Principios básicos de las cartas de crédito
El crédito tiene tres características principales.
1. Abstracción independiente. Una carta de crédito bancaria abstracta independiente representa únicamente al banco responsable de comprobar la autenticidad aparente, la integridad y la coherencia del documento y, por un lado, al banco responsable del pago al beneficiario, independientemente de la relación del contrato subyacente con el artículo 3. de UCP500. "Contrato de compraventa de crédito u otra carta contractual emitida por su naturaleza y vigencia. La carta de crédito es un negocio diferente e incluso se refiere a estos contratos. El banco no tiene nada que ver con ellos y no tiene fuerza vinculante. El pago, aceptación y pago por parte del banco. o compromiso de negociar y cumplir otras obligaciones bajo la carta de crédito, y no existe relación de reclamación o defensa entre el solicitante y el banco emisor o el beneficiario con el fin de eliminar las restricciones del banco emisor." Debe concluirse que la carta de crédito. Los documentos de respaldo deben usarse en conjunto. El crédito es independiente de cualquier otro contrato o transacción de venta. La carta de crédito se basa en el contrato de venta pero no tiene nada que ver con el banco y no está sujeta al contrato de venta. Por lo tanto, el banco acepta y paga la letra o negocia o cumple otras obligaciones bajo la carta de crédito al solicitante y al banco emisor o al beneficiario en relación con el compromiso y la presentación de una reclamación o la limitación de defensas.
2. Documentos y balizas para operaciones de crédito. Para los exportadores, siempre que presenten documentos de crédito de acuerdo con las mismas condiciones especificadas en la carta y cumplan con los documentos en este caso, pueden obtener el pago del banco, como importadores, siempre que emitan documentos al presentar la solicitud; que reciban los documentos de crédito que cumplan con la carta de crédito pago en línea y el depósito requerido por los documentos de entrega, puede obtener los documentos que representan la propiedad de los bienes del banco. Por lo tanto, la carta de crédito bancaria es el documento de transacción real.
3. Los bancos proporcionan crédito. En una transacción de carta de crédito, el banco asume las obligaciones bajo la carta de crédito y el comprador asume la sustitución como primer pagador. El vendedor estipula que en el futuro, siempre que los documentos cumplan con la carta de crédito, podrá obtener una garantía del banco pagador incluso si el comprador quiebra. Por tanto, el crédito bancario proporcionado por el banco es mucho mejor que el crédito personal importado o el pago directo, lo que reduce en gran medida el riesgo del vendedor.
(2) El comercio internacional es en cierta medida producto de fraudes históricos con tarjetas de crédito.
Carta, en la que promovía el desarrollo del comercio internacional. En comparación con otros métodos de liquidación internacional, su confiabilidad aumenta debido a la participación del crédito bancario, que es la razón principal por la que compradores y vendedores están dispuestos a utilizar cartas de crédito. Sin embargo, en teoría, debido a que la revisión crediticia del banco de los documentos pertinentes que sólo aparecen en la liquidación sólo cumple con el pago acordado por el vendedor en el mismo documento sin revisar la mercancía, algunos empresarios sin escrúpulos tienen la oportunidad de aprovecharla. Los bancos utilizados por los fabricantes venden mercancías inexistentes y conocimientos de embarque falsos, independientemente de las características de las mercancías contenidas en los conocimientos de embarque a veces son completamente diferentes de las mercancías reales; En este caso, se realizó el pago, pero el comprador no asumió la responsabilidad de la llegada de la mercancía o recibió un juego completamente diferente y se convirtió en víctima. En la práctica del comercio internacional, el fraude con tarjetas de crédito se utiliza ampliamente de las siguientes maneras:
1. Utilice la carta de crédito o los documentos adjuntos para falsificar documentos. Mediante el fraude de cartas de crédito falsificadas o alteradas, el vendedor puede engañar al comprador o al vendedor para que abran una carta de crédito, lo que puede defraudar directamente al banco para que pague. Los documentos adjuntos a los documentos son falsificados o alterados, es decir, los documentos falsos falsificados o alterados y los términos de la carta de crédito consistentes con los documentos falsos. Según la UCP500, la presentación de facturas comerciales, documentos de seguro y documentos de envío, incluidos conocimientos de embarque y billetes falsos, es un objetivo importante para los beneficiarios. Una forma es utilizar el contenido del conocimiento de embarque para crear moneda falsa y la otra es crear una empresa falsa con un conocimiento de embarque falso. Las cartas de crédito falsificadas se deben principalmente al efecto que tienen los bancos que emiten cartas de crédito falsas sin inventar tarjetas de crédito falsas o falsificadas.
