Directrices de implementación para la gestión de la idoneidad de los inversores institucionales en valores (prueba)
El artículo 1 tiene como objetivo instar y orientar a la industria de valores para que implemente eficazmente los requisitos de gestión de la idoneidad y salvaguarde los derechos e intereses legítimos de los inversores. "Ley de Valores" y "Compañías de Valores" Estas Directrices se formulan de conformidad con las leyes, reglamentos administrativos y disposiciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Valores de China, incluidos los Reglamentos de Supervisión y Administración, las Medidas para la Gestión de la Idoneidad de los Inversores de Valores y Futuros (en adelante denominadas "Medidas").
Artículo 2 Estas Directrices se aplican a las compañías de valores y sus subsidiarias y a las instituciones consultoras de inversión en valores (en adelante, "instituciones operativas de valores") que venden productos financieros a inversionistas o proporcionan valores para que los inversionistas compren productos financieros. Corretaje, consultoría de inversiones, negociación de márgenes, gestión de activos, negociación extrabursátil y otros servicios financieros.
Artículo 3 Las instituciones operadoras de valores podrán conocer la información básica de los inversores estipulada en el artículo 6 de las "Medidas" rellenando el formulario de información básica del inversor.
Artículo 4 Las instituciones operadoras de valores podrán exigir a los inversores que cumplan las condiciones (1), (2) y (3) del artículo 8 de las "Medidas" que proporcionen licencias comerciales, valores, fondos y futuros. Licencia de negocios, otras licencias de negocios financieros, persona jurídica de fundación, QFII, certificado de registro RQFII, materiales de registro de administrador de fondos de capital privado y otros materiales de respaldo. Los productos de gestión patrimonial también deben proporcionar documentos de presentación o establecimiento de productos y otros materiales de respaldo. Si se verifica que los inversores que cumplen las condiciones anteriores son ciertos, la institución de valores puede identificarlos directamente como inversores profesionales y notificarles por escrito los resultados de la identificación.
Artículo 5 Las instituciones operadoras de valores podrán exigir a los inversores que cumplan las condiciones del artículo 8 (4) y (5) de las "Medidas" que proporcionen los siguientes materiales:
(1) Persona jurídica O los estados financieros, documentos de certificación de activos financieros y documentos de certificación de experiencia de inversión de más de dos años proporcionados por inversores de otras organizaciones en el último año;
(2) Activos financieros o activos financieros en el pasado tres años aportados por inversores personas físicas Prueba de ingresos, experiencia en inversiones o empleo, o cualificación profesional;
Si se verifica que los inversores que cumplen las condiciones anteriores son ciertos, la institución de valores puede identificarlos directamente como inversores profesionales y notificarles por escrito los resultados de la identificación.
Artículo 6 Si un inversionista ordinario solicita convertirse en inversionista profesional, la institución comercial de valores podrá exigirle que proporcione los siguientes materiales:
(1) Solicitud de un inversionista profesional, confirmando riesgos y consecuencias de responsabilidad independiente;
(2) Estados financieros, documentos de certificación de activos financieros y experiencia de inversión de más de un año proporcionados por inversores de personas jurídicas u otras organizaciones durante el año más reciente;
(3) Documentos que acrediten activos financieros proporcionados por inversionistas personas naturales, o prueba de ingresos provenientes de experiencia inversora o experiencia laboral en los últimos tres o más años.
Una vez que la institución de negocios de valores complete la verificación de los materiales de la solicitud, también deberá realizar una evaluación prudente de los inversionistas de conformidad con lo dispuesto en el artículo 12 de las "Medidas". Si un inversionista común se convierte en inversionista profesional, debe explicar las diferencias en las obligaciones de idoneidad de los diferentes tipos de inversionistas, advertir sobre posibles riesgos de inversión y notificar los resultados y razones de la revisión por escrito si el inversionista no cumple con los requisitos; condiciones para la conversión a inversor profesional, también deberá informarles por escrito de los resultados de la revisión y los motivos.
