¿Cuándo es el Mes de la Concientización contra el Fraude en 2023?
El Día Nacional de Concientización contra el Fraude no es el 4 de abril. Según información relevante, para ayudar al público a mejorar su conciencia sobre los pagos seguros y mejorar su capacidad para prevenir el fraude, la Asociación de Pagos y Compensación de China y sus unidades miembros han designado el 29 de junio como el Día Nacional de Concientización contra el Fraude. Antifraude es un servicio que permite a los usuarios identificar rápidamente comportamientos antifraude, como fraudes en transacciones en línea, tarjetas robadas y fraudes telefónicos.
La lucha contra el fraude online es muy necesaria e indispensable en las finanzas por Internet. Consiste en sistemas de identificación de riesgos, listas negras o informes crediticios del comportamiento de los usuarios.
165438 29 de octubre En los últimos años, con el rápido desarrollo de la economía digital, los nuevos delitos cibernéticos representados por el fraude en las redes de telecomunicaciones se han vuelto cada vez más rampantes. El nivel nacional continúa mejorando las medidas antifraude para prevenir, contener y castigar las actividades fraudulentas en las redes de telecomunicaciones y proteger los derechos e intereses legítimos de ciudadanos y organizaciones. La "Ley de la República Popular China sobre la lucha contra el fraude en las redes y las telecomunicaciones" (en adelante, la "Ley Antifraude") fue aprobada por la 13.ª Reunión Ejecutiva de la APN el 2 de septiembre de 2022 y entrará en vigor en febrero. 1, 2022.
Como legislación especializada, la "Ley Antifraude" propone claramente disposiciones relevantes sobre gobernanza financiera e impone responsabilidades y requisitos antifraude a los bancos y otras instituciones financieras. ¿Qué impacto tendrá esto en la industria financiera? ¿Qué desafíos enfrentarán las instituciones financieras bancarias y cómo pueden responder efectivamente?
Responsabilidades claras de los sujetos
Los desafíos antifraude que enfrentan las instituciones financieras están aumentando.
Como último eslabón del fraude en las redes de telecomunicaciones, no importa cómo se actualicen los métodos de fraude, la apertura de cuentas, la transferencia de fondos y otros vínculos involucrarán inevitablemente a las instituciones financieras. Por lo tanto, los bancos y otras instituciones financieras se han convertido en actores importantes para frenar la alta incidencia de delitos de fraude en redes de telecomunicaciones.
La implementación de la “Ley Antifraude”, por un lado, proporciona además el cumplimiento legal para que las entidades financieras realicen labores de control del riesgo antifraude. En el capítulo sobre gobernanza financiera, la ley establece claramente requisitos para las instituciones financieras, como fortalecer la verificación de apertura de cuentas, el acceso a información corporativa y el seguimiento de transacciones anormales. Las instituciones bancarias y financieras podrán estandarizar sus derechos y responsabilidades, y todo el trabajo estará "basado en la ley", desempeñará mejor el papel de "filtro" y "válvula de seguridad" para prevenir y controlar las transferencias ilegales de fondos y salvaguardar la seguridad de la propiedad. del pueblo. Por otro lado, la aclaración de las principales responsabilidades de las instituciones financieras en realidad plantea requisitos más estrictos para las capacidades antifraude de los bancos.
De hecho, el sector bancario lleva mucho tiempo realizando una labor antifraude. En conjunto con los requisitos pertinentes de la Ley Antifraude, es una responsabilidad social que las instituciones financieras bancarias deben cumplir para mejorar continuamente el mecanismo de trabajo para prevenir y controlar los delitos de fraude en telecomunicaciones y redes, mejorar aún más las capacidades y niveles de prevención y control, y proteger la seguridad de la propiedad de las personas.
Bajo la presión de la aceleración de los requisitos regulatorios y los riesgos de fraude digital, los esfuerzos antifraude de los bancos también enfrentan desafíos cada vez mayores.
En primer lugar, es necesario mejorar la gobernanza del sistema de datos. La información de la cuenta de la tarjeta bancaria es enorme y está dispersa en varios sistemas comerciales. Existen obstáculos para el intercambio y la reutilización de información de datos, y falta una base unificada de conocimientos sobre riesgos de temas antifraude y datos de retratos de clientes.