¿Cuáles son los requisitos para la transferencia patrimonial de las sociedades corredoras de seguros? ¿Cuáles son los específicos
Orden N° 5 de la Comisión Reguladora de Seguros de China
Por la presente se emite el "Reglamento sobre la gestión de empresas de corretaje de seguros" que entrará en vigor el 1 de enero de 2002.
Presidente Ma Yongwei
16 de noviembre de 2001
Reglamento de gestión de empresas de corretaje de seguros
Contenido
Capítulo 1 Disposiciones Generales
Capítulo 2 Establecimiento
Capítulo 3 Modificaciones y Terminación
Capítulo 4 Habilitaciones
Capítulo 5 Operación y Gestión
Capítulo 6 Supervisión e Inspección
Capítulo 7 Sanciones
Capítulo 8 Disposiciones Complementarias
Capítulo 1 Disposiciones Generales
Artículo 1: Con el fin de proteger los derechos e intereses legítimos de los tomadores de pólizas y asegurados, mantener el orden del mercado de competencia leal y prevenir riesgos de seguros, de conformidad con la Ley de Seguros de la República Popular China (en adelante, la "Ley de Seguros" 》 ) y otras leyes y reglamentos administrativos pertinentes, formular este reglamento.
Artículo 2 El término "compañía de corretaje de seguros", tal como se menciona en este reglamento, se refiere a las compañías establecidas con la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China (en adelante, la "Comisión Reguladora de Seguros de China") de conformidad con la Ley de Seguros y otras leyes pertinentes, reglamentos administrativos y estos reglamentos. Una entidad que opera negocios de corretaje de seguros.
Artículo 3 Entre los corredores de seguros mencionados en este reglamento se incluyen los corredores de seguros directos y los corredores de reaseguros.
La corretaje directo de seguros se refiere a una empresa de corretaje de seguros que firma un contrato de encomienda con el tomador del seguro, en función de los intereses del tomador del seguro o del asegurado, y proporciona servicios de intermediación para que el tomador del seguro y el asegurador celebren un seguro. contrato y cobra los honorarios de intermediación según lo acordado.
La corretaje de reaseguros se refiere a una compañía de corretaje de seguros que firma un contrato de encomienda con el asegurador original, proporciona servicios de intermediación para que el asegurador original y el reasegurador organicen negocios de reaseguro en función de los intereses del asegurador original y recauda honorarios de intermediario según el comportamiento de intermediación acordado.
Artículo 4 Estas regulaciones se aplicarán a todas las compañías de corretaje de seguros que estén especialmente establecidas con la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China para participar en negocios de corretaje de seguros dentro del territorio de la República Popular de China.
Artículo 5 Para ejercer la actividad de corretaje de seguros, se constituirá una sociedad de corretaje de seguros conforme a este reglamento. Sin la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China, ninguna unidad o individuo puede participar en actividades de corretaje de seguros dentro del territorio de la República Popular China.
Artículo 6 Al participar en actividades de corretaje de seguros, las compañías de corretaje de seguros deberán respetar las leyes, los reglamentos administrativos y las disposiciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Seguros de China, y adherirse a los principios de voluntariedad, buena fe y competencia leal.
Artículo 7 Si una empresa de corretaje de seguros causa pérdidas al tomador del seguro, al asegurado u otros clientes debido a su culpa en el proceso de gestión del negocio de corretaje de seguros, la empresa de corretaje de seguros asumirá la responsabilidad legal de conformidad con la ley.
Artículo 8 La Comisión Reguladora de Seguros de China supervisará y gestionará las empresas de corretaje de seguros de conformidad con la ley.
Declaración
Capítulo 2 Constitución
Artículo 9 La sociedad corretriz de seguros podrá constituirse en forma de sociedad de responsabilidad limitada o de sociedad anónima.
