¿Qué significa cuando una tarjeta de crédito recibe un mensaje de texto de control de riesgo del Banco Industrial diciendo que hay un comportamiento de consumo que no cumple con la supervisión?

El artículo 56 de las "Medidas para la supervisión y administración del negocio de tarjetas de crédito de los bancos comerciales" todavía estipula que los bancos emisores de tarjetas deben formular sistemas de autorización de transacciones con tarjetas de crédito y de monitoreo y gestión de riesgos, y equiparlos con equipos, sistemas y personal necesarios para garantizar las transacciones las 24 horas. Autorización y seguimiento en tiempo real.

Para cuentas de tarjetas de crédito con transacciones sospechosas, se deben tomar inmediatamente medidas de gestión de riesgos, como contactar al titular de la tarjeta para confirmación, ajustar el límite de crédito, bloquear la cuenta y detener el pago de emergencia. El banco emisor de la tarjeta debe realizar una investigación de riesgos y manejar transacciones sospechosas de manera oportuna mediante verificación telefónica, ajuste de órdenes o visitas in situ, y debe informar rápidamente el caso a la agencia de seguridad pública cuando sea necesario.

Datos ampliados:

Requisitos relevantes para el uso de tarjetas de crédito:

1. El emisor de la tarjeta debe brindar servicios de manejo de quejas con base en las características y características de la tarjeta de crédito. productos (servicios) nivel de complejidad, establecer un proceso unificado y eficiente de atención de quejas, aclarar el departamento de gestión de atención de quejas y hacer públicos los canales de atención de quejas.

2. El banco emisor de la tarjeta debe recordar de inmediato a los titulares de la tarjeta el monto del sobregiro y la fecha de pago que están a punto de vencer. A menos que el titular de la tarjeta proporcione información falsa o cambie la información de contacto sin notificar al banco emisor de la tarjeta.

Enciclopedia Baidu-Medidas para la supervisión y administración del negocio de tarjetas de crédito de los bancos comerciales