Encuesta sobre tarjetas de crédito
Prevenir y controlar los riesgos de las tarjetas de crédito es una tarea importante para todos los bancos emisores de tarjetas. En los últimos años, la supervisión bancaria ha enfrentado graves desafíos debido a cambios en los conceptos de consumo de las personas y lagunas en el mecanismo explotado por algunos delincuentes. Para hacer un buen trabajo en la prevención y el control de las tarjetas de crédito, debe hacer lo siguiente:
1. Mantenga las contraseñas de las transacciones correctamente: una vez confirmada la contraseña, las transacciones con tarjeta de crédito se consideran transacciones personales. Por lo tanto, al pasar una tarjeta para consumir o retirar efectivo, debe hacer todo lo posible para cubrir la postura operativa con el cuerpo o la otra mano para evitar miradas indiscretas y apropiaciones indebidas.
2. Verifique cuidadosamente la información de la orden de compra: solo podrá firmar la orden de compra después de que el monto en la orden de compra sea correcto.
3. Maneje correctamente el formulario de compra: No deseche el formulario de compra casualmente, porque registra la información relevante de la tarjeta de crédito.
4. Conserve su tarjeta de crédito: no se la preste a otras personas; cuando utilice su tarjeta de crédito para realizar compras, trate de no dejarla fuera de su vista y alcance.
5. Presta atención a los recordatorios por SMS: Presta atención a los recordatorios por SMS que te envía el banco. Si tiene alguna pregunta, debe informarla al centro de atención al cliente del banco de manera oportuna.
6. Tenga cuidado con Internet: no proporcione su tarjeta de crédito, fecha de vencimiento, contraseña, código antifalsificación y otra información personal a otros, no utilice plataformas de pago desconocidas proporcionadas por extraños. tenga cuidado con los sitios web de pagos falsos, y preste atención a los correos electrónicos sospechosos, no responda ni proporcione información personal.
7. Nunca use tarjetas de crédito para transacciones ilegales: por ejemplo, usar tarjetas POS para retirar dinero o realizar transacciones en línea son actos ilegales y criminales que tendrán un impacto en los registros de crédito personales. Si las circunstancias son graves, se producirán graves consecuencias legales.
Cómo completar el cuestionario de tarjetas de crédito
Cuestionario de tarjetas de crédito de Hebei Bank (versión única)
Nombre del solicitante de la tarjeta principal: Nombre del solicitante de la tarjeta complementaria:
El importe de la recomendación en la columna del recomendador está en RMB. Firma del recomendador: MM DD AA.
Información básica del cliente 1. Activos y pasivos del hogar 2. Estado crediticio 3. Estructura del capital corporativo 4. Operaciones corporativas 5. Si existe una carta de recomendación del departamento gubernamental. 6. Si tiene las calificaciones de un agente de marca reconocida. 7. Si tiene algún certificado de honor emitido por el gobierno en los últimos dos años y si disfruta de subsidios gubernamentales. 8. Activos propiedad de la empresa. Si existe una empresa de garantía, explique las medidas de contragarantía de la empresa de garantía y cuál es la contragarantía específica. Si una empresa ofrece una garantía, ¿hay alguna palabra en los estatutos que invalidaría la garantía? 10. Otras circunstancias que necesiten explicación.
Nombre de la columna del investigador, información de contacto de la unidad de trabajo, puesto, si se debe visitar y firmar en persona □ sí □ no, cantidad recomendada en RMB. Garantizo que la identidad del solicitante es verdadera, la información proporcionada es verdadera y correcta y cumple con los requisitos de solicitud de tarjeta de nuestro banco. Si hay información falsa o problemas de crédito en la cuenta de tarjeta de crédito de un cliente, el investigador asumirá la responsabilidad general y ayudará al personal de cobranza a comunicarse con el solicitante para cumplir con las obligaciones de cobranza. Firma del investigador: YY.
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Nota: Los clientes con una sola tarjeta de Rich Farmer Card deben completar información detallada de acuerdo con la plantilla anterior; los clientes generales con un monto de solicitud de más de 200.000 yuanes deben; Complete los detalles al solicitar una tarjeta de crédito. Proporcione las explicaciones necesarias de sus activos y pasivos. Si hay una unidad de negocio, se deben presentar las condiciones operativas de la empresa; otros clientes deben proporcionar las explicaciones necesarias según corresponda.
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¿Qué significa la etapa de investigación integral de riesgos de una tarjeta de crédito?
El control de riesgos de tarjetas de crédito es el control de riesgos de tarjetas de crédito. Para reducir el costo de emisión de tarjetas de crédito y reducir las pérdidas, los principales bancos controlarán estrictamente el uso de las tarjetas de crédito por parte de los titulares de tarjetas de crédito. Una vez que se descubran los riesgos útiles de las tarjetas de crédito, se tomarán medidas de control de riesgos, como la congelación de las tarjetas.
Razones para controlar el riesgo de las tarjetas de crédito: 1. Retiro de efectivo con tarjeta de crédito: los bancos no pueden usar tarjetas de crédito para retirar dinero, lo que los convierte en objetivos fáciles para el control de riesgos. 2. Sobregiros frecuentes con tarjetas de crédito: Tarjetas de crédito; se utilizan principalmente para consumo en descubierto. Si sobregira con demasiada frecuencia, el banco pensará que hay un problema con su capacidad financiera.
El 26 de agosto, la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Beijing emitió las "Opiniones Regulatorias sobre el Fortalecimiento de la Prevención y el Control de Riesgos de Tarjetas Bancarias" (en adelante, las "Opiniones"), en respuesta a la actual problemas que enfrenta el negocio de tarjetas bancarias en telecomunicaciones y uso fraudulento de tarjetas de crédito, emisión imprudente de tarjetas de crédito y otros problemas de riesgo destacados, desde los requisitos generales para la prevención y control de riesgos de tarjetas bancarias, el fortalecimiento de la prevención de riesgos de apertura de cuentas bancarias y el crédito estricto. gestión de crédito de tarjetas, fortalecimiento del seguimiento de las transacciones con tarjetas bancarias, fortalecimiento de la protección de los derechos del consumidor, establecimiento de un mecanismo de detección de riesgos de tarjetas bancarias, etc. Se aclaran trece requisitos reglamentarios específicos en seis aspectos.
Esto finaliza la introducción de la investigación de tarjetas de crédito y el informe de investigación de tarjetas de crédito. Me pregunto si encontró la información que necesita.