Las instituciones de valores deberán, de conformidad con el artículo 25 de las Medidas, grabar en audio o video todo el proceso de notificación y advertencia de los resultados de la revisión, o realizar la confirmación electrónica de acuerdo con los requisitos de las leyes y reglamentos administrativos.
Artículo 7 Si un inversionista profesional que cumple con las disposiciones de los puntos (4) y (5) del artículo 8 de las "Medidas" solicita ser convertido en un inversionista ordinario, la institución operadora de valores deberá convertirlo en un inversionista ordinario y, de acuerdo con las regulaciones, realizar una evaluación integral de la tolerancia al riesgo de los inversionistas, determinar su nivel de tolerancia al riesgo y cumplir con las obligaciones de idoneidad correspondientes.
Artículo 8 Las instituciones operadoras de valores llevarán a cabo una evaluación integral de la tolerancia al riesgo de los inversores ordinarios completando el cuestionario de evaluación de la tolerancia al riesgo de los inversores basado en la información de los inversores ordinarios. El diseño del cuestionario de evaluación de la tolerancia al riesgo de los inversores debe ser científico, razonable, completo y fácil de entender.
Artículo 9 Las instituciones operadoras de valores podrán clasificar a los inversores ordinarios en al menos cinco niveles, de menor a mayor, según sus niveles de tolerancia al riesgo, a saber: C1 (incluidos los inversores con la menor tolerancia al riesgo), C2, C3, C4. , C5. Los inversores deben ser informados de las normas, métodos y cambios de clasificación específicos.
Las instituciones operadoras de valores deberán confirmar los resultados de sus niveles de tolerancia al riesgo con los inversionistas ordinarios y registrarlos por escrito.
Artículo 10 El formulario de información básica del inversor y el cuestionario de evaluación de la tolerancia al riesgo del inversor serán cumplimentados por el propio inversor o su persona legalmente autorizada. Las instituciones operadoras de valores y su personal no pueden inducir, engañar o engañar a los inversores, explícita o implícitamente, ni afectar los resultados de la presentación de informes.
Artículo 11 Las instituciones operadoras de valores ingresarán la información de los inversionistas en la base de datos de evaluación de inversionistas de manera oportuna y evaluarán continuamente la tolerancia al riesgo de los inversionistas con base en la información actualizada. La base de datos de evaluación de inversores debe contener al menos la siguiente información:
(1) Información de los inversores estipulada en el artículo 6 de las "Medidas" y materiales de certificación estipulados en estas Directrices;
(2 ) Contenido, tiempo de evaluación, resultados de la evaluación, etc. El "Cuestionario de evaluación de la tolerancia al riesgo de los inversores" anterior;
(3) Formulario de solicitud de puntuación del examen, carta de notificación, señales de advertencia, etc. La solicitud del inversor para convertirse en un inversor profesional o convertirse en un inversor ordinario;
(4) Registros de las transacciones de inversión de los inversores, incluidos, entre otros, productos o servicios y sus niveles de riesgo, autoridad comercial y espera de frecuencia de negociación. ;
(5) Historial de deshonestidad de los inversores en instituciones que operan valores;
(6) La Comisión Reguladora de Valores de China, la Asociación de Valores de China (en lo sucesivo, la Asociación) y las instituciones operadoras de valores lo consideren necesario de otra información.
El punto (4) no se aplica a las agencias de consultoría de inversión en valores.
Artículo 12 Las instituciones operadoras de valores podrán considerar como inversionistas con menor tolerancia al riesgo a las personas físicas en C1 que cumplan una de las siguientes circunstancias:
(1) No tener plena capacidad para actuar conducta;
(2) No hay tolerancia al riesgo o falta de voluntad para soportar pérdidas de inversión.
(3) Las demás circunstancias previstas en las leyes y reglamentos administrativos.
Artículo 13 Las instituciones mercantiles de valores deberán realizar una evaluación integral de los productos o servicios mediante métodos científicos y razonables con base en los factores estipulados en los artículos 16 y 17 de las "Medidas" y determinar sus niveles de riesgo.
