Colección de citas famosas - Colección de máximas - ¿Qué es el trabajo de suscripción bancaria?

¿Qué es el trabajo de suscripción bancaria?

La primera suscripción tiene los siguientes cuatro pasos: Entrevista→Observación→Consulta→¿Informe?

A la hora de realizar la primera suscripción, el comercial debe prestar especial atención a los siguientes aspectos:

(1) Conocer al asegurado en persona para comprender la motivación del seguro y las capacidades ocupacionales y financieras del asegurado, sus hábitos de vida y factores ambientales, etc., para eliminar el riesgo moral.

(2) Conocer el estado de salud del asegurado, como forma corporal, complexión, estado mental, forma de andar, etc., y prestar atención a cualquier condición anormal.

(3) Explicar los términos del seguro y los asuntos legales

El vendedor debe explicar verazmente los términos al cliente y explicarle la obligación de revelar verazmente las exclusiones, disposiciones de suspensión, vacilaciones; provisiones de periodo, etc.

(4) Completar el informe del vendedor

El vendedor debe completar el informe personalmente, de forma completa y en tiempo y forma.

(5) Verificar todo el formulario de solicitud de seguro

Si hay omisiones en el formulario de solicitud, y si el tomador de la póliza, el asegurado, el agente legal, el vendedor, etc. tienen sus firmas. Presta atención a si hay información falsa, si la firma está firmada, etc.