Sanciones administrativas por préstamos con nombre falso

Si un banco se confabula dentro y fuera del banco para falsificar un préstamo con firma y la identificación forense no está firmada por la persona, ¿será castigado el banco?

Si un banco se confabula dentro y fuera del banco para falsificar un préstamo con firma y la identificación forense no está firmada por la persona, ¿será castigado el banco? Este es un caso importante y el banco definitivamente será castigado. Primero entendamos un término: préstamos falsos. Los préstamos falsos se refieren al personal de los bancos y otras instituciones financieras que se aprovechan de sus posiciones para realizar préstamos en nombre de otros (o unidades) o en nombres ficticios, usan sus poderes para chantajear a otros. (o unidades) para préstamos, y El acto de retener todo o parte del préstamo o apropiarlo indebidamente para uso personal mientras se solicita un préstamo. Hay cuatro formas principales: préstamos por nombre, préstamos por nombre falso, préstamos por nombre robado y préstamos por nombre falso.

En primer lugar, los empleados del banco se confabularon interna y externamente para falsificar firmas, lo que se sospecha de "concesión ilegal de préstamos". Este delito se refiere al comportamiento de empleados de bancos u otras instituciones financieras que violan las regulaciones nacionales al otorgar préstamos por grandes cantidades o causar grandes pérdidas. Si la cantidad es particularmente elevada o causa pérdidas particularmente importantes, la pena no será inferior a cinco años y una multa no inferior a 20.000 yuanes pero no superior a 200.000 yuanes. En segundo lugar, los ejecutivos bancarios tienen responsabilidades de gestión. Este caso involucra asuntos penales y no es una violación bancaria ordinaria. Cae bajo la responsabilidad administrativa de la supervisión bancaria. Por lo tanto, la Comisión Reguladora Bancaria de China castigará a los ejecutivos bancarios según la caracterización final del caso.

El delito de concesión ilegal de préstamos se refiere al comportamiento de bancos u otras instituciones financieras y su personal que violan las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos, o conceden préstamos a terceros que no sean partes relacionadas, causando cuantiosas pérdidas. Entre ellas, las violaciones de las leyes y reglamentos administrativos pertinentes se refieren a violaciones de la "Ley de Bancos Comerciales", la "Ley de Garantías", los "Principios Generales de Préstamos", las "Medidas para la Administración de Certificados de Préstamos", las "Medidas para la Gestión de Créditos". Fondos", y "Ley de Contratos", Etc. Todas las leyes o reglamentos administrativos relacionados con la gestión de crédito. Los préstamos falsos al menos violan las disposiciones de los "Principios Generales de Préstamos" y la "Ley de Banca Comercial", por lo que este delito no se puede evitar.

El delito de concesión ilegal de préstamos se refiere al delito de concesión ilegal de préstamos cuando el personal de los bancos u otras instituciones financieras otorga préstamos en violación de las regulaciones estatales, y si el monto es enorme o causa grandes pérdidas, serán sentenciados a no más de cinco años o a prisión criminal, y también se les impondrá una multa de no menos de 10.000 RMB pero no más de 100.000 RMB si la cantidad es particularmente grande o causa particularmente. pérdidas importantes, la pena no será inferior a cinco años y una multa no inferior a 20.000 RMB ni superior a 200.000 RMB.

¿La diferencia entre lo que es un préstamo de nombre y lo que es un préstamo de nombre falso?

La diferencia es si el prestatario acepta que usted use su nombre para el préstamo. La principal diferencia entre un préstamo falso y un préstamo con nombre prestado: un préstamo falso se realiza sin el conocimiento del usuario, pero el usuario es responsable del pago del préstamo con nombre prestado se realiza con el conocimiento del usuario y la otra parte utiliza el del usuario; nombre para solicitar el préstamo, por lo que ambas partes son responsables de la responsabilidad del pago del reembolso. En esencia, las circunstancias de pedir dinero prestado a nombre de uno son más graves. Además, ya sea un préstamo falso o un préstamo con nombre prestado, el propio usuario será responsable del pago y sufrirá pérdidas financieras.