Artículo 14 Las instituciones operadoras de valores podrán dividir los niveles de riesgo de los productos o servicios en al menos cinco niveles de menor a mayor, a saber: R1, R2, R3, R4 y R5. Los inversores deben ser informados de los métodos, normas y cambios específicos de clasificación.
Las instituciones operadoras de valores enumerarán los productos o servicios correspondientes según la lista de niveles de riesgo de los productos o servicios.
Artículo 15 Si una institución de negocios de valores vende productos o brinda servicios a inversionistas que involucran carteras de inversión o asignación de activos, deberá determinar el nivel de riesgo de los productos o servicios con base en el riesgo general de la cartera de inversiones o asignación de activos.
Artículo 16 Las instituciones comerciales de valores que venden productos o brindan servicios a inversores ordinarios deberán, bajo la premisa de cumplir con las leyes, los reglamentos administrativos, los reglamentos de la Comisión Reguladora de Valores de China y los requisitos de acceso de los inversores, y de conformidad con riesgos de los inversores. El principio de hacer coincidir el nivel de tolerancia con el nivel de riesgo de los productos o servicios, proporcionar opiniones coincidentes apropiadas a los inversores y cumplir con las obligaciones apropiadas.
Artículo 17 Las instituciones operadoras de valores deberán, con base en las condiciones reales de la institución y de los inversionistas ordinarios, determinar métodos específicos para hacer coincidir adecuadamente sus niveles de tolerancia al riesgo con los niveles de riesgo de los productos o servicios, o referirse a lo siguiente métodos:
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(a) los inversores C1 igualan los productos o servicios R1;
(2) los inversores C2 igualan los productos o servicios R2 y R1;
(3) los inversores de nivel C3 se emparejan con productos o servicios de R3, R2 y R1;
(4) los inversores de nivel C4 se emparejan con productos o servicios de R4, R3, R2, y R1;
( 5) Los inversores de nivel C5 igualan productos o servicios de nivel R5, R4, R3, R2 y R1.
Los inversores profesionales pueden comprar o recibir productos o servicios de todos los niveles de riesgo. Si las leyes, los reglamentos administrativos, las disposiciones de la Comisión Reguladora de Valores de China y los mercados, productos o servicios tienen requisitos para el acceso de los inversores, esas disposiciones y requisitos prevalecerán.
Artículo 18 Los dictámenes de idoneidad presentados por las instituciones de valores a los inversionistas no representan su juicio de fondo ni garantía sobre los riesgos y rendimientos de productos o servicios. Los inversores tomarán decisiones prudentes e independientes basándose en sus propias capacidades y asumirán los riesgos de inversión de forma independiente sobre la base de solicitar opiniones de idoneidad a las instituciones que operan valores.
Artículo 19 Si una institución operadora de valores informa a un inversionista que no es adecuada para comprar productos relacionados o recibir servicios relacionados, y el inversionista solicita voluntariamente comprar productos o recibir servicios relacionados con un nivel de riesgo superior a su o su tolerancia al riesgo, la institución operadora de valores deberá Después de confirmar que la institución no es el inversionista con la menor tolerancia al riesgo, la institución deberá emitir advertencias de riesgo especiales por escrito para productos o servicios con riesgos superiores a su tolerancia. Si los inversores aún insisten en comprar, se les pueden vender productos relacionados o proporcionarles servicios relacionados.
Artículo 20 Si el nivel de tolerancia al riesgo de un inversionista coincide con el nivel de riesgo de un producto o servicio, la institución comercial de valores firmará con el inversionista para confirmar el resultado coincidente. Si no cumple, se deberá firmar una advertencia de riesgo con el inversor.
Artículo 21: Cuando las instituciones operadoras de valores vendan productos y presten servicios, deberán revelar plenamente la información del producto o servicio y otra información que sea útil a los inversionistas en su análisis y juicio de inversión. La información divulgada no debe contener declaraciones falsas o engañosas ni omisiones importantes, y no debe defraudar a los inversores.
