Resumen del trabajo de marketing de las compañías de seguros.

Resumen del trabajo de marketing de una compañía de seguros 1

He estado en China Life por un tiempo y he logrado algunos logros insignificantes. No envío esto para ganarme la admiración o la simpatía de los demás. de mis compañeros, solo para compartir experiencias y promover la mejora del desempeño.

En primer lugar, siento que si realmente quieres hacer un buen trabajo en seguros y continuar haciéndolo durante mucho tiempo, para poder ganar dinero y mejorar tu calidad de vida y la de tus familia, debes tener la determinación de luchar en una guerra prolongada. ¡Y perseverancia! Si no tienes este tipo de determinación y perseverancia, y quieres rendirte cuando alguien te rechaza, ¡simplemente renuncia al seguro y busca un trabajo que te convenga! ¡Es más adecuado para ti! Al principio es común que te rechacen al contratar un seguro, y poco a poco te irás acostumbrando. Ahora soy invencible, jaja, de hecho, cuanto más contratiempos tengo, más experiencia tengo. Tengo, más métodos tengo y menos rechazos. Además, también podemos pensarlo desde otra perspectiva. A veces cuando vamos de compras o compramos ropa, muchas veces acudimos a muchas tiendas antes de decidirnos a comprar en alguna de ellas, ¿no son el resto objetos que rechazamos? Otros, casi todos los días, siguen viviendo bien, entonces, ¿cuál es el problema si otros nos rechazan? No tengas miedo al rechazo, mantén un número considerable de visitas de clientes todos los días y los resultados eventualmente aparecerán.

Aquí tengo que mencionar que el método es muy importante a la hora de hacer cualquier cosa. Si algo no le parece bien, es hora de cambiar su forma de pensar y probar otro enfoque. Por ejemplo, después de años de lucha, la mayoría de mis clientes que alguna vez me rechazaron o se negaron a dejarme ahora se han vuelto muy buenos amigos míos. Gracias a su ayuda, me ascendieron a supervisor junior en la empresa. Gestionar personas es mucho más difícil que encontrar clientes. También es una cuestión de conocimiento. Al principio fue caótico. O se perdió la información del cliente y no se pudo encontrar, o los vendedores resignados se llevaron los recursos del cliente. ¡Estoy muy preocupado! ¿No están todos hablando de la era de la información ahora? Quería buscar software como el de gestión de sistemas de telemercadeo. Inesperadamente, lo encontré en Internet. Al igual que mi negocio original, el desempeño de mi equipo también mejoró.

En segundo lugar, creo que hacer seguros es una especie de trabajo de selección, o lo que hacemos es una especie de extracción de oro en la arena. Necesitamos examinar a nuestros visitantes en grandes cantidades y rápidamente, y eliminar a muchos. de arena. Encuentre nuestras pepitas de oro lo más rápido posible. ¡Solo si una persona tiene recursos económicos y el deseo de participar en un seguro puede convertirse en nuestro verdadero cliente! Imagínense, si el ingreso bruto de una familia es de solo 25.000 yuanes al año y hay niños, ¿cómo se puede esperar que gaste casi 10.000 yuanes al año para comprar un seguro? A menos que esté loco, cuando visitamos a los clientes, ¡para los clientes que! Si no tenemos recursos económicos suficientes y nuestros ingresos solo son suficientes para mantener nuestro sustento diario, no gastemos más tiempo y energía. ¡Esto requiere que seamos muy buenos en observación y análisis, y nos esforcemos por determinar en el menor tiempo posible si la otra parte tiene! los recursos financieros para comprar un seguro; o Preguntar qué tipo de seguro tiene la otra parte los recursos financieros para comprar y si este tipo de seguro es significativo para ella. En caso afirmativo, continúe con el seguimiento. Si no, abandone rápidamente y cambie los objetivos. Este es un trabajo de detección. Mi equipo ya no hace tanto trabajo tedioso como antes. Compraremos una gran cantidad de información de clientes de alta calidad a través de varios canales y la importaremos al sistema de ventas telefónicas en lotes. El personal de ventas solo necesita usar auriculares, mantener un buen humor y comunicarse con los clientes. El volumen de ventas actual y las ventas son varias veces mayores que antes. Por eso siento la necesidad de compartirlo con todos. No escondemos cosas buenas. También es apropiado hacer alguna contribución a nuestra gran industria de seguros. ¡Jeje! ¡Qué broma a todos!

