¿El departamento de bancaseguros de vida necesita encontrar sus propios clientes?

Esta situación debe diferenciarse según el modelo de cooperación entre la empresa y el banco.

De forma general se dan las siguientes situaciones:

1. Según este modelo, el gerente de cuentas de bancaseguros no necesita encontrar clientes por sí mismo. En cambio, el gerente financiero o el gerente de cuentas del banco recomienda directamente productos de seguros a los depositantes del banco. El gerente de cuentas de bancaseguros solo necesita ayudar al personal del banco a presentarles los productos. clientes, consultoría, supervisión y otros servicios.

2. Agencia de ventas bancaria. Según este modelo, el administrador de cuentas de bancaseguros necesita encontrar clientes por sí mismo, pero la fuente de los clientes son los depositantes del banco. El administrador de cuentas de bancaseguros puede utilizar los recursos de los clientes del banco para recomendar productos de seguros a los clientes a través de llamadas telefónicas, mensajes de texto y correos electrónicos. , etc., o Realizar publicidad in situ, consultas y otras actividades en sucursales bancarias.

3. Ventas conjuntas bancarias. Según este modelo, los administradores de cuentas de bancaseguros deben encontrar clientes por sí mismos, pero también deben cooperar con el personal del banco para desarrollar clientes en forma conjunta. Los administradores de cuentas de bancaseguros pueden utilizar sus propias conexiones personales, o a través de Internet, redes sociales y otros canales para encontrar clientes con necesidades de seguros, y luego guiar a los clientes a las sucursales bancarias para manejar el negocio, o visitar a los clientes con el personal del banco para hacerles recomendaciones de productos. Consultoría, firma de contratos y otros servicios.