas que deben tener los prestatarios, los derechos y obligaciones de los prestatarios y la clasificación de los prestatarios;

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(2) Dominar el contenido y los métodos de las entrevistas, los pasos para la retroalimentación interna y la preparación del material y las precauciones para la etapa de intención de préstamo

(3; ) Dominar los métodos y el contenido de las investigaciones previas al préstamo;

(4) Estar familiarizado con el contenido básico del informe de investigación previo al préstamo.

3. Análisis de la demanda de endeudamiento

(1) Familiarizado con la importancia del análisis de la demanda de endeudamiento y los factores que influyen en la demanda de endeudamiento

(2) Familiarizado con; el análisis de los métodos de demanda de endeudamiento, ser capaz de utilizar información relevante para determinar si una empresa necesita endeudamiento y qué causa la demanda de endeudamiento;

(3) Estar familiarizado con la relación entre la demanda de endeudamiento y la estructura de pasivos.

IV.Análisis de riesgos del entorno crediticio

(1) Estar familiarizado con los métodos de análisis de riesgos regionales

(2) Estar familiarizado con los métodos básicos de; Análisis de riesgos de la industria.

5. Análisis de clientes y calificación crediticia

(1) Familiarizado con el contenido y los métodos básicos del análisis de calidad del cliente

(2) Familiarizado con el contenido; del análisis financiero del cliente y métodos básicos;

(3) Comprender los objetos, factores, métodos y procesos de calificación crediticia del cliente.

6. Gestión de Garantías

(1) Comprender la clasificación, alcance, principios y funciones de las garantías de préstamos

(2) Comprender las calificaciones y evaluación de las mismas; garantes de préstamos, las disposiciones generales, los principales riesgos y puntos de gestión de las garantías, y la prevención de riesgos de la cooperación comercial con garantía bancaria;

(3) Dominar las condiciones de establecimiento, las disposiciones generales, los principales riesgos y los puntos de gestión de las hipotecas garantías;

(4) Dominar las condiciones de fijación, normas generales, principales riesgos y puntos de gestión de las garantías prendarias, y la diferencia entre prenda e hipoteca;

(5) Dominar los conocimientos de la gestión de garantías de los bancos comerciales Principios básicos, requisitos básicos para el control del riesgo de garantías, gestión física y gestión de la duración de las garantías.

7. Aprobación de crédito

(1) Comprender el contenido relevante de la separación de la autorización de crédito y la revisión del préstamo

(2) Comprender los determinantes y la determinación; del proceso de límites de crédito;

(3) Asuntos de revisión maestra del préstamo y factores de aprobación.

8. Contrato de préstamo y pago

(1) Dominar el proceso de firma del contrato de préstamo y los puntos de gestión.

(2) Dominar las condiciones para la emisión del préstamo; Principios y procedimientos de revisión;

(3) Dominar los tipos de pagos de préstamos, condiciones y puntos de operación de varios métodos de pago.

9. Gestión posterior al préstamo

(1) Dominar el contenido básico del seguimiento posterior al préstamo del prestatario

(2) Dominar el propósito y el reembolso del préstamo; seguimiento de cuentas;

(3) Dominar la gestión de garantes, gestión de garantías y mecanismos complementarios de garantías;

(4) Dominar los procedimientos de alerta de riesgos, sistema de indicadores y disposición;

(5) Dominar los métodos de procesamiento de vencimientos de negocios de crédito;

(6) Estar familiarizado con los contenidos y requisitos de la gestión de archivos.

10. Clasificación del riesgo crediticio y provisión de reserva para pérdidas crediticias

(1) Estar familiarizado con el contenido, los objetos, los principios y las normas relevantes de la clasificación del riesgo crediticio;

>(2) Estar familiarizado con los métodos de clasificación del riesgo crediticio.

11. Gestión de préstamos morosos

(1) Dominar el contenido relevante de los préstamos morosos;

(2) Familiarizarse con los métodos de disposición de préstamos dudosos.

Apéndice

(1) "Reglas generales para préstamos" (Banco Popular de China, 28 de junio de 1996)

(2) "Directrices de diligencia debida para Credit Granting of Commercial Banks" 》(Yinjianfa﹝2004﹞No. 51)

(3) "Directrices de gestión de riesgos para el negocio de crédito a clientes de grupos de bancos comerciales" (Orden Nº 4, 2010 de la Comisión Reguladora Bancaria de China) )

(4) "Directrices de crédito verde" (Yinjianfa [2012] No. 4)

(5) "Medidas provisionales para la gestión de préstamos de capital de trabajo" (Reglamento Bancario de China Orden de la Comisión N° 1 de 2010 N°)

(6) "Medidas provisionales para la administración de préstamos de activos fijos" (Orden de la Comisión Reguladora Bancaria de China N° 2, 2009)

(7) "Directrices comerciales de financiación de proyectos" (Yinjianfa [2009] N.º 71)

(8) "Directrices comerciales de préstamos sindicados (revisadas)" (Yinjianfa [2011] N.º 85)

(9) " "Directrices para la gestión de riesgos de préstamos para fusiones y adquisiciones de bancos comerciales" (Yinjianfa [2015] No. 5)

(10) "Aviso del Consejo Estatal sobre Ajuste y Mejora del sistema de capital para proyectos de inversión en activos fijos" (Guofa (2015) No. 51)

(11) "Directrices para la gestión de garantías de bancos comerciales" (Yinjianfa [2017] No. 16)

(12) "Directrices para la clasificación de riesgos crediticios" (Comisión Reguladora Bancaria de China (2007) No. 54)

(13) "Medidas administrativas para la transferencia por lotes de préstamos no Activos productivos de empresas financieras" (Caijin (2012) No. 6)

(14) "Aviso de la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre el fortalecimiento de la diligencia debida y la exención de la concesión de créditos a pequeñas y microempresas por Bancos Comerciales" (CBRC Fa﹝2016﹞No. 56)

Si el contenido de este material didáctico para el examen es consistente con las últimas leyes, regulaciones y requisitos reglamentarios promulgados. En caso de conflicto, las últimas leyes y regulaciones prevalecerá.

Este programa de estudios y los libros de texto del examen son la base de las propuestas de examen en 2019 y en adelante. También son materiales importantes para que los candidatos se preparen para el examen. El alcance del examen se limita al alcance del programa de estudios. pero no se limita al contenido de los libros de texto.