Artículo 10 Para solicitar la constitución de una empresa de corretaje de seguros deberán cumplirse las siguientes condiciones:
(1) Tener accionistas o promotores que cumplan con los requisitos legales;
(2) ) Tener estatutos sociales que cumplan con los requisitos legales;
(3) El capital registrado no deberá ser inferior a 10 millones de RMB en moneda pagada;
( 4) Tener una razón social que cumpla con los requisitos legales, estructura organizacional y residencia;
(5) El número de corredores que poseen el "Certificado de Calificación de Profesional de Corretaje de Seguros" (en adelante, el "Certificado de Calificación" ) no será inferior a la mitad del número de empleados;
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(6) Tener altos directivos que cumplan con las normas de gestión de calificaciones de la Comisión Reguladora de Seguros de China;
(7) Otras condiciones requeridas por las leyes y reglamentos administrativos.
Artículo 11 La denominación social de una empresa de corretaje de seguros incluirá las palabras "corredor de seguros".
Artículo 12 Las unidades y las personas que no puedan invertir en compañías de corretaje de seguros de acuerdo con las leyes, los reglamentos administrativos y las disposiciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Seguros de China no se convertirán en accionistas ni promotores de compañías de corretaje de seguros.
Artículo 13 Las calificaciones de los altos directivos de las empresas de corretaje de seguros serán revisadas por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Los altos directivos de una empresa de corretaje de seguros a los que se refiere este reglamento son el presidente, el director general y el subdirector general de la empresa.
El contenido y los métodos de revisión de calificaciones para altos directivos de empresas de corretaje de seguros incluyen revisión de materiales de solicitud, entrevistas de inspección, exámenes, etc. La entrevista debe grabarse y el acta de la entrevista debe estar firmada tanto por el investigador como por la persona inspeccionada. Los materiales de solicitud, los registros de las entrevistas de inspección y los puntajes de las pruebas sirven como base importante para la revisión de las calificaciones del examinado y se almacenan en los archivos de calificación del examinado junto con las opiniones de revisión de la Comisión Reguladora de Seguros de China sobre las calificaciones del examinado.
Artículo 14 Además de poseer un "Certificado de Calificación", los altos directivos de una empresa de corretaje de seguros también deberán cumplir una de las siguientes condiciones:
(1) Tener habilidades económicas y financieras , Licenciatura o superior en seguros o derecho, y haber trabajado en corretaje de seguros o trabajos relacionados durante más de tres años;
(2) Tener una licenciatura o superior en no economía, finanzas o seguros , o derecho, y se hayan dedicado a la corretaje de seguros o trabajos afines durante cinco años Más de 10 años;
Para quienes se hayan dedicado a la corretaje de seguros o trabajos afines durante más de 10 años, los requisitos académicos puede relajarse adecuadamente.
Artículo 15 La constitución de una empresa de corretaje de seguros se divide en dos etapas: preparación y apertura.
Artículo 16 Al solicitar el establecimiento de una empresa de corretaje de seguros, el solicitante deberá presentar los siguientes materiales a la Comisión Reguladora de Seguros de China:
(1) Informe de solicitud de establecimiento;
(2) ) Informe de viabilidad de preparación, que incluye análisis de la situación del mercado, ideas de desarrollo de la empresa, plan de desarrollo empresarial y previsión de beneficios para los últimos tres años, etc.;
(3) Marco de la empresa, incluido capital, estructura patrimonial o ratio de aportación de capital, estructura organizativa, etc.;
(4) Plan preparatorio;
(5) Lista del personal preparatorio y copias de cédulas de identidad;
(5) Lista del personal preparatorio y copias de cédulas de identidad;
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(6) Persona a cargo del trabajo preparatorio Currículum vitae y una declaración firmada que indique que no existen antecedentes ilegales o criminales u otros registros negativos;
(7) Otros materiales requeridos por las leyes y la administración regulaciones.
Artículo 17 El responsable del establecimiento de una empresa de corretaje de seguros deberá cumplir con las siguientes condiciones:
(1) Tener título universitario o superior;
>(2) Tener experiencia en corretaje de seguros o experiencia laboral relevante;
(3) No tener antecedentes penales o ilegales u otros antecedentes negativos.