Una es que la parte que se confabula para utilizar el nombre es responsable solidariamente. Una es que la parte que utiliza el nombre es completamente responsable de la situación y la parte perjudicada no será solidariamente responsable. En el primer caso las dos personas son solidariamente responsables, mientras que en el segundo caso será responsable moralmente quien se hizo pasar por prestatario, las circunstancias del primer caso son más graves. Si no lo solicitó personalmente, por ejemplo, la firma no está escrita a mano, en este caso puede quejarse de que el préstamo no es suyo y negarse a reembolsarlo, y no necesita asumir la responsabilidad. Este banco debería asumir la responsabilidad de sus auditorías laxas y sus errores.

El prestatario nominal y el usuario real del préstamo son inconsistentes:

El primero son los préstamos falsos. Cuando algunas instituciones financieras pequeñas y medianas rurales solicitan préstamos a agricultores, fabrican o utilizan medios inadecuados para obtener préstamos tomando prestada la información personal del prestatario sin su conocimiento. Por ejemplo, Cao utilizó la tarjeta de identificación y el sello con el nombre de Li para solicitar un préstamo falso de 50.000 yuanes en una cooperativa de crédito rural sin el conocimiento de Li. El segundo es un préstamo a su nombre. El prestatario obtiene múltiples préstamos a nombre de múltiples prestatarios y obtiene un monto de préstamo mayor después de obtener el consentimiento del prestatario nominal y obtener información personal relevante.

Este tipo de problema es relativamente importante, por ejemplo, entre las 27 cooperativas de crédito rural en 13 condados (ciudades, distritos) de una determinada ciudad, este tipo de préstamos representó el 86,37% y el 79,73% del número total y del importe total de los falsos. préstamos en la jurisdicción. El tercero son los préstamos con nombres falsos. La gestión interna de algunas cooperativas de crédito rurales es caótica para completar la tarea de cobrar intereses, fabrican información como el nombre del prestatario y su crédito personal, y conceden préstamos en violación de las regulaciones. Por ejemplo, para completar la tarea de ingresos por intereses de préstamos, un oficial de préstamos inventó los nombres de 5 personas y falsificó información personal para cobrar 93.500 yuanes en intereses de 5 préstamos. Después de que el préstamo se transfirió directamente a la cuenta de ingresos por intereses, el Los ingresos por intereses de préstamos aumentaron en 93.500 yuanes.

¿Es útil llamar a la policía cuando alguien es falsificado para un préstamo en línea?

Es útil llamar a la policía por ser falsificado para un préstamo en línea y, una vez que se encuentra con tal situación , debe optar por llamar a la policía lo antes posible, para poder estar mejor informado.

El llamado préstamo falso significa que yo no he solicitado un préstamo, pero otra persona ha solicitado un préstamo a mi nombre. Las principales formas de préstamos falsos son: préstamos con el mismo nombre, Préstamos con nombres falsos, préstamos con nombres robados y préstamos con nombres falsos. Cuatro tipos. En resumen, el prestamista utiliza el nombre o la información de otra persona para obtener un préstamo sin usar su nombre real y no planea pagar el préstamo después de que el préstamo sea exitoso. Este comportamiento se denomina préstamo falso. Cuando la parte descubre que alguien ha solicitado un préstamo con un nombre suplantado y ha causado manchas negativas fuera del plazo, la parte interesada puede presentar una solicitud de objeción al banco que tramitó el préstamo después de una investigación y verificación por parte del banco, si el mismo. el préstamo es de hecho una suplantación, el banco emisor del préstamo eliminará el mal historial crediticio. También puede presentar solicitudes de objeción y quejas al Banco Popular de China local; Cuando se encuentre con este tipo de situación, debe abordarla con prontitud y eliminar la mancha de mal crédito lo antes posible. Por lo tanto, una vez que se descubre que se ha robado información de identidad para un préstamo, debemos encontrar inmediatamente personal de los departamentos pertinentes para eliminar el mal historial crediticio en un corto período de tiempo y utilizar la ley para proteger nuestros derechos e intereses personales legítimos. cuando sea necesario.