Artículo 22 Cuando las instituciones operadoras de valores vendan productos y presten servicios, deberán revelar plenamente a los inversionistas el riesgo de crédito, el riesgo de mercado, el riesgo de liquidez y otros riesgos importantes de los productos o servicios que puedan afectar los derechos e intereses. de los inversores, y los riesgos especiales de productos o servicios específicos, que quedan confirmados por las firmas de los inversores.
Artículo 23 Las instituciones operadoras de valores establecerán y mejorarán un sistema de visitas de retorno de los inversores. Para los inversores que compran productos o reciben servicios, el número total de inversores que compran productos o reciben servicios no es inferior al número total de inversores que compraron productos o recibieron servicios al final del año anterior (incluidos los inversores que compran o reciben productos o servicios con un nivel de riesgo superior a su tolerancia al riesgo, excluyendo cuentas inactivas) e inversores con cuentas comerciales suspendidas) para una visita de seguimiento a una tasa anual de 65,438+00%. El contenido de la entrevista de devolución incluye, entre otros:
(1) Si el encuestado es el propio inversor;
(2) Si el encuestado ha completado el formulario "Inversor Información básica" según el formulario requerido", "Cuestionario de evaluación de tolerancia al riesgo del inversor" y firmado;
(3) Si el encuestado conoce los riesgos del producto o servicio y las advertencias de riesgo relacionadas;
(4) Si el encuestado comprende las reglas comerciales del producto adquirido o del servicio recibido;
(5) Si el encuestado comprende su nivel de tolerancia al riesgo, el nivel de riesgo del producto adquirido o el servicio recibido y los requisitos para opiniones apropiadas sobre el emparejamiento de género;
(6) Si el entrevistado conoce los gastos incurridos y las posibles pérdidas de inversión;
(7) Si la institución operadora de valores y su personal cuentan con las "Medidas" 》Actos prohibidos especificados en el artículo 22.
Artículo 24 Las instituciones comerciales de valores deberán, en función de las necesidades reales, llevar a cabo regular o irregularmente capacitación relacionada con la gestión de idoneidad para el personal en puestos relevantes para mejorar sus conocimientos y habilidades necesarios para cumplir con sus obligaciones de idoneidad.
Artículo 25 Las instituciones comerciales de valores incluirán personal en puestos relevantes, como el desempeño de obligaciones apropiadas, el manejo de quejas y disputas de clientes, etc., en el alcance de la evaluación del desempeño.
Las instituciones operadoras de valores no adoptarán medidas de evaluación e incentivo para fomentar ventas o servicios inapropiados.
Artículo 26 Las instituciones operadoras de valores supervisarán e inspeccionarán el cumplimiento de las obligaciones de idoneidad por parte del personal que ocupe puestos relevantes, y responsabilizarán a quienes infrinjan las normas de gestión de idoneidad de los inversores.
Artículo 27 Las instituciones comerciales de valores y su personal mantendrán estrictamente confidencial la información básica de los inversores, los resultados de la calificación de tolerancia al riesgo de los inversores y otra información obtenida en el proceso de cumplimiento de las obligaciones de idoneidad para evitar fugas o abuso.
Artículo 28 Las instituciones operadoras de valores manejarán adecuadamente las quejas y disputas de los inversionistas que surjan del cumplimiento de las obligaciones apropiadas, mantendrán registros relevantes, analizarán y resumirán de manera oportuna y mejorarán los mecanismos y sistemas relevantes.
Artículo 29 Las instituciones comerciales de valores deberán realizar un autoexamen de idoneidad de conformidad con lo dispuesto en el artículo 30 de las Medidas, incluyendo, entre otros, la construcción e implementación de sistemas de gestión de idoneidad, capacitación y evaluación del personal, Manejo de quejas y disputas de inversionistas, identificación y rectificación de problemas.