Artículo 18 La Comisión Reguladora de Seguros de China notificará al solicitante por escrito dentro de los treinta días a partir de la fecha de recepción de los materiales preparatorios que cumplan con los requisitos si acepta la solicitud. Si la solicitud es rechazada de conformidad con la ley, se indicarán los motivos; si la solicitud es aceptada de conformidad con la ley, la solicitud se revisará de conformidad con este reglamento y se tomará una decisión al solicitante para su aprobación; dentro de los seis meses siguientes a la fecha de recepción de los materiales, y se notificará al solicitante por escrito si la solicitud no es aprobada, se le notificará la solicitud. Sí, se deberán indicar los motivos.
Artículo 19 Si la Comisión Reguladora de Seguros de China aprueba el establecimiento de una empresa de corretaje de seguros, se establecerá un equipo preparatorio y el trabajo preparatorio se completará dentro de los seis meses siguientes a la fecha de aprobación; el trabajo preparatorio no se completa dentro del plazo o no se cumplen los estándares de apertura de negocios. Sí, el documento de aprobación original dejará de ser válido automáticamente.
Las empresas corredurías de seguros no realizarán ninguna actividad de intermediación de seguros durante el período de preparación.
Artículo 20 Después de completar el trabajo preparatorio, el solicitante puede solicitar la apertura de negocios a la Comisión Reguladora de Seguros de China y presentar los siguientes materiales:
(1) Informe de solicitud de apertura de negocios;
(2) Estatutos Sociales;
(3) Sistema de gestión interna, incluido el marco organizativo, procedimientos de toma de decisiones, sistemas comerciales, financieros y de personal, etc.;
(4) Altos directivos Materiales que se presentarán para su revisión;
(5) Lista de empleados, copias de los "Certificados de calificación" y tarjetas de identificación de los empleados;
(6) Accionista nómina, copias de licencias comerciales de accionistas personas jurídicas y estados financieros de los últimos tres años sellados con el sello financiero de la unidad accionista, y copias de cédulas de identidad de accionistas personas naturales;
(7) Verificación de capital informe emitido por la firma contable, y copia del comprobante original de ingreso de capital;
(8) Equipos de software y hardware de cómputo;
(9) Documentos que acrediten el derecho de uso o poseer las instalaciones comerciales;
(10) "" "Aviso de aprobación preliminar del nombre de la empresa";
(11) Otros materiales requeridos por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 21 La Comisión Reguladora de Seguros de China realizará una inspección dentro de los treinta días a partir de la fecha de recepción de los materiales de la solicitud que cumplan con los requisitos, tomará una decisión sobre si aprobar o no dentro de los tres meses y notificará a la solicitante por escrito. Si el negocio no es aprobado, se deben explicar las razones.
Artículo 22 Los materiales de solicitud para el establecimiento de una empresa de corretaje de seguros se presentarán en el formato prescrito por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 23: La empresa de corretaje de seguros que haya sido autorizada para operar deberá obtener una "Licencia de Negocio de Corretaje de Seguros" (en adelante la "Licencia") de conformidad con la reglamentación.
Las empresas de corretaje de seguros deben cumplir estrictamente el sistema de gestión de licencias formulado por la Comisión Reguladora de Seguros de China. Después de solicitar o renovar el "Permiso", se hará un anuncio en el periódico designado por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 24 Si una empresa de corretaje de seguros no abre sus actividades durante más de seis meses sin razones justificables después de su establecimiento, o si cesa voluntariamente sus actividades durante más de seis meses consecutivos después de su apertura, la Comisión Reguladora de Seguros de China podrá revocar su "Licencia".
Artículo 25 La "Licencia" tiene una validez de tres años. La empresa de corretaje de seguros deberá solicitar a la Comisión Reguladora de Seguros de China la renovación de la "Licencia" sesenta días antes de la expiración del período de validez. Si la empresa solicitante comete violaciones graves de las leyes y reglamentos, la Comisión Reguladora de Seguros de China puede negarse a renovar la "Licencia"; si la empresa solicitante no obtiene la "Licencia" renovada por la Comisión Reguladora de Seguros de China, no podrá continuar; operar el negocio de corretaje de seguros.