De nuevo, por supuesto, la profesionalidad personal también es muy importante. Aunque el actual sistema de venta telefónica ha facilitado nuestro trabajo y mejorado la eficiencia. Pero la diligencia sigue siendo la actitud que debemos mantener. Recuerdo que en aquel entonces corría de la mañana a la noche, en cualquier clima, para atender a más de una docena de clientes al día, y aunque me rechazaron n veces, todavía estaba lleno de energía. Fui a las zonas que visité una y otra vez. Mucha gente ha llegado a conocerme como un tipo que vende seguros. Ay ~ El tiempo hace que la gente envejezca. El chico de entonces ahora es de mediana edad y tiene grandes responsabilidades.

Aunque las ventas telefónicas han cambiado el modelo de ventas de nuestra industria aseguradora en el pasado. De hecho, no podemos decir simplemente que ha cambiado, hay que decir que se ha optimizado. Pero nuestro entusiasmo y nuestra actitud diligente de entonces no pueden reducirse, aunque ahora la conciencia de la gente sobre los seguros ha mejorado. No basta con que un cliente nos visite una vez, debemos hacer un seguimiento una y otra vez para analizar sus necesidades. Por supuesto, el método también es muy importante para nosotros, como ya se ha destacado anteriormente. No puede perseguir a los clientes todo el día para comprar un seguro, de lo contrario recibirá quejas. Necesitamos desdibujar el concepto de ventas y realizar ventas sin que nadie lo mencione. Es como enamorarse del cliente y descubrir lentamente las necesidades de la otra parte. Por ejemplo, preocúpate siempre por tus clientes para que puedan pensar en ti y en que eres un vendedor de seguros. Cuando tenga necesidades, basta con que te encuentre lo antes posible. Además, también son necesarios métodos y herramientas de trabajo avanzados. Resumen del trabajo de marketing de la compañía de seguros 2

A principios de 20xx, me uní a la sucursal de China Life ** y me dediqué a trabajos de seguros de vida con los que no estaba familiarizado. Durante el año pasado, con el cuidado cordial de los líderes de la compañía y la ayuda entusiasta de otros maestros senior, pasé de ser un profano en seguros a poder participar y llevar a cabo negocios de marketing de seguros de forma independiente. no hemos logrado violaciones y hemos trabajado bien con todos los empleados de la empresa. Trabajando juntos, hemos completado con éxito varias tareas asignadas por los líderes y superiores. El siguiente es mi informe de trabajo durante el año pasado.

1. Esforzarse por mejorar la alfabetización política y los estándares ideológicos y morales.

Participar activamente en diversos estudios políticos, educación temática, actividades de educación vocacional y diversas actividades organizadas por empresas, sucursales y departamentos superiores. Organizar actividades y actividades culturales y recreativas sin ninguna ausencia injustificada; ser capaz de adherirse a la dirección política correcta, estudiar concienzudamente la teoría de Deng Xiaoping y el importante pensamiento de las "Tres Representaciones", etc., esforzarse activamente por mejorar su alfabetización política y estándares ideológicos y morales desde todos los aspectos, y ser ideológicamente políticos. Ha habido avances en todo.

2. Esforzarse por mejorar la calidad empresarial y los niveles de servicio

Participar activamente en diversas capacitaciones y exámenes de aprendizaje empresarial organizados por empresas superiores, sucursales y departamentos, ser diligente en el aprendizaje y ser bueno en la creación, fortalecer constantemente la capacitación de su propia calidad comercial, mejorar continuamente las habilidades de operación comercial y las habilidades básicas de servicio al cliente, dominar las habilidades comerciales profesionales y de servicio apropiadas, ser capaz de manejar varios negocios con competencia, conocer los diversos productos comerciales operado por la empresa, y Capacidad para realizar publicidad y promociones específicas.

