¿Por qué se congela la tarjeta de crédito del China Everbright Bank?

Al iniciar sesión en la banca móvil, el mensaje "Hay transacciones sospechosas en su cuenta" se debe a que hay transacciones sospechosas en su cuenta. De acuerdo con las disposiciones pertinentes del Documento No. 261 del Banco Popular de China, debo llevar mi identificación válida a cualquier ventanilla de nuestro banco para verificar mi identidad. Si China Everbright Bank descubre transacciones sospechosas, será muy problemático. Asegúrese de llamar al servicio de atención al cliente a tiempo para comunicarse. En términos generales, siempre que tenga sentido, no causará demasiados problemas. Espero que todos sepan esto. Al mismo tiempo, cabe señalar que, independientemente del banco, tenemos normas muy estrictas para nuestras transacciones financieras de gran volumen. Esperamos que todos lo piensen dos veces antes de realizar transacciones financieras.

1. ¿Cuánto tiempo ha pasado desde que las transferencias con tarjeta bancaria se congelaron y descongelaron automáticamente con frecuencia?

Si la tarjeta bancaria está congelada debido a transferencias frecuentes, se puede descongelar inmediatamente, pero debemos presentar una solicitud de descongelación nosotros mismos. Si tenemos transacciones frecuentes, el sistema bancario lo reconocerá y congelará la tarjeta si hay sospecha de blanqueo de capitales. Sin embargo, el banco enviará mensajes de texto recordatorios de transacciones anormales a los titulares de tarjetas. Solo tenemos que responder al SMS de recordatorio del banco o llamar al teléfono de atención al cliente del banco para explicar el motivo.

Si la situación es grave, también deberá traer un documento de identidad válido para explicar al banco los motivos confiables de la transacción del día del fondo. Lo mejor es presentar contratos de transacción, facturas y otros materiales relevantes. para demostrarlo. Después de la auditoría, si se determina que no ha habido violación del código de conducta comercial, el banco nos descongelará inmediatamente.

La razón por la cual el day trading se considera lavado de dinero es porque algunas personas que se dedican a la usura ilegal y al juego realizan transacciones bancarias frecuentes, lo que se convierte en una característica del lavado de dinero. Muchos delincuentes suelen utilizar varias tarjetas bancarias para transferir dinero con frecuencia y convertir su propiedad ilegal en propiedad legal.

2. ¿Cómo comprobar el motivo por el que la tarjeta bancaria está congelada?

En circunstancias normales, después de congelar la tarjeta bancaria, habrá un aviso de banca en línea o banca móvil y el pago no se podrá completar al realizar el pago. Sin embargo, el motivo por el que se congeló la tarjeta bancaria no se puede encontrar directamente en línea. La única forma de saber por qué se ha congelado su tarjeta bancaria es acudir directamente a una sucursal bancaria o llamar al número oficial de atención al cliente del banco para realizar una consulta. Si el usuario aún tiene disputas financieras, el tribunal no descarta congelar la cuenta de la tarjeta bancaria. Los motivos de la congelación pueden consultarse a través de las autoridades judiciales.

3. ¿Qué debo hacer si el estado de la tarjeta de crédito es anormal después de recibirla?

En general, si este es el caso, significa que tu tarjeta de crédito aún no ha sido activada. Después de obtener la tarjeta de crédito, deberá llevar su tarjeta de identificación y su tarjeta de crédito a un establecimiento comercial cercano para activarla. En este momento, necesitas preparar muchas cosas, como copiar tu documento de identidad, tanto por delante como por detrás, y tu tarjeta de crédito. Luego debe seguir las instrucciones para anotar la garantía y la fecha de la solicitud de tarjeta de crédito y enviarla al personal del banco. Luego revisarán la información por usted. Después de ingresar la contraseña, verifique dos veces la firma y luego verifíquela electrónicamente. Después de la confirmación, básicamente se acabó. Al mismo tiempo, también puede preguntar al personal correspondiente sobre el límite de sobregiro de su tarjeta de crédito y la fecha de pago mensual.

4. ¿Por qué la tarjeta de crédito de China Everbright Bank muestra un estado anormal?

Si acaba de presentar la solicitud, generalmente no hay gran problema en este caso. El estado anormal se muestra porque aún no ha recibido la tarjeta de crédito. Luego, dentro de los 15 días posteriores a que envíe la información, se le notificará mediante un mensaje de texto en la reunión del banco. Si quieres consultar el progreso de tu tarjeta de crédito, puedes iniciar sesión en la web de tarjetas de crédito con tu número de DNI o llamar al servicio de atención al cliente. Esta es la forma más directa, eficaz y rápida.