¿Qué es el trabajo de suscripción bancaria?
La primera suscripción tiene los siguientes cuatro pasos: Entrevista→Observación→Consulta→¿Informe?
A la hora de realizar la primera suscripción, el comercial debe prestar especial atención a los siguientes aspectos: p>
(1) Conocer al asegurado en persona para comprender la motivación del seguro y las capacidades ocupacionales y financieras del asegurado, sus hábitos de vida y factores ambientales, etc., para eliminar el riesgo moral.
(2) Conocer el estado de salud del asegurado, como forma corporal, complexión, estado mental, forma de andar, etc., y prestar atención a cualquier condición anormal.
(3) Explicar los términos del seguro y los asuntos legales
El vendedor debe explicar verazmente los términos al cliente y explicarle la obligación de revelar verazmente las exclusiones, disposiciones de suspensión, vacilaciones; provisiones de periodo, etc.
(4) Completar el informe del vendedor
El vendedor debe completar el informe personalmente, de forma completa y en tiempo y forma.
(5) Verificar todo el formulario de solicitud de seguro
Si hay omisiones en el formulario de solicitud, y si el tomador de la póliza, el asegurado, el agente legal, el vendedor, etc. tienen sus firmas. Presta atención a si hay información falsa, si la firma está firmada, etc.