Devolución
Capítulo 3 Cambios y Terminación
Artículo 26 Los siguientes asuntos de una compañía de corretaje de seguros deben informarse a la Comisión Reguladora de Seguros de China para su aprobación:
(1) Modificar los estatutos de la empresa;
(2) Cambiar el capital social;
(3) Cambiar los accionistas;
(4) Cambio de forma organizativa;
(5) Cambio de estructura patrimonial;
(6) Cambio de residencia;
(7) Cambio del personal de alta dirección;
(8) Cambio de ámbito de negocio;
(9) Cambio de denominación social;
(10) Escisión y fusión;
(11) Disolución y quiebra;
(12) Otros cambios requeridos por las leyes y reglamentos administrativos que se someterán a aprobación.
Artículo 27 Si una empresa de corretaje de seguros se disuelve, cancela o quiebra de conformidad con la ley, deberá devolver la "Licencia" a la Comisión Reguladora de Seguros de China y hacer un anuncio en un periódico designado por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Devolución
Capítulo 4 Calificaciones
Artículo 28 Los empleados de la compañía de corretaje de seguros deberán aprobar el examen de calificación de practicante de corretaje de seguros organizado uniformemente por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Cualquier persona con un título universitario o superior puede registrarse para realizar el examen.
Artículo 29 Cualquier persona que apruebe el examen de calificación para profesionales de corretaje de seguros podrá solicitar a la Comisión Reguladora de Seguros de China recibir un "Certificado de calificación". Quienes soliciten recibir el "Certificado de Calificación" deberán presentar los siguientes documentos:
(1) Documento que acredite que ha aprobado el examen de calificación de practicante de corretaje de seguros;
(2) DNI tarjeta o pasaporte (fotocopia) (3) Prueba de comportamiento anterior emitida por la unidad o la agencia gubernamental situada encima de la oficina del subdistrito donde se encuentra el registro del hogar;
(4) Dos recientes de dos pulgadas completos -Fotos de caras sin sombreros.
Artículo 30: Los aspirantes a recibir el “Certificado de Habilitación” deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Tener 18 años de edad o más y tener plena capacidad para la conducta civil;
(2) Tener buena conducta, integridad y honestidad, y tener buena ética profesional;
(3) No haber recibido sanción penal o sanción administrativa grave en los cinco años anteriores a la solicitud.
Artículo 31: Para aquellos que cumplan con las calificaciones para profesionales de corretaje de seguros especificadas por la Comisión Reguladora de Seguros de China, la Comisión Reguladora de Seguros de China puede otorgarles directamente un "Certificado de Calificación" y las medidas específicas se formularán por separado. .
Artículo 32 El "Certificado de Calificación" será impreso uniformemente por la Comisión Reguladora de Seguros de China y están prohibidos la falsificación, alteración, préstamo, arrendamiento y transferencia.
El "Certificado de calificación" del artículo 33 es el reconocimiento por parte de la Comisión Reguladora de Seguros de China de las calificaciones básicas de los profesionales de corretaje de seguros y no tiene el efecto de un certificado profesional.
Artículo 34 Las empresas de corretaje de seguros implementarán una gestión de cualificación profesional para sus empleados de acuerdo con las disposiciones de la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 35 El "Certificado de Práctica de Corretistas de Seguros" (en adelante, el "Certificado de Práctica") es un documento que acredita que los practicantes de corretaje de seguros se dedican a actividades de corretaje de seguros.
Artículo 36 El "Certificado de Práctica" es supervisado por la Comisión Reguladora de Seguros de China, y la empresa de corretaje de seguros es responsable de su emisión.
Las empresas corredurías de seguros no emitirán un “Certificado de Práctica” a empleados que no hayan obtenido un “Certificado de Cualificación”.
Artículo 37 Los practicantes de corretaje de seguros deberán tomar la iniciativa de presentar su "Certificado de Práctica" cuando realicen actividades de corretaje de seguros.
Artículo 38 Si una persona que ha sido sancionada por violar las leyes, reglamentos y normas administrativas pertinentes y tiene prohibido ingresar a la industria de seguros ha obtenido un "Certificado de Calificación", la compañía de corretaje de seguros no emitirá un " Certificado de Práctica"", si se ha emitido un "Certificado de Práctica", la empresa corredora de seguros será responsable de retirar el "Certificado de Práctica".