Artículo 30: Cuando las instituciones comerciales de valores y los inversionistas tengan disputas relacionadas con la idoneidad, podrán solicitar a la Asociación la mediación de acuerdo con las normas pertinentes.
Artículo 31 La Asociación llevará a cabo una gestión autorreguladora del cumplimiento de las obligaciones de idoneidad por parte de las instituciones operadoras de valores y tomará medidas disciplinarias autodisciplinarias contra las instituciones operadoras de valores y el personal que viole las normas de gestión de idoneidad de conformidad con el ley.
Artículo 32 El término “forma escrita” tal como se menciona en estas Directrices incluye el formato en papel y el formato electrónico.
Artículo 33 La Asociación de Valores de China es responsable de la interpretación de estas Directrices.
Artículo 34 Estos Lineamientos entrarán en vigor el 1 de julio de 2017, y al mismo tiempo se derogarán los "Lineamientos sobre el Sistema de Idoneidad de los Inversores de las Sociedades de Valores" y el "Aviso de Emisión".
Adjuntos: 1. Formulario de información básica del inversor
2. Formulario de solicitud de inversor profesional
3. Notificación y confirmación de inversores profesionales
4. Cuestionario de Evaluación de Tolerancia al Riesgo de los Inversores
5. Resultados de la Evaluación de Tolerancia al Riesgo de los Inversores.
6. Lista de niveles de riesgo del producto o servicio
7. Confirmación de opiniones coincidentes apropiadas
8. Recordatorio de riesgo del producto o servicio y confirmación del inversor.
Anexo 1:
Formulario de datos básicos del inversor (persona física)
Fecha de cumplimentación del formulario: año, mes y día Número de cuenta del fondo:
Inversión Información básica del solicitante (a completar por el solicitante)
(Nombre completo)
Sexo
Fecha de nacimiento
Nacionalidad
La persona física que efectivamente controla al inversionista.
Beneficiario real de la transacción
Ocupación
□ Personal del partido y de agencias gubernamentales □ Empleados de empresas e instituciones □ Agricultores □ Hogares industriales y comerciales individuales □ Contadores certificados □ Abogados □ Estudiantes □ Empleados de instituciones financieras □ Altos directivos de instituciones financieras □ Desempleados □ Otros,
Lugar de trabajo
Oficina de correos
Título
□ Doctorado □ Maestría □ Licenciatura □ Junior College
□ Escuela secundaria técnica □ Escuela secundaria □ Escuela secundaria y menores
Registro de integridad
¿Tiene ¿Algún historial crediticio malo de las siguientes fuentes?
□Centro de Información Crediticia del Banco Popular de China□Lista de personas deshonestas sujetas a ejecución por el Tribunal Popular Supremo□Administración industrial y comercial □Administración fiscal□Agencias reguladoras y organizaciones autorreguladoras□Registros de deshonestidad de inversionistas institucionales de valores□Otros,
□Ninguno□Sí (especifique):_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Tipos de documentos de identidad
Número de identificación
Identidad documento
Periodo de vigencia
Número de teléfono fijo
Número de teléfono móvil
Dirección de contacto
Código postal
Correo electrónico
Garantizo la legalidad del origen de los fondos y la autenticidad, exactitud e integridad de la información proporcionada, y asumo la responsabilidad por la misma.
Firma del solicitante: Fecha: Año, Mes, Día
Firma del gerente: Firma del auditor: Sello del establecimiento comercial:
Firma posterior a la auditoría:
Fecha: año, mes y día
Formulario de información básica del inversionista (institución)
Fecha de llenado del formulario: año, mes y día número de cuenta de fondo/número de cliente. :
Información básica de los inversionistas (a completar por el solicitante)
Nombre institucional
Accionista controlador o controlador real
Mecanismo tipo
□Persona jurídica general□Institución financiera□Fondo de bienestar social□QFII□RQFII□Otras organizaciones_ _ _ _ _ _ _ _ _
Vivienda residencial
Ámbito de actividad
Código de organización
Código de número de certificado de registro fiscal
El tipo de licencia que demuestra que la organización está establecida de conformidad con la ley o puede realizar actividades empresariales y sociales de conformidad con la ley.