En realidad, cambiar el comportamiento crediticio de las personas se basa en cartas de crédito bancarias o evidencia real de cartas de crédito bancarias, y en base a evidencia legal editada, cambiando el contenido del certificado y el banco emisor de la carta de crédito, para descubra y cambie crédito falso los términos principales del certificado.
2. Utilizar crédito obsoleto. Se refiere principalmente al uso de cartas de crédito vencidas, cartas de crédito y uso ilegal de conversión de cartas de crédito.
3. Cartas de crédito fraudulentas. El solicitante puede mentir a través de la carta de crédito emitida por el banco emisor y engañar a otros que le quedan. Este es otro tipo de fraude crediticio.
4. Uso fraudulento de términos blandos. Teóricamente, la ley no tiene una definición o expresión unificada de fraude leve y no existen disposiciones legales. En términos generales, los "términos blandos" se refieren a los requisitos de mejora crediticia del solicitante para la carta de crédito, las condiciones de la carta de crédito ingresadas y la validez de los términos de liquidación registrados bajo controles vinculantes. El objetivo es permitir al solicitante liberarse unilateralmente de la obligación de pagar en cualquier momento, extorsionando así el depósito y aumentando los riesgos de la empresa exportadora. La recuperación del comprador depende enteramente del crédito comercial. Las denominadas cláusulas blandas de carta de crédito se refieren a los términos que ocultan deliberadamente ciertos términos al emitir una carta de crédito, dando al emisor o al banco emisor una iniciativa unilateral, de modo que la carta de crédito pueda ser aprobada unilateralmente por el banco emisor o el banco emisor en cualquier momento. Aplicar para lograr el propósito de defraudar la propiedad. Los términos de la carta de crédito bajo el software trampa para estafadores se reflejan principalmente en los siguientes aspectos: la carta de crédito (1) se abre temporalmente después de que entre en vigor y el banco emisor debe notificar antes de que entre en vigor (2; ) términos de envío restrictivos, como estipular el nombre de la empresa, el propósito El solicitante o el solicitante emitirán un acuerdo en forma de notificación por escrito, o notificarán al solicitante sobre el puerto de salida o la inspección del personal y el tiempo de envío. los términos del documento, como la calidad del certificado. El solicitante o el banco emisor deberá emitir una muestra. Debe ser verificado o presentado por el banco emisor. (4) Después de recibirlo, el solicitante debe emitir un recibo o. certificado. , haciendo que la carta de crédito se disfrace de carta de crédito irrevocable.
5. Garantizar el intercambio de conocimientos de embarque inversos, conocimientos de embarque principales y conocimientos de embarque limpios. Un conocimiento de embarque refrendado se refiere a una letra de cambio emitida con base en el conocimiento de embarque de la carta de crédito para el envío real de las mercancías en la fecha especificada en la carta de crédito. La orientación sobre el conocimiento de embarque se refiere principalmente a la carga de las mercancías antes del envío y al registro de la finalización real en la fecha de facturación que figura en el conocimiento de embarque. La refrendación de conocimientos de embarque y conocimientos de embarque maestros es un fraude. Además, para ocultar la verdadera situación del conocimiento de embarque impuro y la garantía requerida, el vendedor debe emitir un conocimiento de embarque limpio. Por lo tanto, el vendedor, el alisador y el evasor deben asumir la responsabilidad correspondiente por incumplimiento del contrato. Después de adquirir algunos bienes, transferir la propiedad y declararse en quiebra. Algunos se confabularon con los bancos y no pagaron a su vencimiento. El banco remitió el dinero y se declaró en quiebra. Todavía hay algunos delincuentes que inventan hechos falsos para obtener préstamos bancarios, afirmando falsamente que necesitan engañar a los importadores para que firmen contratos y abran cartas de crédito y luego vendan sus productos. Después de que el beneficiario obtiene la carta de crédito, el banco de la carta de crédito tiene su ubicación actual para demostrar que tiene negocios externos. Después de pedirle al banco que mejore, lo engaña para que preste los bienes que prestó y luego se apropia indebidamente de ellos. parte para otros fines o se fuga.