Artículo 39: Cuando un empleado de corretaje de seguros que posea un "Certificado de Práctica" cese en la actividad de corretaje de seguros o se traslade a otra sociedad de corretaje de seguros, la sociedad de corretaje de seguros deberá recuperar su "Certificado de Práctica".
Devolución
Capítulo 5 Operación y Gestión
Artículo 40 El área de negocio de una empresa de corretaje de seguros será aprobada por la Comisión Reguladora de Seguros de China. Las empresas de corretaje de seguros realizarán actividades de corretaje de seguros dentro del ámbito de actividad autorizado.
Artículo 41 Con la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China, las compañías de corretaje de seguros podrán realizar los siguientes negocios:
(1) Formular planes de seguros, seleccionar aseguradores y manejar procedimientos de seguros. para los asegurados
(2) Ayudar al asegurado o beneficiario a presentar reclamaciones
(3) Negocio de corretaje de reaseguros
(4) Proporcionar prevención de desastres; el cliente, prevención de pérdidas o evaluación de riesgos, servicios de consultoría de gestión de riesgos;
(5) Otros negocios aprobados por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 42 El negocio intermediado por una empresa de corretaje de seguros deberá ser coherente con el ámbito de negocio y área de negocio de la compañía de seguros, sin embargo, cuando se trate de negocios tales como seguros independientes, seguros ajenos; y pólizas de seguro maestras, puede implementarse de acuerdo con las regulaciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 43: El personal residente de una empresa de corretaje de seguros que se dedique a actividades de corretaje de seguros fuera del lugar de registro deberá seguir los procedimientos de registro de conformidad con las normas pertinentes.
Artículo 44 La empresa de corretaje de seguros no podrá realizar en el ejercicio de su ejercicio las siguientes conductas:
(1) Controversias de corretaje de seguros con instituciones o personas que se dediquen ilegalmente a la actividad de seguros. negocio o negocio de intermediación de seguros Negociaciones comerciales;
(2) Exceder el alcance comercial aprobado por la Comisión Reguladora de Seguros de China;
(3) Exceder el alcance de la autorización y dañar los derechos legítimos e intereses del cliente;
( 4) falsificar o difundir información falsa, o utilizar otros medios para dañar la reputación de sus pares;
(5) malversar o apropiarse indebidamente de primas o seguros de seguros pagos o compensaciones;
(6) Informar a los clientes Hacer propaganda falsa y engañar a los clientes para que soliciten un seguro;
(7) Ocultar información importante relacionada con el contrato de seguro o no informar verazmente transmitir los asuntos de la declaración de seguro al tomador del seguro, engañando al tomador del seguro, al asegurado o al beneficiario;
(8) Utilizar el poder administrativo, cargo o conveniencia profesional y otros medios indebidos para forzar, inducir o restringir a otros. celebrar contratos de seguros;
(9) Colusión con los tomadores, asegurados o El beneficiario defrauda maliciosamente a la compañía de seguros;
(10) Otras conductas que lesionen los intereses del tomador de la póliza , el asegurado o la compañía de seguros según lo determinen las leyes y reglamentos administrativos.
Artículo 45: En el proceso de realización de negocios, una empresa de corretaje de seguros deberá informar claramente a los clientes el nombre, dirección, alcance comercial, responsabilidades legales y otros asuntos de la empresa de corretaje de seguros, y explicar los honorarios cobrados. por la corredora de seguros según la comisión de corretaje del cliente.
Artículo 46 La empresa de corretaje de seguros celebrará un contrato de encomienda por escrito con el cliente.
Artículo 47 La empresa de corretaje de seguros abrirá una cuenta especial independiente para los fondos de los clientes.
Artículo 48 Una empresa de corretaje de seguros deberá establecer registros detallados de su negocio de corretaje, registrando los nombres de los clientes, los tipos de seguros de corretaje, las diversas primas de seguros o reclamaciones de seguros cobradas en su nombre, las primas pagadas en su nombre y los cargos. por uno. Tiempo y tiempo de liquidación, monto y tiempo de la comisión de intermediación, etc.