3. Implementar estrictamente varias reglas y regulaciones

Durante el año pasado, ya sea en el manejo de negocios u otros trabajos, hemos podido implementar estrictamente varias reglas y regulaciones de la empresa superior. y sucursales, De acuerdo con las normas de control interno y las normas de servicio, insistimos en utilizar un lenguaje civilizado, no actuamos más allá de nuestra autoridad, no buscamos ganancias personales con el poder y no hay comportamientos quejados por parte de los clientes u otras violaciones de las regulaciones. Tenga cuidado en su tiempo libre y no participe en juegos de azar, compra de billetes de lotería y otros malos comportamientos.

4. Completar mejor las diversas tareas asignadas por la sucursal y el departamento

Durante el año pasado, pude trabajar con conciencia y diligencia, y llegar a trabajar temprano y tarde. Continúe, básese en su puesto, contribuya silenciosamente y complete activamente diversas tareas asignadas por la sucursal y el departamento. Capacidad para ocuparse de forma proactiva y activa de diversos trabajos y tareas de marketing del departamento, y comercializar activamente servicios de banca electrónica, diversas tarjetas bancarias y otros servicios intermediarios.

El año pasado, con mi amor por la industria de seguros, hice todo lo posible para realizar mi trabajo y mis responsabilidades laborales, y me esforcé por realizar todos los aspectos del trabajo de acuerdo con los requisitos de mis superiores. He logrado ciertos resultados y obtuve ciertos elogios de líderes y camaradas. Mirando retrospectivamente el año pasado, si bien estoy satisfecho con mis logros, también descubro que todavía existen ciertas brechas y deficiencias entre los mejores empleados y yo. Pero tengo la confianza y la determinación para trabajar duro para encontrar lagunas en mi trabajo futuro, superar con valentía las deficiencias, mejorar aún más mi calidad general y hacer el trabajo que hay que hacer de manera sólida y bien. Resumen 3 del trabajo de marketing de las compañías de seguros

El rápido crecimiento del mercado de gestión financiera personal en los últimos años es muy llamativo.

Las cifras muestran que las ganancias del mercado nacional de gestión financiera personal a finales de 20xx fueron de aproximadamente 25 mil millones de yuanes, con una tasa de crecimiento anual promedio de 16,5. Este indicador supera con creces el de algunos países desarrollados del mundo. Jiang Shuqing, presidente de nuestro banco, señaló una vez que con el rápido aumento de la riqueza de los residentes de nuestro país y la mejora de la conciencia de inversión personal, el negocio nacional de gestión financiera personal ha mostrado un enorme potencial de desarrollo y también ha brindado oportunidades para el desarrollo del negocio de intermediación de nuestro banco. Este signo se ha vuelto más obvio desde 20xx.

20xx es el año en el que nuestro banco lleva a cabo reformas profundas. Los puntos de venta en varias regiones se están transformando del tipo de contabilidad tradicional original al tipo de servicio de marketing actual. Recién a finales del pasado mes de noviembre, nuestra firma se transformó oficialmente con éxito. Pasó la inspección de aceptación de la oficina central y se convirtió en uno del segundo lote de establecimientos de Hebin en transformarse con éxito. Especialmente en el último trimestre, además del buen desarrollo del negocio de ahorro tradicional, el desarrollo de nuestro negocio de intermediación también logró resultados impresionantes. Fondos, seguros y otros productos de agencia han dejado una fuerte huella en XX en términos de datos de ventas. Entre todos los negocios de intermediación, la venta de seguros es la más destacada. Las tareas de orientación de nuestro instituto durante todo el cuarto trimestre fueron 2 millones, y el volumen real de finalización fue de 8,698 millones, con una tasa de finalización de 434. Entre ellos, las ventas de seguros tradicionales fueron de 5,052 millones y las ventas de seguros vinculados a inversiones fueron de 3,646 millones.

La razón por la que nuestra empresa ha podido lograr un desempeño de ventas tan bueno es inseparable de la orientación y educación de los líderes de la industria. También es inseparable del trabajo duro y la unidad sincera de todos los colegas.