Muchas personas nunca han pensado en cómo podrían obtener préstamos con nombres falsos. De hecho, la razón es muy simple: lo más probable es que no hayan prestado atención a proteger su privacidad, por lo que su información privada. ha sido robado por otros. Por ejemplo, algunas personas filtran fácilmente las fotografías de sus documentos de identidad en línea. Este comportamiento es muy peligroso porque las condiciones de revisión para los préstamos en línea ahora son relativamente relajadas, por lo que una vez que se filtra su información personal, otros pueden utilizarla fácilmente. Siempre debe estar atento. Una vez que alguien le pide prestada su tarjeta de identificación o solicita otra información privada, debe tener mucho cuidado de no dar su información a otras personas de manera casual, de lo contrario, su información personal también podría revelarse a los delincuentes. oportunidad de aprovecharla, causándoles pérdidas patrimoniales.

El informe crediticio bancario de mi cuñado no es bueno. ¿Quiere usar el nombre de mi esposa para un préstamo y usar el certificado de bienes raíces a su nombre como garantía?

Mejor no. Su informe crediticio no es bueno, lo que significa que tiene poca capacidad para pagar las deudas. Si utiliza la información de su casa para solicitar un préstamo, no podrá devolverlo más tarde. Aunque su casa se utilizará al final para pagar la deuda, quedará registrada en su archivo de información. Realmente no recomiendo hacer esto. En primer lugar, incluso si el inmueble finalmente se utiliza para pagar el préstamo, el informe crediticio de su esposa se verá afectado, lo que afectará directamente las actividades financieras futuras de su familia. Puede resultarle difícil obtener otro préstamo en el futuro. En segundo lugar, tiene miedo de que su cuñado utilice la casa para otra cosa, o si no puede pagar todos los préstamos incluso después de ejecutar la casa, la obligación de pago recaerá sobre usted, lo cual es más grave. Finalmente, esto es en realidad un acto ilegal. Se sospecha que defrauda préstamos bancarios y es un delito. Generalmente sólo recomendamos que se haga entre cónyuges, padres, hijos y otros familiares directos con los mismos intereses, no hermanos.

Utilizar nombres ajenos para préstamos:

1. Puede constituir delito de obtención fraudulenta de préstamos, o delito de préstamo (según la finalidad subjetiva)

2. Obtención fraudulenta de préstamos Delito se refiere al acto de obtener préstamos de bancos u otras instituciones financieras por medios engañosos, causando grandes pérdidas a los bancos u otras instituciones financieras, o teniendo otras circunstancias graves.

3. Aunque el sujeto penal del delito de préstamo es un sujeto general, si un funcionario de un banco u otra institución financiera se aprovecha de su cargo para obtener fraudulentamente un préstamo a nombre de otra persona. o un nombre ficticio, no puede ser Condenas y sanciones por delitos de préstamo. En la práctica, existen principalmente tres tipos de préstamos falsos: "préstamos con el mismo nombre", "préstamos con nombres falsos", "préstamos con nombres robados" y "préstamos con nombres falsos".

Si un miembro del personal de un banco u otra institución financiera obtiene un préstamo utilizando los medios engañosos antes mencionados y posee ilegalmente o se apropia indebidamente del préstamo para otros fines, será condenado de conformidad con las disposiciones de la Ley penal sobre delitos, malversación de fondos públicos , malversación de fondos públicos y castigo por malversación de fondos, respectivamente.

El proceso de préstamo de vivienda hipotecaria es el siguiente:

1. El solicitante primero confirma que la casa no ha sido hipotecada.

2. El solicitante presenta una solicitud de préstamo hipotecario para vivienda al departamento de registro correspondiente del banco.

3. El solicitante presenta la información requerida al banco.

4. El banco revisará la información y, si está calificado, asignará una empresa tasadora para evaluar la casa y determinar el monto del préstamo.

5. El banco verificará los originales del documento de identidad, registro de domicilio y certificado de matrimonio.

6. La lista original de casas que han sido vendidas e inscritas para transferencia según lo determine el hipotecante.