¿Cuáles son las principales agencias reguladoras de las plataformas de comercio de divisas del mundo?
1. Estados Unidos (NFA)
La agencia reguladora en los Estados Unidos se conoce como NFA, National Futures Association---NFA y National Futures Association (NFA). ) se basa en De acuerdo con las disposiciones de la Sección 17 de la Ley de Bolsa de Productos Básicos de EE. UU., la organización autorreguladora de la industria de futuros establecida en 1976 es una organización de membresía sin fines de lucro y una agencia reguladora independiente no comercial para futuros y transacciones de divisas en Estados Unidos. La sección 17 de la Ley de Bolsa de Productos Básicos tiene su origen en el Capítulo 3 de la Ley de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) de 1974, que prevé el registro de asociaciones de futuros y la supervisión por parte de la CFTC de las asociaciones profesionales de gestión autorreguladora de futuros. El 22 de septiembre de 1981, la CFTC aceptó la NFA y se convirtió oficialmente en una "asociación de futuros registrada". El 1 de octubre de 1982, la NFA inició oficialmente sus operaciones.
La Asociación Nacional de Futuros es una organización autorreguladora para la industria de futuros. En términos generales, Estados Unidos no fomenta el desarrollo de la industria minorista de divisas, sino que ha estado reprimiendo a los comerciantes minoristas de divisas con una estricta supervisión.
2. Reino Unido (FCA)
La Autoridad de Servicios Financieros Británica (FSA) ha sido reemplazada por dos nuevas agencias reguladoras desde 2013, a saber, la Autoridad de Conducta Financiera (Financial Conduct Authority) Autoridad de Conducta (FCA) y la Autoridad de Regulación Prudencial (PRA). Todos los poderes regulatorios sobre los corredores se transferirán de la FSA a la FCA.
FCA es la agencia reguladora central de la industria británica de servicios de inversión financiera, responsable de supervisar los negocios bancarios, de seguros y de inversión. La FCA es actualmente la agencia reguladora financiera con la supervisión más completa y la capacidad de aplicación legal más sólida del mundo. Se ha convertido en un modelo del que pueden aprender las agencias reguladoras financieras en varios países, y su autoridad es altamente reconocida por los inversores.
La FCA es una agencia independiente no afiliada al Banco de Inglaterra. Desde el 1 de abril de 2013, las responsabilidades de la FCA son promover la competencia efectiva, garantizar el funcionamiento normal de los mercados relevantes y supervisar el comportamiento de todas las empresas de servicios financieros. Estas incluyen prevenir el abuso de mercado y ayudar a los consumidores a obtener oportunidades comerciales justas. Al mismo tiempo, la FCA también es responsable de la supervisión prudencial de las empresas de servicios financieros que no están reguladas por la PRA, como los administradores de activos y los asesores financieros independientes.
Cuando se considera que una empresa miembro de la FCA no puede pagar sus deudas, se pueden iniciar procedimientos de compensación para compensar a los inversores por sus fondos comerciales. Por lo tanto, elegir una plataforma de inversión formal y regulada protegerá en gran medida los fondos de los inversores de pérdidas innecesarias.
No pienses en ello en las primeras etapas de FCA. En el Reino Unido, es demasiado complicado y los nuevos operadores no tienen ninguna ventaja, por lo que es bastante difícil. Sumado a un depósito de 1 millón de libras más una oficina y contratación, el ciclo también es muy largo y todo el equipo se está despegando incluso si está muerto.
3. Australia (ASIC)
La agencia reguladora del sector financiero australiano es la Comisión Australiana de Valores e Inversiones. La licencia principal es la Licencia de Proveedor de Servicios Financieros. Los titulares de licencias pueden realizar negocios de corretaje y comerciar a través de sus propias cuentas. Los requisitos de capital son de 1,1 millones de dólares australianos y las tarifas anuales oscilan entre 3.500 y 50.000 dólares australianos, según el volumen de transacciones.
Requisitos de ubicación de la oficina: Debe tener una ubicación física de la oficina. Debe haber al menos una persona australiana que actúe como director de la empresa. Los servicios de inversión sólo se pueden proporcionar a australianos dentro de Australia.