Artículo 49 Las primas que deba pagar la empresa corredora de seguros deberán pagarse en el plazo convenido.
Artículo 50 Cuando una sociedad corredora de seguros realice negocios conforme a la ley, cobrará las comisiones de intermediación que acuerden ambas partes.
Artículo 51: La sociedad corredora de seguros guardará reserva de los secretos comerciales de las partes que conozca en el curso de sus operaciones comerciales.
Artículo 52 El período de conservación de los diversos materiales comerciales de una sociedad corretriz de seguros se computará a partir de la fecha de terminación del contrato de seguro y no será inferior a diez años.
Artículo 53 Una empresa de corretaje de seguros deberá depositar un depósito comercial del 15% de su capital social o adquirir un seguro de responsabilidad profesional de acuerdo con las disposiciones de la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Las empresas de corretaje de seguros deberán depositar su margen operativo en su totalidad en un banco comercial designado por la Comisión Reguladora de Seguros de China dentro de los treinta días posteriores a su apertura. Tras la aprobación, las empresas de corretaje de seguros pueden depositar depósitos comerciales en valores reconocidos por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Sin la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China, las empresas de corretaje de seguros no pueden utilizar los depósitos comerciales que han depositado.
Devolución
Capítulo 6 Supervisión e inspección
Artículo 54 Las compañías de corretaje de seguros deberán presentar sin demora declaraciones e información relevantes a la Comisión Reguladora de Seguros de China de acuerdo con las regulaciones. Todo tipo de informes y materiales presentados deberán estar firmados por el representante legal de la empresa o su persona autorizada y sellados con el sello de la empresa.
Artículo 55: Las diversas declaraciones e información presentadas por las compañías de corretaje de seguros a la Comisión Reguladora de Seguros de China deberán ser verdaderas, exactas y completas.
Artículo 56 Una empresa de corretaje de seguros deberá, dentro de los 60 días posteriores al final de cada año fiscal, presentar a la Comisión Reguladora de Seguros de China el informe de auditoría emitido por la firma de contabilidad y explicaciones de otros asuntos relevantes.
La firma de contabilidad mencionada en el párrafo anterior deberá cumplir las siguientes condiciones:
(1) La firma de contabilidad ha estado establecida por más de tres años y no tiene malos antecedentes;
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(2) ) La estructura organizacional interna y el sistema de gestión son sólidos;
(3) Hay más de 10 contadores públicos certificados.
Artículo 57 La Comisión Reguladora de Seguros de China supervisará e inspeccionará las actividades comerciales de las compañías de corretaje de seguros de acuerdo con la ley. Las compañías de corretaje de seguros cooperarán y proporcionarán la información relevante según sea necesario.
Artículo 58 El contenido de la inspección de las empresas de corretaje de seguros por parte de la Comisión Reguladora de Seguros de China incluye principalmente:
(1) Procedimientos de aprobación para cuestiones de establecimiento o cambio de empresas;
(2) Capital;
(3) Depósito comercial y seguro de responsabilidad profesional;
(4) Estado operativo del negocio;
(5) Estado financiero;
(6) Sistema de información;
(7) Gestión y control interno;
(8) Cualificaciones de los altos directivos;
(9) Otros asuntos que la Comisión Reguladora de Seguros de China considere necesario inspeccionar.
Devolución
Capítulo 7 Sanciones
Artículo 59 Cualquiera que viole estas normas y establezca una empresa de corretaje de seguros sin autorización será prohibido y multado con 100.000 yuanes. se impondrán multas de no menos de 500.000 yuanes pero no más de 500.000 RMB; si hay ganancias ilegales, dichas ganancias también serán confiscadas;
Artículo 60: Si un solicitante proporciona materiales falsos o utiliza otros medios engañosos para obtener la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China para prepararse para el establecimiento o negocio, se cancelarán sus calificaciones para el establecimiento o apertura de negocios. o se revocará la "Licencia" y se impondrá una multa de no menos de 100.000 RMB y 500.000 RMB.
