¿Qué es la gestión de la idoneidad del inversor?

La gestión de la idoneidad de los inversores, en pocas palabras, consiste en proporcionar los productos o servicios adecuados a las personas adecuadas a través de métodos y procedimientos adecuados, que incluyen principalmente los tres aspectos siguientes:

El primero es evaluar a los inversores. Las instituciones operativas deben comprender integralmente a los inversionistas, aclarar su tolerancia al riesgo y realizar una gestión clasificada de los inversionistas.

El segundo es evaluar los riesgos de los productos de inversión para que las instituciones operativas puedan comprender los productos y servicios que brindan, especialmente los riesgos potenciales de los productos y servicios, y establecer un sistema completo de clasificación de productos o servicios.

En tercer lugar, la agencia operativa proporciona productos y servicios adecuados a los inversores adecuados sobre la base de comprender plenamente a los inversores y los productos y servicios proporcionados.