¿Cuál es el comportamiento al utilizar la máquina POS para retirar dinero?
Siempre que los beneficios en efectivo se intercambien por medios ilegales o falsos, se trata de un comportamiento de retiro de efectivo. Los retiros de efectivo son pagos en efectivo realizados directamente a titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, devolución de efectivo, etc. Métodos como el uso de equipos terminales de punto de venta en violación de las regulaciones estatales. Los comerciantes se confabulan con malos titulares de tarjetas u otros terceros, o los propios comerciantes extraen efectivo mediante transacciones ficticias.
El retiro en una máquina POS es esencialmente un acto de engaño al banco. El sospechoso criminal cambió la función de crédito al consumo de la tarjeta de crédito a un préstamo en efectivo sin autorización, lo que provocó que el emisor de la tarjeta no pudiera determinar el estado crediticio normal del titular de la tarjeta y el uso de los fondos de la tarjeta de crédito. El cobro en máquinas POS se ha convertido en una forma de delito con la mayor cantidad de delitos contra tarjetas bancarias y aumenta año tras año. Esto no sólo perturba el orden financiero del país y trae enormes riesgos a la seguridad financiera, sino que también genera fácilmente actividades financieras clandestinas y afecta la estabilidad social.
Los intermediarios y comerciantes ilegales utilizan máquinas POS para retirar dinero. Los delincuentes solicitan ellos mismos las máquinas POS o alquilan las máquinas POS de otras personas. Después de que los titulares de tarjetas pasen sus tarjetas en la máquina POS, se les pagará el monto de la tarjeta inmediatamente y se les cobrará una tarifa de manejo del 0,8% al 2% del monto en efectivo, deduciendo la tasa de deducción de la tarjeta pagada al banco, haciendo así ganancias ilegales.
El delito de clonar máquinas TPV. Después de usar una tarjeta de identificación falsa para solicitar una tarjeta de crédito y una máquina POS, el sospechoso criminal obtuvo el recibo de la tarjeta de crédito de la máquina POS del comerciante deslizando la tarjeta para realizar una compra, y usó la información de la máquina POS del comerciante reflejada arriba para usar algunos medios técnicos para transferir la propia máquina POS del sospechoso. Los parámetros de la máquina se modifican para que sean los mismos que la información del comerciante. En este caso, el sospechoso cancela o devuelve la última transacción.
Utiliza la diferencia horaria del programa para hacer trampa. Los delincuentes aprovechan la diferencia horaria de unos minutos entre las máquinas POS, UnionPay y los sistemas bancarios para retirar dinero. Por lo general, se confabulan con el propietario de la tarjeta, quien deposita dinero en efectivo en la cuenta en el mostrador del banco. Al mismo tiempo, el sospechoso utilizó una máquina POS con fondos acumulados para transferir dinero fuera del país. Luego, el titular de la tarjeta en el mostrador del banco se negó a firmar alegando que había introducido un número de cuenta incorrecto y retiró el dinero o lo depositó en otra cuenta. Sin embargo, la información de las transacciones con tarjeta de crédito de las máquinas POS generalmente se retrasa uno o dos minutos antes de ser devuelta al banco desde el sistema UnionPay y, por lo general, el banco no la detecta fácilmente.
Los cajeros utilizan máquinas POS para registrar a los clientes y robar información de las tarjetas bancarias. En la vida real, la gente suele ir a hoteles, centros comerciales, supermercados y otros comercios bancarios para pasar sus tarjetas para consumir. Algunos cajeros aprovecharon esta oportunidad y se aprovecharon de la falta de conciencia de los titulares de tarjetas sobre las precauciones después de beber.
Base jurídica
Derecho penal de la República Popular China
Artículo 225 Viola las regulaciones estatales, comete una de las siguientes actividades comerciales ilegales y altera el orden del mercado, Si las circunstancias son graves, el infractor será condenado a pena privativa de libertad no mayor de cinco años o a prisión penal, y también o únicamente se le impondrá una multa no menor de una vez pero no mayor de cinco veces el ingreso ilícito. Si las circunstancias son especialmente graves, la persona será condenada a una pena de prisión de duración determinada no inferior a cinco años y a una multa no inferior a una vez pero no superior a cinco veces el importe de las ganancias ilícitas o de los bienes confiscados:
(1) Operar franquicias o productos sin permiso o leyes y regulaciones administrativas Otros productos cuya operación está restringida;
(2) Comprar y vender licencias de importación y exportación, certificados de importación y exportación de origen y otras licencias comerciales o documentos de aprobación estipulados en leyes y reglamentos administrativos;
(3) Participar ilegalmente en negocios de valores, futuros, seguros o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos sin la aprobación de las autoridades pertinentes. autoridades nacionales competentes;
(4) Otras actividades comerciales ilegales que perturben gravemente el orden del mercado.