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¿Qué es la gestión financiera personal?

El negocio de gestión financiera personal, también conocido como negocio de gestión patrimonial, es actualmente una de las fuentes importantes de beneficios para los bancos comerciales de los países desarrollados. Los servicios de gestión financiera internacionalmente maduros se refieren a lo siguiente: los bancos utilizan la información de los clientes y los productos financieros que poseen para analizar las propias situaciones financieras de los clientes, formular objetivos y planes de gestión financiera de los clientes mediante la comprensión y exploración de las necesidades de los clientes, y ayudar a seleccionar productos financieros para lograr los objetivos de los clientes. objetivos de gestión financiera.

El negocio de gestión financiera personal se refiere a actividades de servicios profesionales como análisis financiero, planificación financiera, consultoría de inversiones y gestión de activos proporcionadas por bancos comerciales a clientes individuales. Según los diferentes métodos de gestión y operación, los negocios personales de los bancos comerciales se pueden dividir en servicios de asesoramiento financiero y servicios financieros integrales. Entre ellos, los servicios de asesoramiento financiero se refieren a servicios profesionales como análisis y planificación financieros, asesoramiento de inversiones y promoción de productos de inversión personal proporcionados por los bancos a los clientes. En las actividades de servicios de asesoramiento financiero, basadas en los servicios de asesoramiento financiero proporcionados por los bancos comerciales, los clientes aceptan la encomienda y autorización de los clientes y realizan actividades comerciales de inversión y gestión de activos de acuerdo con los planes y métodos de inversión acordados de antemano con los clientes. En las actividades de servicios financieros integrales, el cliente autoriza al banco a realizar inversiones y gestión de activos en nombre del cliente de acuerdo con la dirección y el método de inversión estipulados en el contrato. Los ingresos y riesgos de las inversiones son compartidos y soportados por el cliente y. al banco en la forma acordada.

Recordatorio: la información anterior es solo como referencia.

Tiempo de respuesta: 2021-08-31 Para conocer los últimos cambios comerciales, consulte el sitio web oficial de Ping An Bank.

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