¿Cuáles son las principales formas y métodos de delitos de recaudación ilegal de fondos en el ámbito de los seguros?

(1) Los casos de ventaja se refieren a profesionales de seguros que aprovechan las lagunas jurídicas en sus puestos o en la gestión de la empresa para utilizar productos de seguros o seguros. contratos como disfraz, o utilizar productos de seguros como cobertura. Realizar fraudes en la recaudación de fondos en nombre de la empresa.

Los delincuentes fabrican productos financieros de seguros, o prometen ingresos adicionales sobre la base de productos de seguros originales, o firman "acuerdos de gestión financiera en nombre de los clientes" con los consumidores para absorber fondos; los delincuentes emiten pólizas de seguros falsas e incluyen; recibos de compra propia o La empresa estampó su sello privado en recibos no válidos, o incluso emitió pagarés directamente para defraudar fondos.

(2) Los casos participativos se refieren a la participación de los profesionales de seguros en la recaudación de fondos sociales, préstamos privados y ventas de agencias de productos financieros no relacionados con los seguros.

. Los profesionales de seguros promueven productos de seguros y productos financieros no relacionados con seguros al mismo tiempo, confundiendo la naturaleza de los dos productos. Los profesionales de seguros prometen que los productos financieros no relacionados con seguros están garantizados por la reputación de la compañía de seguros, con capital garantizado y altos rendimientos; inducir a los consumidores de seguros a entregarse o pignorar. La póliza obtiene efectivo para comprar productos financieros no relacionados con los seguros.

(3) Los casos de explotación se refieren a instituciones ilegales que utilizan el crédito de las compañías de seguros para engañar y engañar a los inversores y recaudar fondos ilegalmente. Las instituciones ilegales afirman falsamente estar asociadas con compañías de seguros, venden seguros ficticios y productos de gestión financiera y recaudan fondos ilegalmente;

Cambian en secreto el concepto de cobertura de seguro o exageran las responsabilidades de seguro, alegando que la seguridad de los proyectos de inversión (propiedades) o fondos están garantizados por compañías de seguros, recaudando fondos ilegalmente, falsificando acuerdos de seguros, afirmando falsamente que las compañías de seguros brindan seguros de garantía de desempeño crediticio a los inversores y, al mismo tiempo, utilizan altas tasas de interés como cebo para llevar a cabo negocios P2P.

Datos ampliados

Rutinas para la recaudación ilegal de fondos en el ámbito de los seguros

Rutina 1: Los profesionales de seguros se aprovechan de sus puestos o lagunas en la gestión de la empresa para utilizar los seguros productos, contratos de seguros o fraudes en la recaudación de fondos se llevaron a cabo en nombre de compañías de seguros.

Análisis: Los delincuentes fabrican productos financieros de seguros, o prometen ingresos adicionales sobre la base de productos de seguros originales, o firman "acuerdos de gestión financiera en nombre de los clientes" con los consumidores para absorber fondos; los delincuentes emiten pólizas de seguros falsas; cómprelos por su cuenta El recibo o el recibo inválido de la empresa está sellado con un sello oficial personal, o incluso se emite un pagaré directo para defraudar fondos.

Rutina 2: Los profesionales de seguros participan en la recaudación de fondos sociales, préstamos privados y ventas de agencias de productos financieros no relacionados con los seguros.

Análisis: Los profesionales de seguros promocionan productos de seguros y productos financieros no relacionados con seguros al mismo tiempo, confundiendo la naturaleza de los dos productos. Los profesionales de seguros prometen que los productos financieros no relacionados con seguros están garantizados por la reputación del seguro; empresa, con capital garantizado y altos rendimientos; inducir a los consumidores de seguros a entregar sus pólizas o prometerlas para obtener efectivo para comprar productos financieros no relacionados con los seguros.

Rutina 3: Las instituciones ilegales utilizan el crédito de las compañías de seguros para engañar y engañar a los inversores para recaudar fondos ilegalmente.

Análisis: Las instituciones ilegales afirman falsamente estar asociadas con compañías de seguros, venden productos financieros de seguros ficticios para recaudar fondos ilegalmente; cambian en secreto el concepto de cobertura de seguro o exageran las responsabilidades de seguro, alegando que la seguridad de los proyectos de inversión ( propiedades) o fondos están asegurados por garantías de compañías de seguros y recaudación de fondos ilegal;

Acuerdos de seguros falsificados, afirmando falsamente que las compañías de seguros ofrecen seguros de garantía de desempeño crediticio para los inversores y, al mismo tiempo, utilizando altas tasas de interés como cebo para realizar negocios P2P.

Rutina 4: Utilizar "seguros mutuos" y "planes de ayuda mutua" para recaudar fondos ilegalmente. Análisis: Se sospecha que algunas unidades recaudan fondos ilegalmente en nombre de mutuas de inversión. Estos llamados "planes de ayuda mutua" simplemente cobran una pequeña cantidad de honorarios de donación, no tienen fijación científica de precios y tasas de riesgo, no celebran contratos de seguro, no respetan el principio de igualdad de compensación, no cumplen con los requisitos de seguro. principios operativos y son esencialmente diferentes de los seguros mutuos.

Las entidades operativas no cuentan con calificaciones legales para el negocio de seguros y no están incluidas en el alcance de la supervisión de seguros. Este modelo de negocio de "plan de ayuda mutua" es insostenible y no puede garantizar eficazmente el cumplimiento de los compromisos pertinentes y la seguridad de los fondos. Puede inducir fraude e implicar mayores riesgos.

Materiales de referencia:

Comisión Reguladora de Seguros de China: Formas y medios de delitos de recaudación ilegal de fondos en la industria de seguros

Materiales de referencia:

China Jiangxi Net - ¿Cuáles son los métodos para la recaudación ilegal de fondos en el campo de los seguros?