El número de licencia acredita que la institución está establecida de conformidad con la ley o puede realizar actividades comerciales y sociales de conformidad con la ley.
El período de validez de la licencia que acredite que la institución está establecida de conformidad con la ley o puede realizar actividades comerciales y sociales de conformidad con la ley.
Teléfono de contacto de la organización
Dirección de contacto
Código postal
Nombre del representante legal
Identidad del representante legal tipo de documento
Número de identificación del representante legal
Periodo de vigencia del certificado de identidad del representante legal
Nombre del representante autorizado
Tipo de documento de identidad del representante autorizado
Número de DNI del representante autorizado
Periodo de vigencia del certificado de identidad del representante autorizado.
Número de teléfono del representante autorizado
Representante autorizado
Número de teléfono móvil
Dirección de contacto del representante autorizado
Código de área de correo
Dirección de correo electrónico
La persona física que efectivamente controla al inversionista.
Nombre:
Número de teléfono:
Beneficiario real de la transacción
Nombre:
Número de teléfono:
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Registro de integridad
¿Tiene usted un mal historial crediticio de las siguientes instituciones?
□Centro de Información Crediticia del Banco Popular de China□Lista de personas deshonestas sujetas a ejecución por el Tribunal Popular Supremo□Administración industrial y comercial □Administración fiscal□Agencias reguladoras y organizaciones autorreguladoras□Registros de deshonestidad de inversores institucionales de valores □Otras organizaciones.
□No□Sí
Esta institución garantiza la legalidad del origen de los fondos y la autenticidad, exactitud e integridad de la información proporcionada, y asume responsabilidad por la misma.
Firma del representante autorizado de la organización: Firma del representante legal de la organización:
Sello de la organización: Fecha: año, mes, día
Firma del gerente: Firma del revisor: Punto de venta Sello:
Luego firma el auditor:
Fecha: año, mes, día
Nota: Inversores institucionales incluyen personas jurídicas y otras organizaciones.
Anexo 2:
Formulario de solicitud de inversionista profesional
Columna de solicitud de inversionista
Nombre/título del inversionista
Capital número de cuenta
Tipo y cantidad de documentos de identidad
Yo/esta organización solicito voluntariamente figurar como inversionista profesional y he proporcionado el estado de la propiedad, la experiencia de inversión y el empleo según sea necesario. Experiencia y otros materiales de certificación relevantes, y prometo que los materiales proporcionados son verdaderos, precisos y completos, y seré responsable de ellos. Los materiales proporcionados cumplen con los requisitos de las siguientes categorías correspondientes, y los riesgos y consecuencias corren a cargo de mí de forma independiente.
Por la presente postulo.
Inversionista (firma de persona física/institución, firma del representante autorizado):
Año, Mes, Día
Columna de comentarios de la institución de valores
Tipo
Comprueba el contenido
Si cumple los requisitos
Inversores que cumplan las condiciones del artículo 8, apartados 4 y 5, de la " Medidas".
Personas jurídicas u otras organizaciones
Los activos netos al final del último período no serán inferiores a 20 millones de yuanes.
□Sí□No
Los activos financieros al final del último año no deberán ser inferiores a 100.000 yuanes.
□Sí□No
Tener 2 años o más de experiencia en inversiones en valores, fondos, futuros, oro, divisas, etc.
□Sí□No
Persona física
Los activos financieros no son inferiores a 5 millones de yuanes, o el ingreso personal anual promedio en los últimos tres años no es Menos de 500.000 yuanes.
□Sí□No
Contar con más de 2 años de experiencia en inversiones en valores, fondos, futuros, oro, divisas, etc. , o tener más de 2 años de experiencia en diseño de productos financieros, inversión, gestión de riesgos y trabajos relacionados, o ser altos directivos de inversores profesionales según lo estipulado en el artículo 8, párrafo 1 de las "Medidas", o estar registrados con calificaciones profesionales para dedicarse a negocios relacionados con las finanzas Contadores y abogados.