(3) El significado de la excepción de fraude en las cartas de crédito
El principio del crédito se ha convertido en un método de pago importante para las liquidaciones financieras y comerciales. Un principio económico y conveniente importante que garantiza un crédito rápido, confiable y legal es el principio de ventaja independiente. El significado básico de este principio es que la evidencia de una carta de crédito irrevocable (carta de crédito, carta de crédito comercial o carta de crédito standby) debe demostrar que otros contratos, acuerdos y arreglos basados en la carta de crédito o carta de crédito son separados e independientes entre sí. La esencia de esta separación e independencia es la emisión de cartas de contratos de compraventa como crédito, pago y resolución de disputas, la emisión de contratos o contratos con tarjetas suplementarias, y la utilidad básica de cumplimiento y disputas. Aislar los créditos puede hacer que las operaciones sean relativamente autónomas. Aunque la independencia de las cartas de crédito es muy importante, el principio de independencia no es una excepción. En primer lugar, según el Capítulo 5 del Código Comercial Uniforme (5-109) en Estados Unidos e interpretaciones judiciales en otros países, así como la primera letra de este caso, si la conducta del beneficiario constituye una emisión fraudulenta grave por parte del emisor o solicitante de la tarjeta de crédito. El emisor de la tarjeta puede entonces decidir no honrar la carta de crédito, o cuando el emisor de la tarjeta está demasiado avergonzado para no estar de acuerdo, o el solicitante puede solicitar a un tribunal de jurisdicción competente una orden judicial o medida similar para evitar pago de la carta de crédito.
Estas reglas y prácticas en realidad permiten que el agente deje de realizar crédito para mantenerse a sí mismo, rompiendo así el principio de independencia, es decir, el fraude grave en las transacciones subyacentes y las transacciones basadas en crédito serán separados, aislados y excluidos por el propio principio de independencia. . Bajo estas condiciones, la aplicación se convierte en una excepción a las leyes y reglamentos aplicables. Esta práctica se conoce como Cláusula Especial de Separación y Excepción de Fraude Crediticio. Además de la excepción de fraude, en algunos casos existe una segunda excepción que es diferente de la excepción de fraude en la carta de crédito: la "excepción ilegal", que se refiere a transacciones relacionadas que detienen o reducen las obligaciones de pago de la carta. del emisor de crédito debido a violaciones graves de la ley. No existen excepciones expresas a la ilegalidad según la legislación actual, pero la sección UCC 5-103(b) establece que las disposiciones de cualquier regla en esta parte no requieren ni niegan la aplicación contraria de la misma regla, y la regla no crea ninguna circunstancias adicionales o designar a cualquier persona. Algunas personas creen que esta disposición significa que la UCC permite el fraude en transacciones relacionadas y limita los principios de independencia e incompatibilidad de la excepción de fraude, no excluye y niega las causas de delitos penales en las transacciones subyacentes, viola el principio de independencia y, por lo tanto, crea La UCC no es una excepción a este principio.
Base teórica de la excepción de fraude
Principio 1 (4) "El fraude invalida todo". Este es uno de los principios más básicos del derecho civil y comercial, y del fraude en cartas de crédito. no es una excepción. Esta es la primera razón para la excepción del fraude con tarjetas de crédito. Los países coinciden en que para mantener la justicia social y la buena ética empresarial y prevenir el fraude en las cartas de crédito, la aplicación del principio de crédito independiente debe suavizarse o excluirse, porque la solución al problema del fraude no depende del sistema interno de licencias de crédito. , que es la causa fundamental de los delitos de fraude con tarjetas de crédito. Es un principio abstracto independiente, pero un principio del sistema crediticio. Si hay fraude, se debe negar el principio de abstracción independiente, negando así el núcleo de todo el sistema crediticio.
2. La "buena fe" es el principio del derecho civil, y el derecho civil y la legislación y la práctica modernas generalmente se rigen por el "principio imperial". Los documentos presentados por el beneficiario contienen declaraciones falsificadas o fraudulentas, violando el principio de buena fe. Si aún insiste en el crédito documentario en esta situación, el banco debería pagar al beneficiario, y el comprador que vende según el contrato sólo reclamará al vendedor, lo que obviamente es injusto.