Algunos requisitos regulatorios clave: Durante las etapas finales de la solicitud, los fondos requeridos de capital deben congelarse. Después de que una empresa obtenga una licencia, el capital requerido deberá ser capital emitido y desembolsado, y el 50 por ciento del capital requerido deberá estar en activos circulantes. Los fondos de los clientes deben mantenerse segregados. Las sociedades de inversión deben cumplir obligaciones periódicas de presentación de informes sobre la adecuación del capital y los grandes riesgos. Además, deben cumplir con informes de auditoría interna, informes de cumplimiento, informes de gestión de riesgos, informes contra el lavado de dinero, estados financieros auditados e informes de auditoría, planes de cumplimiento y registros de capacitación. y obligaciones de presentación de informes sobre políticas de revisión de productos. Los titulares de licencias deben ser miembros del Fondo de Compensación de Inversores.
Los titulares de licencia también deben tener un seguro de responsabilidad profesional y un seguro de responsabilidad de directores y funcionarios.
Todas las empresas deben conservar razonablemente registros contables y realizar obligaciones de auditoría de acuerdo con normas contables reconocidas internacionalmente.
Además de llevar registros contables, también es necesario llevar informes de impuestos mensuales, declaraciones mensuales e informes de impuestos trimestrales. Si se contratan empleados, también se deben conservar los recibos de pago mensuales. Todas las empresas deben divulgar declaraciones, términos y condiciones y pautas de servicios financieros.
4. Canadá (IIROC)
La Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC) implementa las mismas leyes y regulaciones comerciales para divisas y todos los valores. Para los comerciantes de divisas y corredores relacionados, IIROC ha propuesto requisitos de capital mínimo (el primero es CAD 250.000 y el segundo es CAD 75.000). Al mismo tiempo, IIROC ha promulgado otras leyes y regulaciones para controlar los riesgos comerciales de los clientes. Al limitar el apalancamiento comercial (basado en la volatilidad y los requisitos de liquidez de una determinada moneda, se evalúa el margen de riesgo al contado para determinar si se debe adoptar una política restrictiva), se protegen los intereses de los clientes y se evita la especulación excesiva al estilo de los casinos. Y, para proteger a los comerciantes de la quiebra del corredor, también proporciona a cada comerciante un seguro financiero por un importe de 1 millón de dólares canadienses suscrito por un tercero.
5. Hong Kong (FSC)
La agencia reguladora financiera de Hong Kong es la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong. Hay tres tipos de licencias: Tipo 1 (negociación de valores), Tipo 2 (negociación de contratos de futuros) y Tipo 3 (negociación con apalancamiento de divisas). El tercer tipo de licencia es para proveedores de divisas y es el más popular. El tiempo de aprobación de la solicitud es de 4 a 6 meses. Los requisitos de capital para las distintas licencias son diferentes y oscilan entre 700.000 y 1,3 millones de dólares de Hong Kong. La tarifa anual oscila entre 6.000 y 19.000 dólares de Hong Kong, según el tipo de licencia. Nota: Según la corrección de ADS Dahui Li Jigang, el capital mínimo requerido para la licencia Tipo 3 de Hong Kong es 30 millones de HKD
En términos de ubicación de la oficina: se debe establecer una oficina física y los empleados deben ser hongkoneses. Residentes de Kong.
Las solicitudes de licencia deben ser presentadas por una empresa de Hong Kong o una empresa registrada en Hong Kong.
Una empresa que solicite una licencia debe tener al menos dos altos ejecutivos responsables de la gestión de la empresa, y uno de ellos debe ser designado director ejecutivo. La empresa solicitante y sus ejecutivos, empleados y accionistas deben cumplir con los principios de idoneidad estipulados por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong. La SFC evaluará la solvencia y el estado financiero del solicitante, sus calificaciones educativas y de otro tipo, la experiencia relevante en el negocio propuesto, la capacidad para realizar actividades comerciales reguladas de manera honesta y justa, la reputación y la solidez financiera de la empresa.