□Sí□No
Inversionistas que cumplan con lo establecido en el artículo 11 de las “Medidas”
Personas jurídicas u otras organizaciones
Último 1 Los activos netos al final del período no serán inferiores a 100.000 yuanes.
□Sí□No
Los activos financieros al final del período más reciente no deberán ser inferiores a 5 millones de yuanes.
□Sí□No
Tener 1 año o más de experiencia en inversiones en valores, fondos, futuros, oro, divisas, etc.
□Sí□No
Persona física
Los activos financieros no deben ser inferiores a 3 millones de yuanes, o el ingreso personal anual promedio en los últimos tres años debe no ser inferior a 300.000 yuanes.
□Sí□No
Tener 1 año o más de experiencia en inversiones en valores, fondos, futuros, oro, divisas, etc. , o tener 1 año o más de experiencia en diseño de productos financieros, inversión, gestión de riesgos y experiencia laboral relacionada.
□Sí□No
Verificador(1):Verificador(2):
Año, mes, día, mes, día, mes, día.
Anexo 3:
Aviso y confirmación de inversores profesionales
Tablero de anuncios de instituciones de valores
Estimados inversores (Nombre del inversor: Fondo número de cuenta:):
Según el estado de la propiedad, el estado de la transacción, la experiencia laboral y otros materiales de respaldo relevantes proporcionados por usted, se verifica que usted es un inversionista profesional. Los asuntos relevantes se notifican de la siguiente manera: léalos atentamente y firme (selle) en la columna de confirmación del inversionista para confirmar:
1. Las obligaciones de idoneidad difieren de las de otros inversores.
2. Si ya no quieres ser clasificado como inversor profesional, puedes presentar tu solicitud a nuestra empresa.
3. Cuando haya cambios importantes en el estado de su propiedad, transacciones, experiencia laboral y otra información, notifique a nuestra empresa a tiempo. Aquellos que después de la revisión ya no cumplan las condiciones de solicitud para inversores profesionales ya no figurarán como inversores profesionales.
Firma del punto de venta del negocio de valores:
Año, mes y día
Columna de confirmación del inversionista
Yo/la institución solicito voluntariamente ser clasificado Como inversionista profesional, he leído el aviso anterior, confirmé que los materiales de solicitud relevantes son verdaderos, precisos y completos, y entiendo que su empresa me ha incluido a mí/institución como inversionista profesional según los materiales de solicitud. Yo/la organización tengo la capacidad de emitir juicios profesionales sobre los productos vendidos o servicios proporcionados por su empresa y puedo emitir juicios profesionales por sí misma.
Yo/esta organización confirmo que he comprendido la diferencia entre su empresa y los inversores ordinarios en el cumplimiento de las obligaciones de idoneidad. Yo/esta organización entiendo que debido a que ya no cumplo con los requisitos de los inversores profesionales, puedo presentar una solicitud voluntariamente. Normas para volver a ser clasificado como inversor profesional.
Inversionista (firma de persona natural/institución, firma del representante autorizado):
Año, mes y día
Anexo 4:
Cuestionario de evaluación de tolerancia a los riesgos de los inversores (para inversores personas físicas)
Nombre del inversor:
Número de cuenta del fondo:
El objetivo de este cuestionario es comprender los riesgos puede soportar el título, lo que le ayudará a seleccionar la categoría de producto o servicio adecuada para cumplir con su tolerancia al riesgo.
Una evaluación de tolerancia al riesgo forma parte de las obligaciones de una empresa hacia los inversores y está diseñada para hacer coincidir los productos o servicios ofrecidos por la empresa con su nivel de tolerancia al riesgo.