3. La tercera teoría de la excepción de fraude se basa en el "principio de mantenimiento del orden público" que generalmente entra en conflicto según las leyes de varios países, es decir, si las partes optan por aplicar leyes extranjeras o prácticas internacionales. que violan principios sociales básicos, la ley debe ser el orden público y las buenas costumbres, la ley puede excluir de su aplicación el interés público. En el contexto de los países modernos, básicamente se establece que el requisito de "buena fe" debe ser un sujeto civil honesto y confiable, de lo contrario tendrá la responsabilidad legal correspondiente si el solicitante o beneficiario sigue aplicando la UCP500 para abrir una carta de. El crédito obviamente no es lo suficientemente justo.
II.Principios de condiciones aplicables a la excepción de fraude
(1) El fraude no es un delito de fraude y la Corte Penal Internacional no tiene una definición del mismo.
UCP500 prevé el delito de fraude con tarjetas de crédito, no existe ninguna disposición para el delito de fraude en cartas de crédito. El Código Comercial Uniforme (UCC) tampoco tiene una definición específica de fraude con tarjetas de crédito. La jurisprudencia estadounidense es generalmente más descriptiva que definitoria. La excepción de fraude de Estados Unidos es una decisión jurisprudencial basada en principios. Algunos académicos creen que el concepto tradicional de fraude se deriva de definiciones relacionadas y de la definición de fraude del derecho consuetudinario, que es "beneficiarse de la tergiversación intencional de cualquier hecho o verdad por parte de otra persona". El Black Law Dictionary define el fraude como: "Distorsionar deliberadamente". hechos para inducir a otros a obtener una dependencia distorsionada, en lugar de a través de palabras o acciones, de otros, a través de mentiras o hechos falsos, para obtener algo de valor o algunos derechos legales que le pertenecen. Orientación u ocultación de declaraciones falsas de hechos revelados, causando. otros para tomar las acciones correspondientes y causar pérdidas legales en el artículo 20 de las "Opiniones del Tribunal Popular Supremo sobre varias cuestiones relativas a la implementación de los principios generales del derecho civil (juicio)" El artículo 68 estipula: "Notificar a la otra parte de falsedades intencionales " "Informar u ocultar deliberadamente la situación real, induciendo a la otra parte a expresar su intención erróneamente, puede considerarse fraude." Se trata de fraude: el uso de documentos significa obtener un texto especificado por el mecanismo de pago del crédito, que El texto es consistente con el historial crediticio aparente del infractor. Los requisitos son consistentes.
Se refiere a documentos fraudulentos, o también incluye los aspectos básicos de las transacciones fraudulentas, una visión estrecha, es decir, "la transacción solo se refiere a la transacción de carta de crédito, y solo se aplica la excepción de fraude al beneficiario". en la cláusula de presentación, el compromiso del banco emisor Situaciones de fraude “Visión amplia, ya sea que se trate de fraude en transacciones crediticias, incluidas las transacciones relacionadas con el fraude. Esta interpretación es razonable, y las áreas claramente definidas por el Código Comercial Uniforme 5-114(2), incluidas sus disposiciones sobre fraude de documentos y fraude de transacciones, también pueden comenzar a justificar esta disposición.
(2)
El grado de fraude es un tema muy importante. Si el estándar se fija demasiado bajo, el crédito independiente se verá gravemente comprometido y el principio abstracto para el beneficiario perderá su valor en la protección del crédito. Los tribunales suelen aplicar normas estrictas. En los Estados Unidos, las reclamaciones por fraude con tarjetas de crédito son algo natural, siempre que el fraude deba prohibirse para remediar el "fraude activo o excesivo". En muchos casos se debería alcanzar el nivel de fraude y el tribunal concedería la solicitud de medida cautelar. "El grado de fraude es tan grave que viola toda la transacción, por lo que insistir en el propósito legislativo de buscar la independencia ya no será la base del contrato bajo la carta de crédito para la obligación de pago del emisor. El fraude sólo será extremadamente grave , excesivo o insoportable, y el retiro o beneficio bajo la carta de crédito no tendrá ningún motivo. Por lo tanto, si se insiste en la independencia de la carta de crédito, no se utilizará como un medio de pago confiable en el comercio internacional. pero como medio para que empresarios sin escrúpulos cometan fraude poco ético, pero el tribunal no puede soportar que su plan sea aprovecharse de él, el tribunal concederá una orden judicial. Una mera acusación de fraude contractual relacionado no es suficiente. defensa general."