Artículo 61 Si una empresa de corretaje de seguros se fusiona, escinde, disuelve o quiebra sin la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China, recibirá una advertencia y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 300.000 yuanes. ; si las circunstancias son graves, se impondrán restricciones al ámbito empresarial, orden de suspensión del negocio para su rectificación o revocación de la "Licencia".
Artículo 62 Si una sociedad corredora de seguros incumple las normas y cambia de nombre, estatutos, capital social, domicilio, estructura patrimonial o accionistas sin autorización, será amonestada y multada no menos de 10.000 RMB pero no más de 100.000 RMB.
Artículo 63 Si una empresa de corretaje de seguros comete cualquiera de los siguientes actos, será amonestada y multada con no menos de 10.000 RMB pero no más de 100.000 RMB:
(1) Sin la aprobación de China La CIRC nombra a altos directivos sin autorización después de aprobar sus calificaciones;
(2) Nombra a altos directivos en nombre de una persona a cargo temporal o de otras formas sin el consentimiento del Comisión Reguladora de Seguros de China;
(3) Debido a circunstancias especiales, la persona a cargo temporal es designada con la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China, y su mandato real excede los 3 meses;
(4) No informar la decisión de nombramiento de la alta dirección o la decisión disciplinaria de la alta dirección a la Comisión Reguladora de Seguros de China según sea necesario.
Artículo 64 Si una empresa de corretaje de seguros realiza actividades de corretaje de seguros más allá del ámbito comercial aprobado o realiza actividades de corretaje de seguros en otro lugar en violación de las regulaciones, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa de no menos de 100.000 yuanes. pero no más de 500.000 yuanes. En casos graves, se puede restringir el alcance del negocio, se puede ordenar a la empresa que suspenda sus operaciones para su rectificación o se puede revocar el "Permiso".
Artículo 65 Si una empresa de corretaje de seguros realiza actividades comerciales de corretaje de seguros durante el período de preparación, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa no inferior a 100 000 RMB pero no superior a 500 000 RMB si hay alguna actividad ilegal. ganancias, las ganancias ilegales también serán confiscadas. Si las circunstancias son graves, se cancelará la calificación para el establecimiento;
Artículo 66 Si una empresa de corretaje de seguros tiene negocios de corretaje de seguros con instituciones o personas que se dediquen ilegalmente a negocios de seguros o de intermediación de seguros, será amonestada y multada no menos de 5 veces pero no más. más de 10 veces sus ingresos ilegales.
Artículo 67 Si una empresa de corretaje de seguros emite un "Certificado de práctica" en violación de estas regulaciones, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa no inferior a 10.000 RMB pero no superior a 50.000 RMB.
Artículo 68 Si una empresa de corretaje de seguros utiliza poder administrativo, posición o conveniencia profesional u otros medios desleales para obligar, inducir o restringir a otros a celebrar contratos de seguro, o utiliza medios desleales para realizar competencia desleal, será castigado Se emitirá una advertencia y se impondrá una multa de no menos de 100.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. Si hay ganancias ilegales, las ganancias ilegales serán confiscadas, si las circunstancias son graves, la empresa lo hará. Se ordenará suspender la actividad para su rectificación o se revocará la "licencia".
Artículo 69 Si una empresa de corretaje de seguros viola estas regulaciones y se apropia indebidamente de primas de seguros, dinero de seguros o compensaciones, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa de no menos de 100.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si las circunstancias lo permiten; sean graves, se ordenará Suspender la actividad para su rectificación o revocar el “Permiso”.
Artículo 70 Si una empresa de corretaje de seguros se confabula con los clientes para defraudar el dinero del seguro, las ganancias ilegales serán confiscadas y se impondrá una multa de no menos de 1 vez pero no más de 3 veces las ganancias ilegales. ; si las circunstancias son graves, se ordenará a la empresa que suspenda sus actividades para su rectificación o se revocará la "licencia" 》.