Fortalecer la conciencia general es el punto de partida para hacer bien todo el trabajo, y el trabajo ideológico y político es el alma y el sustento del trabajo empresarial. Con la profundización gradual de la reforma y la apertura, nuevas teorías y nuevas prácticas han planteado requisitos más nuevos y más elevados para el trabajo de la industria bancaria. Sin embargo, en términos de seguir aprendiendo sobre nuevos negocios y fortalecer la construcción de conciencia sobre los servicios de marketing, todavía existen ciertas lagunas en nuestros conceptos ideológicos y métodos de trabajo, que no se adaptan a las nuevas exigencias de los tiempos y a los nuevos cambios en la vida social. y no son muy específicos y tienen efectos insatisfactorios. Por lo tanto, debemos llevar adelante el carácter de avanzar con los tiempos, fortalecer la construcción del equipo del departamento, establecer y fortalecer firmemente la conciencia general, la conciencia de gestión, la conciencia de innovación y la conciencia de marketing, generar un sólido equipo de ventas de servicios y completar mejor El desarrollo del negocio de intermediación de nuestro banco se ha convertido en un requisito inevitable para todo establecimiento. Después de establecer una visión global correcta y una nueva conciencia de los servicios de marketing, será el doble de resultado con la mitad de esfuerzo para lograr buenos resultados. Como dice el viejo refrán: "¡La actitud lo determina todo!" trabajo, si solo piensa en su mente. Si hace un escándalo al respecto y no "adapta las medidas a las condiciones locales" en función de las condiciones reales, no podrá producir buenos frutos. Por ello, de acuerdo con los requisitos de "innovación y reforma, transformación de funciones y gestión estricta", nuestra oficina ha fortalecido su construcción ideológica y ha establecido un mecanismo de incentivos adaptado a nuestra oficina. Por ejemplo: al vendedor número uno en la oficina ese mes, se le otorgará una tarjeta de bebidas espirituosas con valor de puntos y algunos pequeños premios conmemorativos. Esto no sólo motiva hasta cierto punto al personal de ventas, sino que también constituye un ejemplo del que aprender para otros empleados del establecimiento y un objetivo al que ponerse al día. Los empleados que hayan sido recompensados ​​trabajarán más duro para defender su título, mientras que los empleados que tengan lagunas aprenderán de ellos experiencia avanzada y se esforzarán por ponerse al día. De esta manera, se formó en el instituto una sana atmósfera competitiva de "perseguir entre sí", que rápidamente mejoró la efectividad en el combate de todo el equipo y trajo grandes beneficios tanto para los ingresos comerciales intermedios como para los ingresos personales del instituto.

Además de los factores internos decisivos, también existen condiciones externas objetivas para el desarrollo y cambio de cualquier cosa. Desde octubre del año pasado, el entorno de inversión nacional ha experimentado cambios repentinos y productos financieros de riesgo relativamente alto, como acciones y fondos, han comenzado a reflejar riesgos consistentes con sus propios rendimientos. Mucha gente corriente empezó a perder el rumbo y se quedó perdida en la ola de inversiones financieras.

Cuando el mercado está turbulento, los expertos y los medios nacionales han recordado a los clientes que administren sus finanzas de manera racional y no inviertan a ciegas. Para la gente común, parece que, aparte de la frecuencia cada vez mayor de ver la palabra "gestión financiera", es posible que no tengan mucho conocimiento real sobre cómo organizar la gestión financiera y disfrutar de los beneficios de la gestión financiera profesional. El hecho de que la gente corriente no sienta la relación entre los servicios de gestión financiera y ellos mismos está determinado por las condiciones existentes del mercado.

Además, los administradores de cuentas bancarias existentes todavía necesitan mucha capacitación. Si ni siquiera los administradores de cuentas saben qué servicios recomendar y cómo recomendarlos, ¿cómo pueden saber los clientes desarrollar un plan financiero personal razonable? La gestión empresarial consiste principalmente en atraer la atención del cliente y luego promocionar nuestros productos; para ello, prestar atención a las necesidades del cliente se ha convertido en el objetivo principal de la planificación financiera. Un verdadero asesor financiero definitivamente considera las cuestiones desde la perspectiva de las necesidades del cliente.