Jurisprudencia reciente de EE. UU., "Carta de crédito fraudulenta o fraude" Si la carta de crédito es la base de los documentos del comprador es muy importante para que los participantes decidan si conceden la prohibición. en los términos judiciales decisivos de la transacción" y el principio de excepción de fraude. Por lo tanto, es inevitable que si alguien afirma haber obtenido fraude material y suspender el pago de una carta de crédito, el tribunal deba revisar las transacciones pertinentes, porque Sólo revisando las transacciones relevantes, el tribunal puede determinar si el documento es fraudulento o si el beneficiario ha sido defraudado, y también debemos determinar si el fraude es un fraude sustancial.
La profundidad y amplitud de la cuestión de si el fraude fue material se deja a la decisión del tribunal, y la cuestión queda a su discreción.
3. Exclusión de la excepción de fraude (1) Principio de excepción de la excepción de fraude:
Aunque el principio de excepción de fraude ha sido generalmente aceptado, en general se cree que aún puede excluirse. en determinadas circunstancias. Tomemos como ejemplo el Código Comercial Uniforme. Esta ley regula si los emisores fraudulentos deben pagar en determinadas circunstancias.
1. El agente del banco emisor que pidió a las personas que pagaran mediante D.P. pagó el precio adecuado de buena fe y no tuvo conocimiento de la existencia de documentos falsificados o falsos para las personas.
2. La persona es un banco confirmador, y el banco confirmador tiene la obligación de cumplir de buena fe la garantía de confirmación.
3. El titular de la nota de crédito de la persona la emite en su momento, pero la nota ha sido designada para su aceptación por el emisor o el banco.
4. La responsabilidad jurídica de la persona designada como emisor o cesionario, la responsabilidad por el pago aplazado, la transferencia de la obligación de pago del emisor o de la contraprestación pagada, la falta de obtención por parte del cesionario de los intereses del préstamo. documentos y El hecho de que el documento sea falsificado o falso es esencialmente una notificación.
(2) La especial necesidad de la excepción de fraude
1 Principio garantiza efectivamente el progreso de la función crediticia. “Los esfuerzos por producir conocimientos de embarque o cartas de crédito para lograr objetivos como la liquidez son objetivos por los que la comunidad bancaria y empresarial ha estado luchando durante dos siglos. Por lo tanto, si el tribunal quiere garantizar la liquidez del crédito, debe enfatizar”. el juicio abstracto independiente de crédito en principio. Por lo tanto, sólo existen excepciones limitadas a la excepción de fraude. Los tribunales no se limitan necesariamente a diversas defensas o reclamaciones contractuales basadas en los motivos del emisor o de la solicitud de emisión.
2. Proteger eficazmente a los comerciantes que pagan el precio de buena fe en virtud de la carta de crédito. Aliente a todas las partes a adoptar transacciones de crédito y convertirlas en la verdadera y única "sangre de la vida comercial internacional"
4. Prevenir el fraude con tarjetas de crédito y prevenir el fraude con tarjetas de crédito
La forma más efectiva. adelante Es prevención, no acción correctiva. Lo primero que hay que tener en cuenta es que los bancos nunca deberían intentar realizar este tipo de trabajo defensivo.
