9 principales procesos de venta de las compañías de seguros
Los diferentes viajes de negocios y los diferentes períodos de desarrollo tienen diferentes procedimientos detallados para firmar pedidos:
En nuestro país:
El método de venta del agente debe ser el método principal de venta. modelo:
Es el principal método de venta en las ventas actuales. La mayoría de los seguros diseñados pueden satisfacer o satisfacer las necesidades del cliente:
Cuando los clientes consulten y manejen, primero verifique la identidad de. Por ejemplo, el agente de seguros puede llamar directamente a la línea directa de atención unificada de la compañía de seguros 95*** e introducir el número de empleado del agente para confirmarlo.
Paso 2: A partir del análisis basado en su ocupación, edad, situación familiar, antecedentes familiares de enfermedades, ingresos/gastos, estado de protección existente, etc., el agente desarrollará un plan de protección correspondiente para el cliente. Soluciones financieras.
Paso 3: Confirmar el producto Al mismo tiempo, el vendedor o agente diseñará un plan de devolución esperado correspondiente para el cliente, incluidas las responsabilidades de la compañía de seguros.
Paso 4: Firma el pedido. El cliente proporciona los materiales correspondientes de la tarjeta de identificación y los materiales de identificación del beneficiario, y el pago se realiza deslizando la tarjeta o la tarjeta bancaria o transfiriendo la libreta en el sitio (como firmar para obtener una cuenta de liquidación personal de ahorro postal). El problema de los vendedores que cobran efectivo y reciben remesas. Los seguros o seguros con altas primas de inversión requieren presentar prueba de ingresos personales válidos, certificado de examen físico y otros materiales. Después de completar la información del cliente, imprimirlo y firmarlo.
Paso 5: El cliente espera la llamada telefónica de la empresa para confirmar. Al mismo tiempo, el cliente firma el contrato de seguro y el seguro queda formalizado.
Antes de 1988, el método utilizado era la promoción de ventas por parte de empleados de empresas estatales y la atención al cliente puerta a puerta. La forma de pago es: pago en efectivo.
Alrededor de 1992, Ping An introdujo el modelo de venta de seguros en el extranjero: el plan de ventas del agente. La compañía de seguros y el agente de seguros firmaron un contrato de venta de agencia, y el "vendedor" del agente de seguros vendió oficialmente el seguro. En este momento se inició el modelo de venta de mostrador + venta de agente.
Más adelante, las ventas de seguros desarrollaron sucesivamente las ventas a través de agencias bancarias, agentes de seguros estacionados en bancos, ventas telefónicas, ventas por Internet y otros modelos de ventas. Sin embargo, los diferentes modelos de ventas se dirigen a diferentes grupos de clientes. El orden de firma de las órdenes también es diferente.
Proceso de venta que no requiere firma: Venta telefónica: Generalmente en las ventas existen grabaciones telefónicas siempre y cuando la respuesta del cliente contenga palabras afirmativas como “Sí”, “Sí”, “Lo sé”. ", etc., no importa. Ya sea porque estás siendo modesto, estás evadiendo, o porque estás ocupado en el trabajo o por las circunstancias del momento, la respuesta final de la compañía de seguros es básicamente : el cliente acepta la celebración del seguro. Por ello, los clientes deben pensar detenidamente a la hora de elegir este tipo de seguro. Básicamente, unas pocas palabras pueden decidir una cosa. Debe considerarse relativamente apresurado. Sin embargo, este tipo de seguro se vende básicamente como seguro de accidentes o seguro de final de vida con responsabilidad simple y cargos relativamente bajos. La forma de pago es mayoritariamente mensual, que se descuenta directamente de la cuenta bancaria o número de tarjeta proporcionado por el cliente.
Ventas de seguros que requieren firmas de clientes:
Planes de ventas relativamente basura: productos de seguros bancarios: generalmente, cuando los clientes realizan depósitos, habrá empleados del banco o agentes de seguros bancarios (empleados no bancarios). ) ) para promover productos de “gestión financiera” entre los clientes que estén dispuestos a depositar. Por lo general, es relativamente sencillo hablar con los clientes, centrándose la promoción en un seguro gratuito o un pago regular más alto que en los bancos. La mayoría sólo pregunta a los clientes cuántos años planean ahorrar y no les recuerda que perderán su capital si retiran sus fondos antes de esa fecha. Algunos clientes perderán su capital debido al retiro anticipado, lo que hará que muchos clientes desconfíen del "seguro".
Básicamente, los clientes no pueden ver el plan propuesto al solicitar el seguro. La protección es un seguro integral, con el seguro de accidentes como componente principal. Ahora el principal método de pago es la transferencia bancaria.
Lectura ampliada: Cómo contratar un seguro, cuál es mejor e instrucciones paso a paso para evitar estos "escollos" de los seguros