De hecho, ni siquiera el personal del banco comprende completamente el contenido específico que implica el concepto de "gestión financiera" y la formulación y revisión de planes profesionales de gestión financiera, lo que afecta en cierta medida a los individuos. efecto real de los servicios de gestión financiera y la promoción adicional de productos relacionados. En cuanto a los métodos y la importancia de la gestión financiera profesional, debe ser acorde con la situación actual de desarrollo económico y financiero del mercado, a través de un trabajo de investigación y análisis profesional, meticuloso y prudente, y evitando riesgos en la medida de lo posible, un enfoque realista y práctico. Se debe formular un plan de cartera de inversiones altamente operable para mantener y aumentar el valor de los activos personales. Al mismo tiempo, el plan formulado debe revisarse a medida que la situación económica continúa desarrollándose para garantizar la eficiencia del plan. Los buenos resultados que he podido conseguir en la venta de seguros en los últimos meses están en consonancia con esta regla.

Basándome en mi experiencia en ventas desde que comencé a trabajar como consultor de negocios personales el año pasado y después de discutir casos reales de marketing con mis colegas, he resumido algunos métodos simples:

Primero de todo, gestión financiera La formulación de planes de gestión financiera debe basarse en el tamaño de los activos del cliente y en cumplimiento de la situación actual del mercado financiero. Aunque no todos los gestores de cuentas tengan capacidades profesionales de análisis económico y financiero, al menos deberían ver claramente qué parte de la inversión se enfrenta actualmente a mayores riesgos. Por ejemplo, el año pasado, los mercados de valores de Shanghai y Shenzhen comenzaron a caer a finales de octubre. Incluso si el resultado de la prueba de preferencia de inversión de riesgo del cliente es una inversión agresiva o activa, el administrador de cuentas no debe incluir la "inversión en acciones" en el plan financiero. formulado para el cliente en noviembre Uno de los puntos figura como foco de apreciación de activos, porque los riesgos esperados en este mercado en este momento superan con creces los rendimientos. Afectado por esto, la tendencia del mercado de bonos fue bastante fuerte durante el mismo período. Invertir en bonos en este momento no sólo puede evitar riesgos de manera efectiva, sino también generar retornos estables. La formulación de planes financieros y estrategias de inversión requiere un análisis cuidadoso y modificaciones basadas en los continuos cambios en el mercado financiero actual, para asegurar la efectividad de sus recomendaciones de ventas.

En segundo lugar, juzgue la cartera de inversiones con referencia a la prueba de riesgo de inversión del cliente y adapte los planes financieros adecuados según las diferentes situaciones de cada cliente. Los clientes con diferentes tamaños de activos, diferentes objetivos empresariales y niveles de edad no pueden recibir el mismo trato. Incluso si ambos clientes son funcionarios públicos, deben recibir un trato diferente según su edad y su situación patrimonial. Los funcionarios públicos que tienen una gran cantidad de activos y ya han pasado por las primeras etapas de sus carreras, deben considerarlo desde la perspectiva de la preservación de la propiedad y hacer todo lo posible para invertir en productos financieros complementarios para sus activos de inversión, si los tienen. fondos ya comprados, recomiende a los clientes comprar fondos con seguro universal con funciones de protección si ha comprado un seguro universal o productos garantizados por principal como Lideyi, puede recomendar un seguro vinculado a inversiones ligeramente riesgoso, que puede hacer que parte de los fondos del cliente tenga; una fuerte función de valor agregado. Al mismo tiempo, no habrá demasiados riesgos que correr. Por el contrario, si el funcionario de otro plan de gestión financiera es un joven con una pequeña escala de activos y acaba de terminar la escuela, puede guiar al cliente hacia los principales conocimientos de inversión después de asegurarse de que el cliente tiene algún producto financiero básico ( como acciones, bonos gubernamentales) conocimiento de inversiones A través de este aspecto, el valor de los activos se mantiene y aumenta, y la cartera de inversiones se cambia constantemente para evitar posibles riesgos y luego el "Bank-Security Connect" de nuestro banco. Se recomienda "Suscripción regular de fondos" y otros productos de inversión y gestión patrimonial, así como "Banca en línea" y otros productos de conveniencia.