Según las normas, los bancos no están obligados pero no tienen conocimientos básicos de comercio internacional. Por lo tanto, sólo el comprador realizará este trabajo. En segundo lugar, para proteger al máximo a los compradores del fraude, podemos seguir haciendo lo siguiente:
Primero, elegir cuidadosamente a los socios comerciales y realizar investigaciones crediticias en profundidad. Los compradores deben tener cuidado al elegir contrapartes, tratar de contactar a los clientes a través de canales formales y de comprensión, y tratar de elegir grandes empresas con cierta reputación y reputación en el mundo para hacer negocios, en lugar de clientes desconocidos o con mal crédito. Este es el "cheque" del primer comprador, que en realidad debería ser el paso más importante. Los socios de transacción incluyen compradores y vendedores que conocen el crédito de cada uno, así como el banco emisor de la tarjeta de crédito, el solicitante y uno de los beneficiarios. Lo más importante es que cuando el comprador y el vendedor descubran que la otra parte no tiene crédito, no comprarán ni venderán. En segundo lugar, existen normas comerciales. Un conjunto completo de reglas operativas es un medio eficaz para prevenir el fraude con tarjetas de crédito. En este proceso, la transacción se importa en lotes y lo mejor es inspeccionar las mercancías in situ en el puerto FOB. Para los bancos, es más importante estandarizar las operaciones de la empresa, porque a menudo surgen problemas por tarjetas de crédito falsificadas y firmas que no cumplen con los requisitos. Debe tener especial cuidado al revisar los bancos, de lo contrario, se producirán enormes pérdidas.
En segundo lugar, tomar medidas preventivas lo antes posible. En una transacción específica, si el vendedor se considera sospechoso, el comprador debe tomar medidas preventivas lo antes posible.
En tercer lugar, intente utilizar cuentas por pagar a largo plazo. Estipula que los términos de la carta de crédito son pago o aceptación a largo plazo. Por lo tanto, incluso si se revela el fraude, el vendedor no recibirá el pago. Esto no sólo dará al comprador tiempo suficiente para solicitar al tribunal una orden judicial y obtener pruebas, sino que también permitirá a quienes fabrican productos falsificados retirarse en muchos casos.
El cuarto viaje y la oportuna investigación del paradero del cargamento. Además de la Oficina Marítima Internacional, Lloyd's List también publica periódicamente la encuesta de clasificación del movimiento de barcos "Ship Movement Reference" para comprender el envío y las condiciones del barco. Esta investigación puede basarse en documentos de tarjetas de crédito falsificados o cartas necesarias para reclamar fraude.
5 Ayuda en Casos de Desastre
El fraude con tarjetas de crédito se refiere a las medidas tomadas para evitar o reducir pérdidas o fraude, tan pronto como las medidas crediticias. Debido a que existen diferentes tipos y formas de fraude en cartas de crédito, las soluciones no siempre son las mismas. Sin embargo, independientemente de la forma de fraude con tarjeta de crédito, cuando su ejecución no resulta en fraude, el banco puede negarse a pagar o solicitar al tribunal que solicite una orden judicial para forzar el pago conforme a la carta de crédito del banco para proporcionar un alivio humillante. Las consecuencias del fraude posterior a las tarjetas de crédito sólo se producen en la búsqueda de contratos fraudulentos basados en ventas. Base Legal
(1) Base y condiciones de la prohibición.
1. Requerimiento emitido por el tribunal: naturaleza
(1) “Crédito documentario consuetudinario uniforme”. Naturalmente, la UCP500 no tiene ninguna ley, sólo una práctica internacional, que tiene algún efecto legal. Las partes vinculantes se aplican cuando las partes están de acuerdo. La UCP es una institución que desarrolla la Cámara de Comercio Internacional, una organización no gubernamental y un organismo legislativo o administrativo nacional que nunca ha sido universalmente reconocido. Su finalidad es únicamente establecer hábitos unificados en las transacciones crediticias. La UCP también deja claro que las reuniones son inevitables sólo si una carta de crédito se emite explícitamente a través de una convención.
(2) “El principio de mantenimiento del orden público”. En los países donde las disposiciones del derecho común entren en conflicto con el principio de mantenimiento del orden público, si las partes optan por violar el orden público interno y las buenas costumbres o normas básicas. principios de derecho Los tribunales pueden excluir la aplicación de leyes extranjeras o prácticas internacionales. Por tanto, si hay fraude, el tribunal puede excluir la aplicación de la UCP.
2. Prohibición dadas condiciones:
La prohibición se originó en el Reino Unido y los tribunales generalmente no prohibirán el crédito fácilmente. Sólo en circunstancias especiales la prohibición de compensar a las partes es una propuesta importante de la excepción de fraude en las cartas de crédito.