Nos gustaría recordarle que las obligaciones apropiadas de la empresa hacia los inversores, como la evaluación de la tolerancia al riesgo, no pueden reemplazar su propio criterio de inversión ni reducirán los riesgos inherentes de los productos o servicios. Al mismo tiempo, los riesgos de inversión, las responsabilidades de desempeño y las tarifas relacionadas con los productos o servicios correrán por su cuenta.
Te recordamos que evaluaremos tu tolerancia al riesgo en función de la información que nos proporciones y cumpliremos con nuestras obligaciones de idoneidad.
Nuestra empresa recomienda que cuando su situación cambie significativamente, debe volver a examinar de inmediato los productos en los que invierte para asegurarse de que su decisión de inversión sea consistente con la situación real, como el nivel de riesgo de inversión que puede oso.
Por la presente, nuestra empresa promete que toda la información que usted proporcione en este cuestionario se mantendrá confidencial en estricto cumplimiento de los requisitos de las leyes y reglamentos. Excepto por consultas realizadas por autoridades competentes de acuerdo con los procedimientos legales estipulados en las leyes y reglamentos, la Compañía se compromete a no proporcionar ni revelar ninguna información sobre usted a ningún tercero, ni utilizar información relevante para fines ilegales o inapropiados.
1. Situación financiera
1. Su principal fuente de ingresos es:
A. Salarios y remuneración laboral
B. Ingresos de explotación
C. Ingresos por intereses, dividendos, transferencia de valores y otros activos financieros
D. p>E. Sin ingresos fijos
2. La proporción estimada de inversión en valores de su familia en los activos totales del hogar (excluyendo propiedades ocupadas por el propietario, bienes raíces ocupados por el propietario, automóviles y otros activos fijos) es:
p>A. Superar el 70%
B.50%-70%
30%-50%
D.10%-30%.
e .65438+menos del 00%
3. ¿Tiene una gran cantidad de deuda pendiente? Si es así, su naturaleza es:
A. Número
B. Sí, deuda fija a largo plazo como préstamo hipotecario.
C. Sí, deudas crediticias a corto plazo como deudas de tarjetas de crédito y crédito al consumo.
D. Sí, préstamos entre familiares y amigos
4. La cantidad de activos (incluidos activos financieros y inmobiliarios) que puedes invertir es:
A. .No más de 500.000 yuanes
500.000-3 millones de yuanes (sin incluir RMB)
c 3 millones-100.000 yuanes (sin incluir RMB)
d 65438+. más de 100 millones de yuanes.
En segundo lugar, conocimientos de inversión
5. ¿Cuál de las siguientes descripciones se ajusta a su situación real?
A. contabilidad Trabajo por más de dos años.
b Haber obtenido una licenciatura o superior en finanzas, economía, contabilidad u otras especialidades relacionadas con la inversión en productos financieros.
(3) Obtener una o más de las calificaciones de valores, fondos, futuros, contadores públicos certificados o analistas financieros certificados
D No cumplo con ninguna de las descripciones anteriores
p>
En tercer lugar, experiencia en inversiones
6. Su experiencia en inversiones se puede resumir de la siguiente manera:
A. Limitada: aparte de los depósitos bancarios corrientes y depósitos a plazo, básicamente no tengo experiencia en otras inversiones.
b: En términos generales: además de depósitos bancarios corrientes y depósitos a plazo, compré fondos, seguros y otros productos financieros, pero necesito más orientación.
C. Rich: Soy un inversor experimentado que ha participado en transacciones de acciones, fondos y otros productos. Tiendo a tomar decisiones de inversión yo mismo.
D. Muy rico: Soy un inversor con mucha experiencia y he participado en la negociación de warrants, futuros o productos GEM.
7. Un inversor realizó 15 transacciones en un mes (una transacción del mismo tipo). ¿Cuál crees que es la frecuencia de dichas transacciones?
a. Demasiado alta
B En el lado alto
Normal
D. Bajo
8. En el último año, la cantidad de productos o servicios diferentes (incluidos diferentes productos o servicios del mismo tipo) que compró fue:
A. No a 5
B.6 a 10
C.11 a 15
D.16 o superior