Los 250 millones de depósitos de los depositantes fueron transferidos fuera del banco. ¿Quién transfirió el dinero? ¿Por qué nadie se dio cuenta?
Los 250 millones de yuanes de los depositantes fueron transferidos fuera del banco. La transferencia de esta emisión obviamente resultó en disputas financieras y hay un problema con la transferencia. Después de aprender, existen dos posibilidades para este fenómeno.
En primer lugar, los depositantes tienden trampas para defraudar los fondos de compensación de los bancos. Algunos depositantes pidieron a sus amigos que usaran parte de su información para informar la pérdida y les pidieron que solicitaran una nueva tarjeta y, al mismo tiempo, pidieron a sus amigos que transfirieran el dinero almacenado a las cuentas de otras personas sin que ellos estuvieran presentes. Luego, el propio depositante llevó la libreta o tarjeta bancaria original al banco para retirar el dinero. Resultó que el dinero había sido transferido, por lo que demandó al banco y exigió una compensación.
En segundo lugar, los empleados individuales del banco se confabularon interna y externamente para transferir depósitos en violación de las regulaciones. Hacer esto no es muy difícil para algunos empleados del banco, porque tienen a mano información completa del cliente y utilizan esta información para falsificar documentos de transferencia. De esta manera, la transferencia del dinero parece razonable y legal. Algunas personas pueden preguntar, se requiere la firma del cliente para todos los trámites. Imagínese esto. Si un empleado del banco tuviera esta idea torcida desde el principio, podría poner uno o dos trozos de papel en blanco en una gran pila de formularios de firma para que los clientes los firmen. La gente generalmente confía en los bancos estatales y la mayoría de ellos no sospecharán nada. Firmarán cualquier cosa que el personal les pida. Como resultado, aquellos con malas intenciones crearán información de transferencia en el recibo firmado por el cliente y el dinero se transferirá "legalmente".
Realmente no sabía que algo así sucedería antes. En primer lugar, no veía demasiado las noticias. En segundo lugar, no tenía dinero extra para ahorrar en el banco. Definitivamente no me habría encontrado con algo así. Sin mencionar la razón por la cual el dinero fue transferido ilegalmente, pero ¿qué lecciones se pueden aprender como inversionista rico?
(1) Aunque sea un documento firmado en el banco, debes leer atentamente el contenido específico de cada documento para ser responsable de tu propio dinero.
(2) No sea codicioso por conveniencia y confíe el derecho a firmar órdenes al personal del banco a voluntad, por temor a que la persona encargada se vuelva codiciosa.