(1) Elementos de fondo:
Existe fraude en cartas de crédito. Las órdenes judiciales (mencionadas anteriormente en los criterios específicos) no deben ser discrecionales. Si no se trata de un documento fraudulento y no hay otra evidencia obvia, la ley no otorga al emisor de la tarjeta el derecho de restringir el pago del solicitante. La prohibición de este tipo de publicaciones no debería hacer perder la confianza de los empresarios en el coste del crédito. .
b. Prohibición de necesidad (pérdida irreparable): La necesidad de mantener el status quo debe tener una prohibición, de lo contrario se perderá el propósito original.
Por lo tanto, el tribunal puede negarse a dictar una orden judicial si el demandante no puede aducir hechos que le causarían un daño irreparable.
(2) Puntos clave del plan:
Los bancos y los tribunales no pueden activar la "excepción de fraude". En el caso civil ante el tribunal, basándose en el principio de imposibilidad de bloqueo activo, intervención activa y fraude con tarjetas de crédito, el demandante debe dar instrucciones al tribunal basándose en el bloqueo del tribunal al realizar la compra.
Restricciones de prohibición horaria en el Golfo. Esta prohibición se aplicará tras el pago o la aceptación efectivos. En el crédito a plazo, el banco tiene aceptación externa y la responsabilidad radica en el hecho de que los billetes no pueden defenderse. Si se prohíbe en este momento, se destruirá la relación normal entre los billetes.
Otros remedios son insuficientes. El tribunal también se negó a conceder una orden judicial cuando consideró que el demandante podía obtener una reparación adecuada ante la ley. Razonabilidad Jurídica El valor comercial de una garantía de crédito depende principalmente de su seguridad jurídica. Al mismo tiempo, dado que la orden judicial pierde el principio independiente que garantiza la seguridad jurídica de las cartas de crédito y las cartas de crédito, estas estrictas condiciones deben cumplirse antes de que se pueda considerar una orden judicial. Los principales métodos
(2)
Remedios legales. Si un comprador ha cometido fraude, debe buscar reparación legal lo antes posible. Principalmente a través de las siguientes formas.
Primero solicita al tribunal la congelación de la tarjeta de crédito. La legislación nacional (incluidos nuestros instrumentos judiciales que son jurídicamente vinculantes) estipula que si el vendedor (beneficiario) es sospechoso de fraude con tarjeta de crédito, el tribunal puede congelar o prohibir el pago de la moneda de crédito para evitar intentos ilegales. Esto no sólo permitirá a los compradores de viviendas quedarse temporalmente sin dinero para pagar sus deudas, sino que también reducirá la presión sobre los bancos que realizan pagos en el extranjero. Pero en la práctica, es difícil solicitar una orden judicial, porque el beneficiario puede presentar "pruebas" para demostrar que el comprador ha incumplido el contrato, y luego el comprador debe demostrar al banco que no se trata de un simple incumplimiento. Sin embargo, en caso de fraude con tarjetas de crédito, es muy difícil obtener una orden judicial unilateral y el tribunal no alertará a la parte que emite la orden judicial temporal debido a la urgencia o la acción preventiva. Además, los tribunales chinos deberían evitar prohibiciones excesivas de interferir con las cartas de crédito. En la práctica, si se produce una disputa sobre un contrato de venta bajo un congelamiento de crédito, la reputación del banco se ve fácilmente afectada por el monto. Los bancos extranjeros no estarán dispuestos a sufrir las inevitables pérdidas de los bancos de tarjetas chinos debido al seguro de crédito.
En segundo lugar, persecución del transportista y del vendedor. Demandar al transportista y al vendedor si el comprador tiene pruebas suficientes para demostrar que el vendedor y el transportista se confabularon para utilizar de forma fraudulenta la carta de crédito y luego solicita al tribunal que congele el préstamo simultáneo del comprador en virtud de la carta de crédito. acudir rápidamente a los tribunales para sellar al transportista y obligar al operador a ejercer presión sobre los transportistas ofreciéndoles garantías adecuadas. De acuerdo con la práctica internacional, el tribunal emitió una carta de garantía con el porteador y el cargador, y el porteador violó los hechos. El transportista asumirá la responsabilidad de expedir conocimientos de embarque limpios, refrendar los conocimientos de embarque o el conocimiento de embarque avanzado. Si la carta de garantía es fraudulenta, entonces la carta de garantía no es válida y el transportista debe compensar al tercero por la pérdida, y el transportista ya no puede reclamar compensación aquí.