En tercer lugar, también es muy importante que los clientes reciban formación sobre conocimientos relevantes sobre el producto.

Además de las diversas formas de depósitos bancarios, el mercado de valores, los bonos del tesoro y los seguros son variedades de inversión básicas que generalmente son valoradas por todo tipo de clientes. Teniendo en cuenta el gran número de inversores y la relativa facilidad de operación, los planes de gestión financiera personal deberían ser necesarios. hacer todo lo posible para cubrir este tipo de inversiones. Hacer arreglos razonables para la participación de inversión de los productos financieros. Además, debido al campo laboral, algunos clientes pueden estar muy familiarizados con ciertos o varios productos financieros, y algunos pueden no saber nada sobre ellos. Sin embargo, pase lo que pase, todo cliente que acepte un plan de gestión financiera debe poder comprenderlo. Están familiarizados hasta cierto punto con los productos financieros involucrados en sus planes. Por ejemplo, si los clientes se inscriben en nuevas acciones, abren cuentas a voluntad, solicitan tarjetas de crédito y se suscriben a seguros vinculados a inversiones, deberíamos introducirlos. los productos financieros en detalle o convocar a los clientes para recibir capacitación para evitar errores operativos o explicaciones. No hacerlo resultará en devoluciones de cargo y una serie de tareas inútiles posteriores. Y una vez que un cliente viene a completar el procedimiento de contracargo, es casi imposible que le recomiendes otros productos financieros porque ya te ha rechazado en su corazón: "¡Esta persona me mintió o "¡Este banco se une!" con las compañías de seguros para engañar a la gente. "Los chinos tienen la "muy buena" costumbre de utilizar "escuché" y "dijeron" cuando cuentan a otros alguna noticia. Si un cliente cree que tiene razón, después de negarlo psicológicamente, lo hará. Será muy difícil para usted cambiar su punto de vista sobre algo, y también puede difundir su punto de vista a las personas que lo rodean, y la gente que lo rodea puede adoptarlo. Este tipo de punto de vista que es desfavorable para nuestro marketing luego se propaga a otras personas. ; provocando así que la sucursal e incluso el banco pierdan una gran cantidad de clientes potenciales.

Aquí quiero enfatizar un punto de vista para todos mis colegas, que es "No estoy recomendando este producto a los clientes por un solo producto ni por mi salario de este mes, lo hago por un mejor producto." Recomendar nuestros productos a los clientes para que puedan obtener mejor los servicios de valor agregado que necesitan. "

Finalmente, después de considerar los factores anteriores, también podemos hacer recomendaciones oportunas a los clientes. . Por ejemplo, para un cliente que ha abierto una nueva cuenta de acciones, podemos darnos de alta en la banca por SMS para que pueda entender claramente los cambios en su cuenta en cada momento, etc.

El rendimiento pasado no representa el futuro. Estos son solo un pequeño resumen de mi experiencia basada en mi rendimiento pasado. Espero que puedas inspirarte un poco y espero que lo uses en el futuro. El proceso de desarrollo empresarial puede proporcionarnos una experiencia más avanzada.

Aquí, personalmente les doy dos citas famosas que aprendí en mi curso de marketing en la universidad: "El mercado es el peor entrenador. La competencia ya ha comenzado antes de que hayamos calentado. Los resultados de la competencia están determinados por la competencia". Gran parte de lo que nos hace buenos o malos depende de nuestra comprensión e iniciativa subjetiva. Al mismo tiempo, el mercado también es el mejor entrenador. Puede enseñarnos habilidades y oportunidades de desarrollo sin formación. La clave es si los participantes del mercado tienen una visión a largo plazo y si su carácter es sostenible. Una prueba."

En la turbulencia del mercado financiero de los últimos seis meses, hemos experimentado suficiente capacitación del mercado. Creo firmemente que a través de nuestra lucha común, podemos establecer un "punto de apoyo" para aprovechar el mercado y crear. "Energía potencial" Para amplificar la inercia del marketing, integrar y formar energía de "puño", completar con éxito varios indicadores comerciales intermediarios de Hebin Branch y contribuir al vigoroso desarrollo de Hebin

¡Lo recomiendo encarecidamente