¿Cuál es el propósito del fraude con tarjetas de crédito? ¿Cómo garantizar la seguridad de las tarjetas de crédito?
Primero: El delito de fraude con tarjetas de crédito es el acto de utilizar tarjetas de crédito para realizar actividades fraudulentas con el propósito de posesión ilegal, violar las normas de administración de tarjetas de crédito y defraudar una gran cantidad de propiedad.
De acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes, existen dos criterios para presentar un delito de fraude con tarjetas de crédito:
Primero, usar una tarjeta de crédito falsificada, usar un documento de identidad falso fabricado personalmente para defraudar una tarjeta de crédito o una tarjeta de crédito que ha sido invalidada O pretender ser la tarjeta de crédito de otra persona para cometer fraude, y el monto es más de 5.000 yuanes,
En segundo lugar, la tarjeta de crédito se utiliza para sobregirar maliciosamente más allá del plazo especificado en la tarjeta, y el banco realiza dos cobros vencidos en un plazo de 3 meses Aún no reembolsado.
Básico: Artículo 196 de la Ley Penal de la República Popular China y de la República Popular China Quien cometa fraude con tarjetas de crédito en cualquiera de las siguientes circunstancias y el monto sea elevado será sancionado con pena fija-. pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también será sentenciado a dos años de prisión. Una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves; será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o hay otros particularmente graves; circunstancias Si las circunstancias son graves, será sentenciado a una pena de prisión de no menos de diez años o cadena perpetua, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o sus bienes serán confiscados: (1) ¿Usar una tarjeta de crédito falsificada?
(2) Usar una tarjeta de crédito limitada; (3) Pretender usar la tarjeta de crédito de otra persona; (4) Sobregiro malicioso; El término "sobregiro malicioso", como se menciona en el párrafo anterior, se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite prescrito o dentro del período prescrito con el propósito de posesión ilegal y no devolver la tarjeta después de haber sido llamado por el banco emisor de la tarjeta. .
Quien sustraiga una tarjeta de crédito y la utilice, será condenado y sancionado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 264 de esta Ley.
Segundo: ¿Cómo garantizar la seguridad de las tarjetas de crédito?
1. Cuando recibe una carta de tarjeta de crédito o contraseña
1 Después de recibir la nueva tarjeta, debe verificar de inmediato el período de validez del nombre en la tarjeta de crédito y el tipo. de tarjeta de crédito. O después de recibir la tarjeta de crédito, verifique inmediatamente si los caracteres en relieve en inglés en el frente de su tarjeta de crédito coinciden con lo que escribió en el formulario de solicitud. Firme la tira de firma en el reverso de la tarjeta de crédito lo antes posible. usar una firma demasiado clara al escribir, y usar la firma que mejor lo represente y no la altere. Porque al utilizar la tarjeta, el comerciante debe verificar la firma en la orden de compra y el formulario de retiro de efectivo con la firma reservada en el reverso de la tarjeta antes de continuar con el procedimiento de pago para asegurarse de que la tarjeta no se utilice de manera fraudulenta.
2. Cuando reciba la carta de contraseña, verifique si el sobre está intacto. Si descubre que el sello está dañado, comuníquese con nuestro banco de inmediato. Si no ha recibido la carta de contraseña dentro de los 10 días hábiles posteriores a la activación de su tarjeta de crédito, comuníquese con el banco a tiempo para evitar que la carta de contraseña se pierda o sea robada.
3. Después de recibir su contraseña personal, cámbiela lo antes posible por un número de seis dígitos que le resulte familiar pero que sea difícil de detectar para otros, y cámbielo con frecuencia.
4. Recuerde su contraseña personal y destruya la carta de contraseña. Una vez que se filtre su contraseña, notifique al banco lo antes posible.
2. Cuando utiliza una tarjeta de crédito
1. Cuando realiza negocios en ventanillas bancarias, cajeros automáticos (ATM) y otros equipos de autoservicio o utiliza la tarjeta para realizar transacciones. compras, tenga en cuenta que Proteja las contraseñas personales de miradas indiscretas.
2. Cuando pases tu tarjeta para consumo, intenta mantener la tarjeta de crédito a la vista y presta atención a la cantidad de veces que el cajero pasa la tarjeta.
3. Por favor, confirma la transacción con tarjeta de crédito antes de firmar el formulario de compra y recuerda retirar tu tarjeta de crédito. Asegúrese de que el estilo de su firma en el formulario de compra coincida con la firma en la línea de firma en el reverso de su tarjeta de crédito. No firme un formulario de compra con un monto en blanco o incompleto.
4. Antes de ingresar a un banco de autoservicio equipado con un sistema de control de acceso o operar en equipos de autoservicio como un cajero automático (ATM), preste atención a si hay alguna anomalía en el cuerpo de la máquina y si hay accesorios sospechosos a su alrededor, como complementos de bayoneta, avisos publicados sospechosos, microcámaras, etc.
5. Cuando utilice un cajero automático (ATM), si el cajero automático no dispensa dinero ni devuelve la tarjeta, no se retire inmediatamente. Preste atención a las indicaciones en pantalla y espere pacientemente. Si se determina que la tarjeta ha sido confiscada, comuníquese con el banco de inmediato para recoger la tarjeta y cambiar la contraseña de la transacción. No confíe en el número de teléfono publicado en la máquina y, especialmente, no dé el PIN de su tarjeta de crédito por teléfono ni a nadie.
6. Guarde una copia del recibo de compra de su tarjeta y de otros recibos de transacciones con tarjeta para conciliarlos con su estado de cuenta mensual. Si encuentra alguna transacción desconocida, comuníquese con el banco de inmediato.
7. No utilice la banca en línea ni la banca telefónica para realizar transacciones en lugares públicos.
8. Cuando compre en línea, elija cuidadosamente sitios web y fabricantes con buenas calificaciones para las transacciones, y tenga cuidado de mantener registros de transacciones en línea. Si realiza algún pago desconocido o descubre que es posible que le hayan robado su información personal, comuníquese con el banco de inmediato.
3. Mantenga su contraseña personal confidencial
1. Guarde su tarjeta de identificación, tarjeta de crédito y contraseña personal por separado. No escriba su contraseña personal en papel.
2. No permita que otros utilicen su tarjeta de crédito y contraseña personal.
3. Su contraseña sólo la conoce usted personalmente y nadie (incluido el personal del banco) tiene derecho a solicitarla.
4. No introduzcas información personal de tu tarjeta bancaria de forma casual en Internet.
5. Confirme cuidadosamente las cartas, correos electrónicos, mensajes de texto, llamadas telefónicas, etc. sospechosos, para evitar que la otra parte defraude su número de tarjeta y contraseña y le cause pérdidas innecesarias.
4. Guarde las tarjetas de crédito con cuidado
1. Guarde las tarjetas de crédito con cuidado para evitar rayones y distorsiones. No coloque dos tarjetas una detrás de otra para evitar que las bandas magnéticas rocen entre sí y se desmagneticen. No coloque su tarjeta de crédito dentro del rango magnético alto de hornos microondas, refrigeradores y otros aparatos eléctricos, y trate de no colocarla junto a artículos magnéticos como teléfonos móviles, computadoras, PDA, etc. para evitar la desmagnetización.
2. Si pierde su tarjeta de crédito, llame inmediatamente a nuestra línea directa de atención al cliente las 24 horas o notifique al titular de la tarjeta VISA o MasterCard local que le brindará ayuda lo antes posible. No es necesario asumir ningún riesgo posterior.