Requisitos regulatorios: las empresas autorizadas siempre deben mantener un capital social desembolsado y un capital líquido no inferior a los requisitos de capital mínimo. Los licenciatarios que posean fondos de clientes deben abrir una cuenta en un banco en Hong Kong. Los fondos de los clientes deben mantenerse segregados. Todos los licenciatarios deben mantener registros relacionados con la solvencia y condición financiera, descripción general de la educación financiera, cumplimiento interno y sistemas de control interno.
Todos los licenciatarios deben mantener registros financieros razonables y presentar informes mensuales, trimestrales y anuales de acuerdo con normas de contabilidad reconocidas internacionalmente. Todas las empresas están obligadas a revelar sus estados financieros al público.
6. Singapur (MAS)
La Autoridad Reguladora Financiera de Singapur, el nombre completo en inglés es Autoridad Monetaria de Singapur, denominada "MAS". La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) es el banco central de Singapur.
Antes de 1970, las diversas funciones monetarias del banco central de Singapur eran realizadas por múltiples departamentos y agencias gubernamentales. Con el rápido desarrollo de Singapur, los bancos se han vuelto cada vez más complejos y el entorno monetario requerido para el desarrollo requiere que el gobierno racionalice diversas funciones monetarias de las agencias gubernamentales para garantizar que la política monetaria sea más dinámica y consistente. Por lo tanto, en 1970, el Parlamento de Singapur aprobó la Ley de la Autoridad Reguladora Financiera de Singapur. En enero de 1971 se creó la Autoridad de Supervisión Financiera de Singapur (MAS). La Ley de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) otorga a la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) el poder de regular todos los aspectos de la moneda, como los bancos y todos los aspectos del sector financiero de Singapur.
En términos generales, la actual Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) es responsable de esta regulación en los sectores monetario, bancario, de seguros, de valores y financiero.
Tras la fusión de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) con la Junta Directiva de Instituciones Monetarias el 1 de octubre de 2002, también tiene la función de emitir moneda.
7. Mauricio (FSC)
La Autoridad de Servicios Financieros de Mauricio (FSC) se estableció en 2001 y es la agencia reguladora de la industria de servicios financieros no bancarios en Mauricio. El mandato del FSC incluye supervisar y revisar las empresas de servicios financieros, como valores y seguros, promover el desarrollo de instituciones financieras no bancarias justas y eficientes y la transparencia de los mercados de capital, brindando así mayor protección a los inversores.
8. Unión Europea (MIFID)
Ahora, en términos de supervisión de empresas de divisas y opciones binarias, la región regulatoria más preocupada es la Unión Europea. La UE ha creado un régimen regulatorio integral sobre mercados regulados, otros sistemas comerciales y la ejecución organizada de transacciones de inversionistas por parte de empresas de inversión. Una de las disposiciones es que siempre que una empresa de inversión obtenga una licencia de la autoridad reguladora de un estado miembro de la UE, tiene la libertad de proporcionar servicios y actividades de inversión en toda la UE de conformidad con el Reglamento de los Mercados de Instrumentos Financieros de la UE. (MIFID) (a menudo denominada derechos de licencia). Puede hacer negocios en cualquier parte de la UE. Actualmente, la Directiva 2004/39/CE (MIFID 1) sigue vigente, pero será sustituida por la Directiva 2014/65/UE (MIFID 2). El 3 de julio de 2016, la UE emitirá un anuncio relevante. La Directiva MIFID estipula que para que las empresas de inversión puedan ejercer sus derechos de licencia, los estados miembros de la UE no deberán emitir ningún requisito adicional para las empresas de inversión que se adapten a la directiva. Además de los derechos de licencia mencionados anteriormente, otra razón principal por la que la UE se ha convertido en la región regulatoria más popular para las empresas de opciones binarias es que a finales de 2010, la UE reconoció las opciones binarias como un instrumento financiero regulado por la directiva MIFID. Tras esta decisión, los reguladores de los estados miembros de la UE comenzaron a aprobar solicitudes de licencia de empresas de inversión que sólo ofrecen negocios de opciones binarias. La Comisión de Valores y Futuros de Chipre es pionera en este sentido, seguida de cerca por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta. Según los últimos informes, el Reino Unido también está trasladando la regulación de las opciones binarias de la Comisión de Juegos de Azar a la Autoridad de Conducta Financiera. Además, las regiones regulatorias antes mencionadas también se han convertido en destinos para los proveedores de servicios de cambio de divisas. Los requisitos de capital en la UE se dividen en 80.000 euros (para los corredores que no tienen fondos de clientes), 125.000 euros (para los corredores que tienen fondos de clientes) y 730.000 euros (para los creadores de mercado). Las tarifas de licencia anuales varían según el estado miembro. Por ejemplo, Chipre de 3500 euros a 75 mil euros. Malta cuesta entre 1.300 y 10.000 euros.