Artículo 71 Si una empresa de corretaje de seguros difunde información falsa en sus operaciones comerciales, daña la reputación de otros y causa efectos adversos, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa no inferior a 10.000 RMB pero no superior a RMB. 50.000.
Artículo 72 Si una empresa de corretaje de seguros se excede del ámbito de su autorización, lesiona los derechos e intereses legítimos del cliente o se confabula con otros para defraudar al cliente, será amonestada y multada no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes, si las circunstancias son graves, ordenar a la empresa que suspenda sus actividades para su rectificación o revoque el "Permiso".
Artículo 73: Si una empresa de corretaje de seguros realiza aportaciones de capital falsas o evade aportaciones de capital, se le ordenará suspender la actividad para su rectificación e imponer una multa no inferior a 100.000 RMB pero no superior a 500.000 RMB; si las circunstancias son graves, la "Licencia" será revocada.
Artículo 74 Si una empresa de corretaje de seguros proporciona estados financieros o información falsa a las autoridades reguladoras u oculta hechos importantes, se le advertirá y se le impondrá una multa no inferior a 100.000 RMB pero no superior a 500.000 RMB; circunstancias son graves, ordenar a la empresa suspender la actividad para su rectificación o revocar el “Permiso”.
Artículo 75: Una compañía de corretaje de seguros revela información falsa o inexacta a los clientes para inducir a error a los clientes a comprar un seguro, u oculta información importante relacionada con el contrato de seguro a los clientes, o no transmite verazmente los asuntos de la declaración de seguro a El tomador de la póliza, quien engañe al tomador de la póliza, al asegurado o al beneficiario será amonestado y multado con no menos de 10.000 RMB pero no más de 50.000 RMB. Si las circunstancias son graves, se le ordenará suspender el negocio para su rectificación. o la "Licencia" será revocada.
Artículo 76 Si una empresa de corretaje de seguros no abre una cuenta de acuerdo con las regulaciones, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa no inferior a 10.000 yuanes pero no superior a 100.000 yuanes si las circunstancias son graves; se restringirá su ámbito de negocio y se le ordenará suspender la actividad para su rectificación o revocación de la "licencia".
Artículo 77 Si una empresa de corretaje de seguros no deposita un depósito comercial o no compra un seguro de responsabilidad profesional según lo requerido, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes; Las circunstancias son graves, se ordenará suspender la actividad para su rectificación o revocar la Licencia.
Artículo 78 Los empleados de las empresas de corretaje de seguros que sean directamente responsables de violaciones a estas normas podrán, según la gravedad del caso, ser amonestados, ordenados su destitución y revocados sus "Certificados de Calificación". .
Artículo 79: Los altos directivos de las empresas corredurías de seguros que sean directamente responsables de las infracciones a estas normas podrán, según la gravedad del caso, disponer de sus títulos por un período de tiempo determinado o incluso de por vida. revocado.
Artículo 80 Quien viole estas regulaciones y rechace u obstaculice la supervisión e inspección de la Comisión Reguladora de Seguros de China de conformidad con la ley recibirá una advertencia y una multa de no menos de 100 000 RMB pero no más de 500 000 RMB. si las circunstancias son graves, se le ordenará suspender la actividad para su rectificación o revocar la "licencia".
Devolución
Capítulo 8 Disposiciones complementarias
Artículo 81 El establecimiento de empresas de corretaje de seguros con financiación extranjera en China se aplicará a estas regulaciones, leyes, reglamentos administrativos y La participación de mi país. Si el tratado internacional pertinente dispone lo contrario, se aplicarán sus disposiciones.
Artículo 82 Prevalecerá la versión china de los diversos materiales que deben presentarse a la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 83 La Comisión Reguladora de Seguros de China es responsable de la interpretación y modificación de estas normas.
Artículo 84 Este reglamento entrará en vigor el 1 de enero de 2002. Si los reglamentos de gestión emitidos anteriormente sobre las empresas de corretaje de seguros son incompatibles con este reglamento, se aplicarán estos reglamentos.
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Fuente:
Lectura ampliada: Cómo contratar un seguro, cuál es mejor e instrucciones paso a paso para evitar estos "escollos" de seguro