9. Chipre (CYSEC)
Los proveedores de Forex y opciones binarias en Chipre están regulados por la Comisión Reguladora de Valores de Chipre.
Chipre tiene tres tipos de licencias: corredores que no retienen fondos de clientes, corredores que retienen fondos de clientes y creadores de mercado. Las licencias más populares son las de corredores que retienen fondos de clientes, especialmente para proveedores de opciones binarias. Algunos proveedores de servicios de Forex deberán considerar una licencia de creador de mercado, ya que la licencia de creador de mercado es la única licencia que permite al licenciatario operar a través de su propia cuenta.
El tiempo promedio para solicitar una licencia es de 5 a 6 meses. Recientemente, la Comisión Reguladora de Valores de Chipre anunció que acelerará el proceso de aprobación y que la aprobación se completará en 2 meses. Los requisitos de capital para las distintas licencias son diferentes. Los corredores que no poseen fondos de clientes son de 80.000 euros, los corredores que tienen fondos de clientes son de 200.000 euros y los creadores de mercado son de 1 millón de euros. Las cuotas anuales oscilan entre 3.500 € y 75.000 €.
En cuanto a la ubicación de la oficina, la empresa debe tener una oficina física en Chipre. Deberá haber al menos dos altos directivos al frente de la sociedad y al menos dos consejeros no ejecutivos. La mayoría de los directores deben ser residentes de Chipre y, además, los servicios de inversión deben prestarse en Chipre.
Algunos requisitos regulatorios clave: Durante las etapas finales de la solicitud, los fondos requeridos de capital deben congelarse. Una vez que una empresa obtiene una licencia, el capital requerido deberá ser emitido y desembolsado. Los cambios en la participación original, el consejo de administración y la dirección deben ser aprobados por la Comisión Reguladora de Valores de Chipre. Los fondos de los clientes deben mantenerse segregados. Las empresas de servicios de inversión deben cumplir obligaciones periódicas de información sobre la adecuación del capital y los riesgos asociados con el tamaño de las posiciones de la empresa.
Otras obligaciones de presentación de informes incluyen informes de auditoría interna, informes de cumplimiento, informes de gestión de riesgos, informes contra el lavado de dinero, estados financieros auditados e informes de auditoría. Los titulares de licencias deben ser miembros del Fondo de Compensación de Inversores.
Requisitos financieros y de auditoría: Todas las empresas de inversión deben llevar registros contables adecuados de acuerdo con normas contables reconocidas internacionalmente y también deben cumplir obligaciones de auditoría.
10. Nueva Zelanda (FSP)
FSP, el nombre completo es Financial Service Providers (Proveedores de Servicios Financieros), y la supervisión que se ajusta a este tipo se llama FSPR, que es el Registro de Proveedores de Servicios Financieros (empresa de servicios financieros registrada). Nueva Zelanda aprobó la Ley de Proveedores de Servicios Financieros (Registro y Resolución de Disputas) de 2008 el 29 de septiembre de 2008.
A partir del 16 de agosto de 2010, el regulador de empresas de servicios financieros FSPR comenzó a aceptar solicitudes de empresas financieras y, a partir del 1 de diciembre de 2010, casi todas las empresas de servicios financieros de Nueva Zelanda deben registrarse en la FSPR. Sólo entonces podrán prestarse los servicios financieros correspondientes.